Recensione di Firstrade

Firstrade Securities è stata fondata nel 1985 nel quartiere Flushing del Queens, a New York. Ha servito le esigenze della comunità locale, in particolare degli immigrati cinesi etnici. Mentre uno dei leader a basso costo, Firstrade è rimasto fedele alle sue radici, fornendo strumenti di trading e supporto in cinese tradizionale e semplificato, nonché in inglese.

Di recente, Firstrade è passato a commissioni di $ 0 per le azioni e le negoziazioni di opzioni, ma ciò comporta alcuni sacrifici in termini di strumenti limitati, ricerca e portata del prodotto. Tuttavia, a differenza di molti altri broker di commissioni da $ 0, Firstrade è ancora una scelta adeguata per gli stock attivi e gli operatori di opzioni che cercano l'inserimento di ordini semplificato, con trading di opzioni avanzate e costi inferiori.

Oltre ai bassi costi, Firstrade si distingue anche per un programma di prestito titoli unico per gli investitori interessati a guadagnare entrate extra prestando le loro azioni ad altri istituti finanziari. Il programma di prestito titoli non pone restrizioni al titolare del conto che può vendere le proprie azioni in qualsiasi momento. Questo potrebbe essere un vantaggio significativo per gli investitori indipendenti con conti di grandi dimensioni.

Professionisti

• Le azioni e le opzioni di costo pari a $ 0 vengono negoziate con molti ETF e fondi comuni di investimento senza commissioni di transazione

• Esperienza di trading semplificata coerente con piattaforme Web e mobili

• Supporto per account tradizionali e semplificati in cinese e inglese

Contro

• Funzionalità limitata nelle piattaforme Web e mobili oltre l'immissione dell'ordine e la creazione di grafici rudimentali

• Nessun trading di opzioni su forex, crypto, futures o futures

• L'assistenza clienti non è disponibile 24/7

Esperienza di trading

2.1

Rispetto ad altri broker online, le piattaforme di Firstrade sono semplici ma funzionali. L'immissione degli ordini è intuitiva e familiare, anche per ordini complessi di diffusione delle opzioni. Le gambe distese vengono inserite manualmente e un foglio a catena integrato semplifica il processo. Il margine viene calcolato man mano che vengono costruite le negoziazioni, ma le quotazioni in streaming non sono sempre disponibili nel modulo di immissione dell'ordine. Ciò richiede un aggiornamento per verificare il prezzo. I trader molto attivi possono trovare noioso e ripetitivo il processo di inserimento manuale degli ordini.

L'apertura o la chiusura di operazioni con tipi di ordini complessi come OCO o OCA non sono disponibili nella piattaforma mobile e basata sul Web, ma potrebbero essere utilizzate nell'applicazione avanzata "Navigator". È semplice creare un ordine dalla maggior parte degli strumenti di screening per azioni, ETF o fondi comuni di investimento, tuttavia l'interfaccia di immissione dell'ordine è incoerente da un tipo di prodotto a quello successivo. Non esiste alcuna funzionalità per fare trading dai grafici o creare ordini di basket e di gestione temporanea.

Tecnologia commerciale

1.5

Firstrade ha recentemente costruito la propria piattaforma di trading all-in-one, Firstrade Navigator, per i trader più attivi basato su un layout a pagina singola con moduli. Tuttavia, Navigator è disponibile solo per gli utenti desktop dopo averlo "applicato" via e-mail. Il processo di accesso alla piattaforma è stato complicato, ma gli utenti su un iPad possono accedervi tramite l'App Store senza il processo dell'applicazione. Quotazioni in streaming e dati in tempo reale sono disponibili nel Navigatore basato sul Web e nelle piattaforme mobili. Per i commercianti più piccoli, è probabile che Firstrade sia una buona scelta se la preoccupazione principale è di mantenere i costi delle commissioni il più bassi possibile.

I trader più avanzati o più grandi potrebbero voler considerare alcuni fattori aggiuntivi prima di scegliere Firstrade come broker. Firstrade non offre il routing spray e non fornisce dati sul miglioramento dei prezzi per gli ordini. Firstrade dirige gli ordini principalmente verso due società di compensazione, Apex e Credit Suisse, e accetta pagamenti per quel flusso di ordini. Sebbene questa sia una pratica comune tra i broker con commissioni basse o assenti, è una pratica controversa che mette il broker nella posizione scomoda di cercare di ottenere il miglior prezzo per i propri clienti, ottimizzando al contempo le entrate per il flusso degli ordini.

usabilità

3.4

Il processo di configurazione dell'account è estremamente semplice e conveniente. Sebbene tutti i moduli dell'account debbano essere letti e compresi da un operatore, la maggior parte degli spazi vuoti dei moduli è stata precompilata in anticipo. Per il commerciante medio, l'approvazione del conto e del margine è rapida e conveniente. Per i commercianti negli Stati Uniti o sui mercati esteri approvati, il supporto dell'account è disponibile in cinese tradizionale o semplificato.

La navigazione nelle pagine di trading e gestione degli account basate sul Web è molto semplice e gli ordini possono essere immessi praticamente da qualsiasi posizione sul sito, sull'app mobile o sulla piattaforma Navigator. I menu sono intuitivi e persistenti indipendentemente da dove ti trovi nella piattaforma o nel sito. La piattaforma Navigator consente una certa personalizzazione, consentendo di aggiungere o rimuovere moduli o trascinarli in altre posizioni sullo schermo. I grafici nel Navigator e nelle piattaforme mobili provengono da MultiCharts (TradingView), quindi la funzionalità è molto buona. Tuttavia, vi è una scarsa integrazione nei grafici con l'inserimento degli ordini e la gestione degli account.

Tecnologia mobile ed emergente

4.4

Come le piattaforme web e Navigator, l'app mobile di Firstrade è intuitiva e facile da usare. L'immissione degli ordini include una gamma completa di ordini stop, limit e di mercato, ma i tipi di ordini avanzati come OCO o OCA sono disponibili solo sull'app Navigator per gli utenti iPad. L'app per dispositivi mobili include grafici di MultiCharts (TradingView) che erano veloci e robusti ma non includevano operazioni dalla funzionalità dei grafici.

La lista di controllo dell'applicazione mobile e le funzioni di immissione dell'ordine sono integrate con la piattaforma web e Navigator; questo crea un'esperienza senza soluzione di continuità. Notizie e analisi in streaming da Morningstar, Briefing.com e Benzinga non sono disponibili all'interno dell'app mobile e non esistono altri strumenti di ricerca o screening.

Gamma di offerte

3.2

Firstrade offre accesso commerciale a titoli, opzioni, fondi e reddito fisso, probabilmente ciò di cui la maggior parte dei piccoli commercianti al dettaglio ha bisogno. La gamma di fondi comuni ed ETF senza commissioni di transazione è sufficientemente ampia da coprire la maggior parte delle classi di attività. A differenza della maggior parte dei broker a basso costo, le pagine degli ordini a reddito fisso e gli strumenti di screening sono facili da usare e sono accessibili rapidamente tramite la piattaforma web.

I trader più avanzati possono trovare alcune offerte chiave non disponibili su Firstrade. Non sono disponibili negoziazioni per Forex o criptovalute e non sono disponibili opzioni su future e futures. Sebbene Firstrade abbia annunciato piani per un servizio di consulenza robo, al momento di questa recensione non ce n'era uno disponibile. L'immissione dell'ordine di diffusione per i trader di opzioni avanzate e attive è facile da usare e consente fino a quattro segmenti per spread.

Notizie e ricerche

4.1

Firstrade ha un numero sorprendente di strumenti di screening e ricerca sparsi su tutte le sue piattaforme di trading. Mentre lo stock e lo screener di fondi sono facili da usare, la sua funzionalità è molto limitata e non molto intuitiva. Tuttavia, supponendo che i requisiti di screening di un trader non siano molto avanzati, l'immissione di negoziazioni dagli screening è semplice e veloce. I trader possono accedere a notizie e analisi da Morningstar e Briefing.com, che sono entrambe fonti di alto valore. Notizie in streaming di qualità inferiore erano disponibili anche su Benzinga.com.

I trader possono utilizzare lo strumento OptionPlay per generare idee e analizzare scambi di opzioni e spread in tempo reale. Sebbene utile, questa funzione è difficile da trovare ed è accessibile dai fogli delle catene di opzioni. La qualità dei grafici di Firstrade varia a seconda della piattaforma. La piattaforma basata sul web includeva grafici rudimentali che sono difficili da usare e non possono essere personalizzati. Il Navigator e le piattaforme di trading mobili utilizzano i grafici forniti da MultiCharts (TradingView) e sono molto buoni.

Analisi del portafoglio e rapporti

2

La maggior parte delle funzioni di analisi del portafoglio e di contabilità non sono disponibili nelle piattaforme di Firstrade. Tuttavia, gli investitori possono vedere i requisiti di margine su base commerciale e monitorare posizioni aperte o liste di controllo in tempo reale. I saldi degli account e la cronologia degli account sono disponibili anche in tempo reale e le transazioni possono essere facilmente scaricate per l'analisi con strumenti esterni.

Sebbene il processo di download dei dati relativi alle attività degli account in programmi esterni come Quicken, Microsoft Money o Excel sia semplice, non esiste praticamente alcuna funzionalità per la pianificazione fiscale o la gestione degli account all'interno delle piattaforme Firstrade. Esistono alcuni semplici calcolatori per l'allocazione degli asset, i prezzi delle opzioni e i contributi IRA, ma hanno un'utilità limitata e non sono integrati con il tuo account per fornire assistenza e analisi.

Servizio clienti e aiuto

4.8

Sebbene Firstrade non offra supporto dal vivo 24 ore su 24, 7 giorni su 7, ci sono due qualità che li distinguono dalla maggior parte dei broker nella loro categoria. In primo luogo, offrono pieno supporto in cinese semplificato e tradizionale. In secondo luogo, durante le ore di mercato, il servizio clienti di Firstrade è reattivo e ben informato al telefono. Durante i tempi di chiamata pesanti, gli account possono richiedere una richiamata che è stata molto rapida nei nostri test. Le risposte alla chat sono state meno soddisfacenti, con molte risposte generate automaticamente con collegamenti a domande frequenti che spesso non riguardavano la domanda posta.

Oltre a bassi costi e un buon servizio telefonico, Firstrade può anche aiutare i titolari di conti a generare entrate dalle loro partecipazioni azionarie attraverso un programma di prestito titoli. I commercianti possono prestare le loro azioni tramite Firstrade ad altri investitori istituzionali per reddito giornaliero. Le azioni che sono state prese in prestito sono ancora illimitate e gli investitori possono acquistarle o venderle come farebbero normalmente senza partecipare al programma di prestito titoli.

Formazione scolastica

2.5

Articoli e video che coprono un ampio spettro di mercati e strategie di trading sono disponibili su Firstrade. Per i nuovi investitori, il materiale fornirà un'introduzione alla maggior parte degli argomenti, ma non molto di più. Molti degli articoli e dei video sono stati prodotti da aziende o organizzazioni esterne come il Consiglio di industria delle opzioni, quindi non includono un'istruzione molto tempestiva o correlata alle piattaforme e agli strumenti di Firstrade.

Durante la nostra recensione, abbiamo trovato molti link non funzionanti nel contenuto educativo e molti di essi erano datati. Sebbene l'istruzione introduttiva possa essere utile per i nuovi investitori, non si collega bene alle attuali condizioni di mercato e alle nuove innovazioni commerciali. Non ci sono webinar dal vivo o eventi dal vivo, che potrebbero altrimenti aver colmato molte lacune nella categoria dell'istruzione. Sebbene i podcast siano disponibili, sono per lo più forniti dagli stessi fornitori esterni e non si riferiscono all'ambiente di mercato live.

Costi

3.8

A nostro avviso, gli operatori che valutano Firstrade sono probabilmente concentrati sulla ricerca del broker più economico con un livello minimo di funzionalità di trading. La maggior parte delle negoziazioni di azioni, opzioni e fondi può essere effettuata per commissioni di $ 0. Il programma di prestito titoli ha anche la capacità di ridurre ulteriormente i costi di negoziazione compensando i titolari di conti per il prestito delle loro azioni per il reddito giornaliero.

Oltre a funzionalità e servizi limitati, la maggior parte dei broker a basso costo addebiterà commissioni più elevate in altre aree per compensare la mancanza di commissioni. Firstrade addebita tassi di margine superiori alla media per gli investitori con un conto di margine. Le commissioni per alcune transazioni di account, come i bonifici bancari e i trasferimenti ACAT in uscita, sono anche superiori alla media ma non fuori dal comune.

Cosa hai bisogno di sapere

A nostro avviso, esiste un caso a favore di Firstrade se un investitore è concentrato sui costi di negoziazione più bassi disponibili. Sebbene Forex, futures e criptovalute non siano disponibili, gli investitori in cerca di azioni, opzioni, fondi ed ETF non dovrebbero essere delusi. A differenza di molti altri broker nella categoria di commissioni basse o assenti, Firstrade si distingue per piattaforme di trading superiori alla media, quotazioni di streaming e funzionalità di trading di opzioni avanzate.

Il servizio è buono ma limitato alle ore di mercato, il che può essere una sfida per gli operatori al di fuori degli Stati Uniti o per i nuovi investitori che non possono contattare il proprio broker durante l'orario di lavoro. I nuovi investitori in cerca di istruzione troveranno un sacco di materiale introduttivo aggregato da fonti interne ed esterne ma un'istruzione avanzata limitata o una guida connessa all'attuale contesto di mercato.

Metodologia

Investopedia si impegna a fornire agli investitori recensioni e valutazioni imparziali e complete dei broker online. Le nostre recensioni sono il risultato di sei mesi di valutazione di tutti gli aspetti della piattaforma di un broker online, tra cui l'esperienza dell'utente, la qualità delle esecuzioni commerciali, i prodotti disponibili sulle loro piattaforme, i costi e le commissioni, la sicurezza, l'esperienza mobile e il servizio clienti. Abbiamo stabilito una scala di valutazione basata sui nostri criteri, raccogliendo oltre 3.000 punti dati che abbiamo pesato nel nostro sistema di punteggio a stella.

Inoltre, a tutti i broker che abbiamo intervistato è stato richiesto di compilare un sondaggio di 320 punti su tutti gli aspetti della loro piattaforma che abbiamo utilizzato nei nostri test. Molti dei broker online che abbiamo valutato ci hanno fornito dimostrazioni di persona delle loro piattaforme presso i nostri uffici.

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