I test di qualificazione per diverse professioni nel settore dei servizi finanziari, precedentemente noti come esami della serie, sono stati semplificati in un esame iniziale chiamato Securities Industry Essentials Exam, ovvero SIE Exam. Nel 2015, l'autorità di regolamentazione del settore finanziario (FINRA) ha semplificato la sua struttura di test consolidando le conoscenze fondamentali condivise tra diversi esami della serie nel SIE. I candidati possono quindi sostenere un ulteriore esame di qualifica "top-off" per il campo specifico in cui sperano di entrare.
Key Takeaways
- Il SIE ha radicalmente modificato la struttura dei vari esami di qualificazione esistenti. Non è necessario essere affiliati a una società membro FINRA per sostenere il SIE. Se hai già superato uno degli esami FINRA e sei registrato come rappresentante, non è necessario prendere il SIE.
Cambiamenti nelle qualifiche di Securities Industries Essentials Exam (SIE)
Il SIE ha avuto un notevole impatto strutturale sugli esami di qualifica. Il SIE sostituisce parti di tutti gli esami precedenti, tra cui Serie 6, Serie 7, Serie 22, Serie 55/56 (sostituite dalla Serie 57), Serie 79, Serie 82, Serie 86/87 e Serie 99. Questi test sono stati ridotti, diventando esami di qualificazione incentrati sulle conoscenze specialistiche necessarie per ogni qualifica particolare.
Gli esami top-off sono offerti per le seguenti categorie rappresentative:
- Rappresentante di società di investimento (IR) - Serie 6 Rappresentante di titoli generali (GS) - Rappresentante di serie 7DPP (DR) - Serie 22 Operatore di titoli (TD) - Serie 57 Rappresentante di investimenti bancari (IB) - Serie 79 Rappresentante di offerte di titoli privati (PR) - Serie 82 Analista di ricerca (Serie 82 RS) - Series 86 & 87Operations Professional (OS) - Serie 99
Nel complesso, questo è stato chiaramente uno sforzo per rimuovere alcune delle informazioni duplicate nei test, ma ha anche aperto le porte a un cambiamento molto più importante nel processo di qualificazione, che non deve più essere associato a un'azienda membro della FINRA per prendi il SIE.
In base alle precedenti regole FINRA, in genere era necessario essere assunti o sponsorizzati da un membro FINRA per sostenere gli esami. Il SIE elimina questo requisito, sebbene sia ancora necessario essere associati a un'azienda membro della FINRA per sostenere gli esami top-off. Ciò significa che un individuo può scegliere di iniziare da solo il percorso verso una qualifica FINRA.
Accogliere con successo il SIE non garantisce a nessuno di entrare con successo nel settore finanziario, ma è sicuro dire che passarlo prima di cercare un lavoro può darti un vantaggio in quanto un potenziale datore di lavoro deve solo sponsorizzare l'esame top-off per ottenere la qualifica per un ruolo particolare.
La FINRA ha sostenuto l'idea che i neolaureati e le persone che desiderano entrare nel settore dovrebbero prendere il SIE da soli. Lo hanno reso più attraente estendendo la validità del SIE a quattro anni, offrendo una finestra generosa per i partecipanti di passaggio per trovare un'azienda che sponsorizzi gli esami top-off. Le aziende membri della FINRA sono in grado di vedere chi ha superato l'esame tramite il Central Registration Depository (CRD).
SIE e Top Off-Exam come sostituti
Nelle loro dichiarazioni originali della Commissione su titoli e borsa, la FINRA ha preso di mira l'autunno 2016 all'inizio del 2017 per il lancio degli esami di maggior volume. Questo si è rivelato un po 'ottimista. Ci sono stati diversi cambiamenti nella programmazione, uno derivante dalle richieste delle aziende associate e delle associazioni di settore per più tempo per impostare i propri processi in conformità con la nuova struttura. Il SIE e il rilascio dell'esame top-off si sono svolti il 1 ° ottobre 2018 ed è stato accompagnato dal ritiro di più esami a basso volume, come la Serie 42 e la Serie 62.
Inizialmente, marzo 2018 era previsto per l'implementazione del SIE e le top-off per le serie 6, 7 e 79. Il 1 ° ottobre 2018 è diventata la data per una revisione completa piuttosto che un approccio graduale. L'aggiunta ad un po 'di confusione faceva parte del tentativo di modernizzazione; la Serie 55 fu sostituita dalla Serie 57, sebbene apparisse ancora nell'avviso originale per gli aggiornamenti del SIE. Tale aggiornamento era semplicemente una parte standard della revisione della FINRA e la modifica del curriculum, piuttosto che parte di una revisione di qualsiasi conoscenza di base.
Struttura dell'esame SIE
La struttura dell'esame SIE si basa in gran parte sulle componenti di conoscenza generale degli esami per cui ha sostituito quella parte. Nel gennaio 2018, la FINRA ha fornito maggiori dettagli sulla struttura. Le sezioni e il conteggio delle domande sono i seguenti:
| Sezione | Percentuale
di domande d'esame |
Numero di
Domande d'esame |
|---|---|---|
| (1) Conoscenza del mercato dei capitali | 16% | 12 |
| (2) Comprensione dei prodotti e dei loro rischi | 44% | 33 |
| (3) Comprensione del trading, degli account dei clienti e delle attività vietate | 31% | 23 |
| (4) Panoramica del quadro normativo | 9% | 7 |
| Totale | 100% | 75 |
Le 75 domande sono in realtà 85, poiché ci sono 10 domande pre-test distribuite casualmente che non contano ai fini del punteggio dell'esame. I candidati hanno un'ora e quarantacinque minuti per completare l'intero esame. Una descrizione completa del contenuto del SIE è attualmente disponibile sul sito web della FINRA.
Come mi influenza il SIE?
Per le aziende associate, il costo degli esami top-off è inferiore agli esami precedenti poiché il contenuto è stato spostato nel SIE. Quindi, se un individuo ha superato il SIE prima di entrare in una società, è una buona indicazione che questa persona ha già le attitudini di base e che può superare un esame top-off. E, naturalmente, il costo per ottenere quella persona registrata è ridotto perché hanno pagato di tasca propria per il SIE. Tutto ciò contribuirà probabilmente a rendere un candidato più attraente per un'azienda.
La linea di fondo
FAQs
Se la licenza è scaduta, supponendo che siano trascorsi due anni dall'ultima registrazione, è necessario riprendere la Serie 7. È necessario ripetere il SIE solo se sono trascorsi quattro anni dall'ultima volta che è stato superato o sono stati registrati l'ultima volta.
Il SIE è progettato per essere il primo, ma il SIE e i relativi esami di completamento possono anche essere completati nello stesso periodo di tempo. In effetti, puoi aggiungere SIE e Serie 7 lo stesso giorno, proprio come la precedente Serie 7.
Devi diventare un esame top-off per diventare un rappresentante registrato, che non puoi sostenere senza uno sponsor aziendale.
Il contenuto complessivo coperto dai due test - il SIE e l'esame top-off della Serie 7 - sarà quasi identico alla precedente Serie 7.
Il SIE è valido per quattro anni. Deve essere rinnovato se sono trascorsi quattro anni dall'ultima registrazione.
Il tempo di attesa è di 30 giorni per il primo e il secondo tentativo, quindi sei mesi se si fallisce il terzo tentativo.
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