I banchi da lavoro online stanno rapidamente diventando una necessità per chiunque sia in vendita. Avere dati in tempo reale e la capacità di fare presentazioni sempre a portata di mano è fondamentale in un mondo connesso digitalmente. È particolarmente vitale per i professionisti del prestito che spesso incontrano potenziali acquirenti di case in fuga. Prima del web, gli agenti di prestito avrebbero quotato una tariffa e avrebbero consegnato un foglio di lavoro per una singola transazione. Il mutuatario doveva fidarsi che l'ufficiale del prestito presentava l'opzione migliore. Gli acquirenti di case nel 2016 sono più esperti di tecnologia e molto più esigenti, con le aspettative di avere tutte le informazioni di cui hanno bisogno quando ne hanno bisogno. In un mercato che è diventato altamente mercificato, gli agenti di prestito devono essere in grado di differenziarsi e dimostrare valore aggiunto. È qui che entrano in gioco i sistemi di pianificazione e presentazione dei mutui online creati da Mortgage Lens e Mortgage Coach; entrambi possono fornire ai professionisti del prestito gli strumenti di cui hanno bisogno per educare i propri clienti e far sentire ai clienti di avere il controllo del processo decisionale. Di seguito è riportato un dettaglio di entrambi i servizi e di come lavorano con i professionisti del prestito per vendere più prestiti.
Lente ipotecaria
Mortgage Lens è un servizio di pianificazione e presentazione basato sul web che offre ai professionisti del prestito 26 moduli di analisi separati per tutto, dal calcolo dei costi di chiusura, al confronto degli affitti rispetto agli acquisti, fino all'analisi dei costi totali. Ogni modulo consente l'input di dati per produrre analisi o calcoli istantanei. I moduli includono un calcolatore dei costi di chiusura, il consolidamento del debito, l'ipoteca esistente, il confronto ARM annuale, l'affitto rispetto all'acquisto e l'analisi dei costi totali. Mortgage Lens è basato su browser, quindi consente di effettuare presentazioni su qualsiasi computer connesso a Internet. Gli utenti possono impostare una presentazione video utilizzando qualsiasi programma di condivisione desktop come WebMeeting123. Mortgage Lens è un servizio in abbonamento con tariffe mensili a partire da $ 47 a partire da aprile 2016.
Coach ipotecario
Mortgage Coach è stato lanciato nel 1997 come servizio di pianificazione e presentazione dei mutui utilizzando fogli di calcolo Excel e il software di presentazione rudimentale disponibile al momento. Mortgage Coach si è evoluto con la tecnologia e offre applicazioni desktop e mobili alimentate con dati in tempo reale. La sua suite di strumenti può essere utilizzata su più piattaforme e su qualsiasi dispositivo, consentendo ai professionisti del prestito di fornire opzioni chiaramente illustrate con informazioni finanziarie dettagliate, grafici, narrazione video e aggiornamenti in tempo reale, virtualmente o di persona.
A differenza di altri strumenti di analisi dei prestiti, Mortgage Coach offre una piattaforma di strumenti completamente integrata che fornisce un processo completo end-to-end di gestione delle relazioni con i clienti (CRM), pianificazione, presentazione e follow-up. Gli utenti utilizzano una dashboard intuitiva per ogni cliente per portare i clienti attraverso l'analisi dei costi totali, il riposizionamento del patrimonio netto, l'affitto rispetto all'analisi del prestito e del consolidamento, come necessario per diverse opzioni alla volta. Informazioni o presentazioni possono essere consegnate a un cliente tramite un'app o presentate di persona. La presentazione può essere condivisa con più utenti che hanno scaricato l'app. Inoltre, Mortgage Coach include una funzione di aggiornamento in tempo reale denominata RateWatch che utilizza la più recente tecnologia di creazione di grafici interattivi per tenere traccia dei tassi di interesse e delle tendenze, fornendo agli utenti informazioni aggiornate. La grafica è ricca di colori e di facile comprensione. Mortgage Coach opera come fornitore di servizi software su abbonamento con tariffe mensili a partire da circa $ 70.
Mortgage Lens o Mortgage Coach?
Mortgage Lens è il servizio meno costoso e fornisce la maggior parte dei calcoli essenziali di cui i professionisti del prestito hanno bisogno per istruire i propri clienti sulle loro opzioni. Sebbene sia facilmente accessibile da qualsiasi computer connesso a Internet, non offre una versione o un'app mobile. Mortgage Coach è un'app che può essere scaricata dai professionisti del prestito e dai loro clienti. I professionisti del prestito che sperano di competere per i millennial devono essere in grado di dimostrare di essere tecnologicamente in sintonia con il modo in cui i loro clienti preferiscono comunicare. Mortgage Coach è il servizio più costoso, ma offre una piattaforma più solida per l'organizzazione dei dati dei clienti, la preparazione e la presentazione di presentazioni personalizzate e il follow-up dei clienti. Mortgage Coach prevede un po 'più di formazione per utilizzare pienamente tutti i suoi strumenti, ma la società ha numerosi strumenti di formazione online e un team di supporto dedicato.
