Gli investimenti ammissibili sono differiti dalle tasse, consentendo agli investitori di versare contributi con reddito al lordo delle imposte.
Guida alla pianificazione previdenziale
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La ricaratterizzazione è l'inversione di una conversione dell'IRA, come da un Roth IRA all'IRA tradizionale, generalmente per ottenere un migliore trattamento fiscale.
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Un riassetto è il ripristino necessario di denaro prelevato da un fondo pensione entro un determinato periodo di tempo per evitare una sanzione fiscale.
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Un tasso di sostituzione è la percentuale del reddito di prepensionamento di un lavoratore che viene erogato da un programma pensionistico al momento del pensionamento.
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Un beneficiario rappresentativo è un individuo che funge da ricevente di invalidità o pagamenti di sicurezza sociale per qualcuno che non è in grado di gestire i propri benefici.
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Una data di inizio richiesta (RBD) è la data in cui le persone con piani di pensionamento devono iniziare a prendere le distribuzioni richieste dai loro conti.
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Il metodo di distribuzione minimo richiesto è una formula basata sull'età utilizzata per determinare le distribuzioni minime di livello da un piano pensionistico.
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Una distribuzione minima richiesta è un importo specifico di denaro che un pensionato deve ritirare da un conto pensionistico differito ogni anno dopo i 70 anni e mezzo.
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La pensione si riferisce al momento della vita in cui si sceglie di lasciare definitivamente la forza lavoro alle spalle.
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Un contributo di vecchiaia è un versamento a un piano di vecchiaia, al lordo delle imposte o al netto delle imposte.
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Un pianificatore di pensionamento è un professionista che aiuta le persone a preparare e mantenere un piano di pensionamento.
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La preparazione alla pensione è lo stato e / o il grado di preparazione alla pensione.
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La pianificazione pensionistica è il processo di determinazione degli obiettivi del reddito pensionistico, della tolleranza al rischio e delle azioni e decisioni necessarie per raggiungere tali obiettivi.
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Un fondo di reddito da pensione (RIF) è un prodotto di investimento volto a pagare un rendimento dichiarato per coloro che cercano un reddito di vecchiaia.
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Un profilo di rischio è una valutazione della volontà e della capacità di un individuo o di un'organizzazione di assumersi dei rischi. Può anche fare riferimento alle minacce a cui è esposta un'organizzazione.
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Un rollover può comportare diverse azioni, più comunemente il trasferimento delle partecipazioni da un piano pensionistico a un altro senza creare un evento imponibile.
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Un'opzione Roth, disponibile in alcuni piani pensionistici 401 (k) dell'azienda, consente a un dipendente di versare dollari al netto delle imposte su un conto.
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Un piano di risparmio previdenziale registrato (RRSP) è un mezzo di risparmio previdenziale e di investimento per dipendenti e lavoratori autonomi in Canada. Il denaro al lordo delle imposte viene inserito in un RRSP e cresce esentasse fino al prelievo, momento in cui viene tassato al tasso marginale.
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Il contributo del piano di previdenza registrato è costituito da attività investite in un RRSP in Canada.
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Una detrazione del piano di previdenza registrato è l'importo massimo deducibile dalle tasse che un contribuente canadese può investire in un piano ammissibile.
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Un piano pensionistico registrato è una forma di fiducia che fornisce benefici pensionistici per un dipendente di una società al momento del pensionamento.
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Il limite di detrazione del piano di previdenza registrato è la somma massima che il Canada consente ai contribuenti di dedurre dal proprio reddito nel calcolo del debito fiscale.
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La regola 72 (t), emessa dall'Internal Revenue Service, consente prelievi esenti da penalità da un conto IRA e da altri conti con agevolazioni fiscali specificati.
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Il metodo del tasso di prelievo sicuro (SWR) è quello che i pensionati usano per determinare quanto possono prelevare dai loro conti ogni anno senza rimanere senza soldi.
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Un contributo di riduzione salariale è un contributo fornito a un piano di previdenza che è generalmente una percentuale della retribuzione di un dipendente.
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Piano pensionistico semplificato per la riduzione dei salari - SARSEP era un piano pensionistico al lordo delle imposte per i dipendenti delle piccole imprese, interrotto dopo il 1996.
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Il tasso di risparmio è la percentuale di denaro prelevata dal reddito personale e risparmiata.
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RRSP autogestito è un tipo di RRSP (Piano di previdenza registrato) che offre al proprietario un maggiore controllo e flessibilità nella gestione dell'account.
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Una pensione personale auto-investita è un conto previdenziale disponibile in Gran Bretagna che offre ai partecipanti flessibilità nell'assegnazione delle attività.
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Una pensione semplificata per i dipendenti è un piano pensionistico che può essere stabilito da un datore di lavoro o da un lavoratore autonomo.
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Il rischio di sequenza è il pericolo che la tempistica dei prelievi da un conto pensionistico danneggi il tasso di rendimento complessivo dell'investitore.
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Un piano di pagamento periodico sostanzialmente uguale consente a persone con piani di pensionamento qualificati di prelevare fondi prima dei 59 anni e mezzo senza penalità.
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Un piano pensionistico esecutivo integrativo è una forma di piano di indennità differita utilizzato per premiare e trattenere dirigenti con responsabilità strategiche.
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Un piano di incentivazione del risparmio per i dipendenti dei piccoli datori di lavoro (SEMPLICE) è un tipo di conto pensionistico differito sponsorizzato dal datore di lavoro.
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Il pagamento a vita singola in una pensione significa che solo il dipendente riceverà i pagamenti per il resto della sua vita.
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Una struttura infermieristica specializzata è un centro di riabilitazione medica all'interno del paziente con personale 24 ore su 24 con professionisti qualificati.
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La previdenza sociale è un programma assicurativo gestito a livello federale che offre vantaggi a molti pensionati americani, ai loro sopravvissuti e ai lavoratori disabili.
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Le prestazioni di sicurezza sociale sono i pagamenti effettuati a pensionati qualificati e disabili, nonché ai loro coniugi, figli e sopravvissuti.
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La legge sulla sicurezza sociale, una legge emanata nel 1935, ha creato un sistema di pagamenti di trasferimento in cui i giovani, i lavoratori che lavorano supportano gli anziani, i pensionati.
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Il fondo fiduciario di sicurezza sociale si riferisce a due conti utilizzati dal governo degli Stati Uniti per gestire i contributi in eccesso al sistema di sicurezza sociale.