Sommario
- Che cos'è un REIG?
- Comprensione dei REIG
- Investimento REIG
- Strutturazione REIG
- Raccolta di fondi
Che cos'è un gruppo di investimento immobiliare (REIG)?
Un gruppo di investimento immobiliare (REIG) si riferisce a un'entità che concentra la maggior parte delle sue attività sull'investimento in immobili. In cerca di profitti, i gruppi di investimento immobiliare possono scegliere di acquistare, rinnovare, vendere o finanziare immobili. I gruppi di investimento immobiliare acquistano comunemente una proprietà e vendono quote agli investitori, assumendosi la responsabilità dell'amministrazione e della manutenzione della proprietà. In genere, i gruppi di investimento immobiliare non eleggono né si qualificano per lo stato di trust di investimento immobiliare (REIT).
Key Takeaways
- Un REIG può essere qualsiasi entità con più partner che concentra la maggior parte della propria attività sugli immobili. I REIG non sono soggetti a limitazioni o requisiti specifici dell'entità immobiliare. I REIG possono essere strutturati come qualsiasi tipo di entità aziendale che scelgono sebbene molti siano organizzati come società di persone che passano attraverso le entrate riportate nei documenti fiscali K-1.
Comprensione dei gruppi di investimento immobiliare
I gruppi di investimento immobiliare sono composti da più partner o azionisti. Avere più fonti per gli investimenti di capitale offre un maggior pool di capitali e una maggiore capacità di investire in modo più ampio.
I gruppi di investimento immobiliare concentrano la maggior parte delle loro attività sugli immobili, ma non sono necessariamente soggetti a uno stato specifico di entità immobiliare. In quanto tali, hanno la flessibilità di strutturare la propria attività in diversi modi e hanno la flessibilità di effettuare investimenti immobiliari come desiderato. Inoltre, i gruppi di investimento immobiliare possono offrire finanziamenti immobiliari, capovolgere immobili, proprietà in leasing a clienti o società di gestione immobiliare per una parte del reddito locativo o vendere unità di un immobile mantenendo il controllo generale. In generale, non vi sono limiti specifici alle attività in cui un gruppo di investimento immobiliare può essere coinvolto. Molti REIG si commercializzeranno come tali per facilitare agli investitori l'identificazione.
Investimento REIG
Gli investimenti immobiliari possono essere un investimento interessante a causa del suo potenziale di rendimento multidimensionale. I gruppi di investimento immobiliare cercano di sfruttare una moltitudine di opportunità di investimento immobiliare creando un portafoglio di investimenti immobiliari.
In generale, ci sono diversi modi in cui i gruppi di investimento immobiliare producono rendimenti. Un REIG può scegliere di investire in condomini, case in affitto, edifici commerciali o unità commerciali. Può guadagnare entrate da prestiti ipotecari, proprietà in affitto o spese di gestione della proprietà. I REIG si rivolgono spesso agli investitori con un patrimonio netto elevato che desiderano investire direttamente nel settore immobiliare ma non assumono la piena responsabilità della gestione della proprietà. I REIG attraggono anche gli investitori che gestiscono da soli gli immobili in affitto o che stanno lanciando case.
Nel complesso, uno dei maggiori vantaggi per i REIG è il capitale aggregato che ottengono da una struttura multi-partnership o da una struttura di capitale basata sull'unità di capitale proprio. In genere, i partner REIG che investono devono investire più liquidità come investimento iniziale rispetto ad altre opportunità di investimento immobiliare; tuttavia, in genere vedono rendimenti maggiori.
Strutturazione REIG
I gruppi di investimento immobiliare e i gruppi di investimento immobiliare sono termini usati in modo intercambiabile; tuttavia, hanno significati diversi. Un gruppo di investimento immobiliare è un'azienda che crea bilanci e segue le leggi fiscali applicabili. I REIG, d'altra parte, possono scegliere di assumere qualsiasi struttura di entità, con le due più comuni essere società di persone e società.
Associazione
Una partnership è un'azienda di proprietà di due o più persone, che condividono profitti, perdite e debiti. I partner assumono quote di mercato proporzionate al proprio investimento. Ai sensi del codice fiscale statunitense, le società di persone non sono tassate. Piuttosto, le società di persone trasferiscono tutte le loro entrate ai partner e riportano queste entrate su un K-1. I partner che ricevono un K-1 devono archiviare individualmente le entrate della propria partnership sul Modulo 1040 se sono persone fisiche o sul Modulo 1120 se sono una società.
A seconda della struttura della partnership, i partner possono o meno essere coinvolti nella gestione dell'azienda. Gli accordi di partenariato descrivono in dettaglio le disposizioni complete dell'azienda, inclusi investimenti minimi, commissioni, distribuzioni, votazione dei partner e altro ancora. Alcune partnership godono di un forum strutturato più collaborativo per le decisioni di investimento, mentre altre lasciano la gestione principale dell'azienda a pochi dirigenti. In generale, il team di gestione della partnership procede e identifica gli affari prima di investire il capitale del partner secondo l'accordo di partnership.
Società
Formare una società, pubblica o privata, è un'opzione per qualsiasi azienda. La Securities and Exchange Commission (SEC) e gli scambi di mercato governano le società pubbliche, mentre il regolamento SEC D regola le società private. Le società pubbliche devono fornire relazioni finanziarie periodiche, trimestrali e trasparenti. Inoltre, quasi tutte le entità diverse dai proprietari individuali possono scegliere di essere tassate come società se soddisfano i requisiti.
Incorporare un'attività consente a un'azienda di vendere quote azionarie dell'azienda. Le azioni azionarie comprendono una parte del patrimonio netto totale della società. Le azioni di azioni pubbliche variano in base al loro valore di negoziazione pubblica; in alternativa, le azioni private sono valutate privatamente.
Un gruppo dirigente direttivo gestisce le società. Tuttavia, le azioni possono essere strutturate con diversi diritti di voto, il che offre agli investitori azionari qualche voce in capitolo nella gestione complessiva della società.
Raccolta di fondi
Le piattaforme di crowdfunding immobiliare online possono essere conosciute come un tipo di gruppo di investimento immobiliare. Queste piattaforme sono strutturate come partnership e passano tutto il reddito ai partner di investimento con report su un K-1.
L'emergere di piattaforme di crowdfunding nel settore immobiliare rende più facile per gli investitori accreditati e non accreditati investire in immobili. Fundrise è un esempio di una popolare piattaforma di crowdfunding immobiliare che offre agli investitori l'opportunità di investire nel finanziamento del capitale di debito o di prendere un po 'di capitale in proprietà immobiliari.
