Immagina di aver investito $ 10.000 in fondo alla crisi finanziaria del 2008-2009. I risultati che trovi di seguito potrebbero non farti saltare in aria su base effettiva, ma l'importo investito è tutto relativo in base alla tua situazione finanziaria. È il guadagno percentuale che è più importante perché quel numero sarà lo stesso per tutti - supponendo che gli investitori abbiano versato denaro sul mercato nello stesso momento per questa ipotetica situazione. Oltre a vedere quanti soldi avresti guadagnato, daremo anche una breve occhiata per vedere se lo stesso tipo di rendimento è possibile nei prossimi 10 anni.
S&P 500
L'S & P 500 è costituito da circa 500 titoli a grande capitalizzazione (non sono mai esattamente 500 titoli e tende sempre a cambiare) che sono quotati al NYSE o al NASDAQ. La maggior parte degli investitori e commercianti professionisti si riferisce all'S & P 500 come un barometro per il mercato perché i suoi componenti rappresentano gran parte dell'attività significativa che si verifica su base giornaliera. L'indice S&P 500 è anche l'indice generalmente utilizzato per il calcolo della beta. (Per ulteriori informazioni, consultare: Stagionalità degli stock S&P 500 e Mega Cap .)
Il fondo per la crisi finanziaria è stato il 9 marzo 2009, quando l'S & P 500 ha toccato 676, 53. Per motivi di semplicità, lo chiameremo 676. Se tu avessi $ 10.000 da investire in quel momento, ti avrebbe comprato 148 azioni dell'ETF SPDR S&P 500 (SPY) a $ 67, 95 (questo è arrotondato per eccesso da 147, 17 ipotizzando che tu possa avere buttato in qualche dollaro in più). Oggi, dal 5 ottobre 2018, l'S & P 500 si attesta a 2.888, 07 e la SPY viene scambiata a $ 288, 10.
2888, 07 - 676 = 2212, 07 per un aumento del 327% o un aumento di 3, 27x
$ 288, 10 - $ 67, 95 = $ 220, 15 per un guadagno del 324% o un aumento di 3, 24x
Pertanto, trattenendo tutte le tue azioni, il tuo investimento varrebbe $ 42.638, 80. Abbastanza buono per un investimento di $ 10.000. E questo non include il rendimento da dividendi, che è in continua evoluzione, ma attualmente si attesta all'1, 89% per l'indice S&P 500 e all'1, 72% per SPY.
DJIA
La Dow Jones Industrial Average ha lo scopo di tracciare i 30 titoli blue chip più forti in tutto il mercato. Indipendentemente da ciò, il DJIA si è attestato a 6.507 il 9 marzo 2009. Un investimento di $ 10.000 con l'ETF SPD Dow Jones (DIA) ti avrebbe comprato 153 azioni a $ 65, 51 ciascuna. Oggi a partire dal 5 ottobre, il DJIA è scambiato a 26.388, 02. (Per ulteriori informazioni, vedere: Comprensione e riproduzione della media industriale di Dow Jones .)
26388.02 - 6507 = 19881.02 per un guadagno del 306% o un aumento di 3, 06x
$ 263, 62 - $ 65, 51 = $ 198, 11 per un guadagno del 302% o un aumento di 3, 02x
Pertanto, tenendo tutte le tue azioni, il tuo investimento varrebbe $ 40.333, 86.
Nasdaq
Il Nasdaq è storicamente noto per tracciare principalmente titoli tecnologici. Le scorte tecnologiche sul Nasdaq variano tra tecnologia e biotecnologia e anche alcuni altri tipi di società mescolati. Il Nasdaq Composite è composto da circa 4.000 azioni. Che si tratti di titoli tecnologici o meno, nel Nasdaq troverai altre società in crescita. Ciò porterà a maggiori guadagni durante i mercati rialzisti e maggiori vendite durante i mercati al ribasso. Il 9 marzo 2009, il Nasdaq è stato scambiato a 1.268, 64. Un investimento di $ 10.000 nell'ETF Nasdaq Composite ONEQ a $ 50, 75 ti avrebbe acquistato 198 azioni. Oggi, dal 5 ottobre 2018, il NASDAQ è scambiato a 7.761, 01.
7761-1268 = 6493 per un guadagno del 512% o un aumento di 5, 12x
$ 304, 20 - $ 50, 75 = $ 253, 45 per un 499%
Pertanto, trattenendo tutte le 198 delle tue azioni, il tuo investimento varrebbe $ 60.231, 60.
Guardando avanti
Che tu sia rialzista o ribassista, è improbabile che le probabilità dei rendimenti di cui sopra si ripetano nei prossimi 10 anni. Se ritieni che l'economia sia su una strada stabile, va bene e ci sarà ancora una crescita futura, ma le probabilità di rendimenti superiori al 300% non sono probabili. Aggiungete la politica della banca centrale, che sta aumentando i tassi di tesoreria di livello base e causando un equilibrio tra reddito fisso e titoli azionari sul mercato, e tali aspettative sono più per i rendimenti costanti dall'8% al 10%.
La linea di fondo
