Un trust di esclusione di responsabilità consente a un coniuge superstite di mettere beni specifici sotto il trust.
Fiducia e pianificazione patrimoniale
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I beneficiari discrezionali sono persone fisiche o giuridiche che un concedente nomina in un fondo fiduciario, in una polizza assicurativa sulla vita o in un piano pensionistico che non ha alcun interesse proprietario.
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Il reddito netto distribuibile viene utilizzato per allocare il reddito tra un trust e i suoi beneficiari.
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Un beneficiario del beneficiario riceve i benefici previsti da un obbligo contrattuale senza essere tecnicamente parte del contratto.
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Un fondo consigliato da un donatore è un fondo privato gestito da una terza parte, creato per gestire donazioni di beneficenza per conto di un'organizzazione, famiglia o individuo.
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Un dower era una legge comune che attribuiva una vedova a una parte del patrimonio di suo marito in assenza di una volontà.
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Il prelievo anticipato è la rimozione di fondi da un investimento a tempo determinato prima della data di scadenza, o la rimozione di fondi da un conto di investimento differito dalle imposte o da un conto di risparmio previdenziale prima di un termine prestabilito.
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Una fiducia della dinastia è una fiducia a lungo termine creata per trasferire ricchezza di generazione in generazione senza incorrere in imposte immobiliari.
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L'uomo economico si riferisce a un essere umano idealizzato che si presume agisca razionalmente e che cerca di massimizzare la soddisfazione personale o l'utilità.
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Una dotazione è una donazione di denaro o proprietà a un'organizzazione senza scopo di lucro, che utilizza il reddito da investimenti risultante per uno scopo specifico.
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Un fondo di dotazione è un fondo di investimento istituito da un istituto che effettua prelievi regolari dal capitale investito per finanziare le operazioni in corso.
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La legge di Engel propone che quando i redditi delle famiglie aumentano, la percentuale di reddito destinata agli alimenti diminuisce, mentre il denaro si discosta da altri beni o servizi.
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Un blocco immobiliare è una strategia di gestione patrimoniale in base alla quale un proprietario immobiliare mira a trasferire attività ai propri beneficiari senza conseguenze fiscali.
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Un trust di esenzione aiuta a minimizzare o eliminare le tasse federali sulla proprietà di una coppia sposata. La fiducia detiene il patrimonio del primo coniuge che muore.
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Un esecutore è un individuo nominato per amministrare la proprietà di un defunto. Il compito principale dell'esecutore è di eseguire le istruzioni e i desideri del defunto.
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Esonerare significa liberare qualcuno dalla colpa; nel regno finanziario, l'esonero di solito significa sollevare qualcuno da un obbligo o un dovere finanziario.
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Una clausola exordium è una sezione all'inizio di un testamento che stabilisce il documento come testamento e indica alcune premesse di base del documento.
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Un visto di uscita è un documento rilasciato dal governo che concede un'autorizzazione individuale a lasciare un paese.
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I family office sono società di consulenza private di gestione patrimoniale che servono investitori con un patrimonio netto altissimo.
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La negligenza fiduciaria è negligenza professionale quando una persona non riesce a onorare i propri obblighi e responsabilità fiduciari.
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Una dichiarazione finale per deceduto è una dichiarazione dei redditi presentata per un individuo nell'anno della morte di quella persona.
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Una procura finanziaria è un documento legale che conferisce a un agente di fiducia l'autorità di agire per conto del preponente in materia finanziaria.
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La terapia finanziaria unisce la finanza al supporto emotivo per aiutare le persone a far fronte allo stress finanziario.
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Un 5 in 5 Power in Trust è una clausola comune in molti trust che consente al beneficiario del trust di effettuare determinati prelievi.
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Il denaro trovato è una somma di denaro o conto finanziario che il detentore controlla ma ha dimenticato, quindi riscoperto.
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Essere completamente investito significa che una persona ha diritto all'intero importo di una prestazione, più comunemente stock options, partecipazione agli utili o prestazioni di vecchiaia.
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Un trust di generazione generatrice (GST) è un accordo legalmente vincolante in cui i beni vengono trasferiti ai nipoti del concedente (saltando i figli).
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Un dono è qualcosa di valore che viene dato a un'altra parte senza l'aspettativa che qualcosa di uguale valore venga scambiato in cambio.
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Le azioni dotate sono azioni fornite da una parte all'altra, spesso come parte di una strategia di pianificazione patrimoniale o per benefici fiscali.
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Un dono di fiducia è un lascito indiretto di beni a un beneficiario mediante un accordo giuridico e fiduciario speciale.
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Gift causa mortis è un dono di proprietà personale fatto con l'aspettativa che la persona che dà il regalo morirà presto.
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Un dono inter vivos, che è in latino tra i vivi, è un dono o un trasferimento di proprietà che viene fatto durante la vita del concedente.
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Una lettera regalo è una corrispondenza scritta che afferma esplicitamente che il denaro ricevuto da un amico o un parente è un regalo. Tali lettere affermano che il denaro ricevuto non dovrebbe essere rimborsato in alcun modo, forma o forma.
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L'investimento basato sugli obiettivi è un approccio relativamente nuovo alla gestione patrimoniale che enfatizza gli investimenti con l'obiettivo di raggiungere specifici obiettivi di vita.
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Una bara d'oro è un pacchetto di indennità in caso di morte assegnato agli eredi di alti dirigenti che muoiono mentre sono ancora impiegati in un'azienda.
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Le Regole sulla fiducia del concedente definiscono le responsabilità del creatore della fiducia ai fini dell'imposta sul reddito e sulla proprietà.
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Un trust con rendita vitalizia erogata (GRAT) è uno strumento finanziario utilizzato nella pianificazione patrimoniale per ridurre al minimo le imposte sui doni finanziari di grandi dimensioni ai membri della famiglia.
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Il patrimonio lordo è il valore lordo del patrimonio di una persona al momento della sua morte prima che vengano sottratte passività come debito in essere e imposte.
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Un erede è una persona legalmente autorizzata a ereditare parte o tutto il patrimonio di un'altra persona deceduta senza volontà e testamento legali.
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Un individuo ad alto patrimonio netto è una classificazione utilizzata dal settore dei servizi finanziari per indicare un individuo con attività liquide al di sopra di una certa cifra.