Questi servizi sono i migliori per creare un portafoglio socialmente responsabile. Sono tutti dotati di selezione individuale dei titoli per il livello più granulare di progettazione del portafoglio. Abbiamo ripensato la nostra rubrica dei punteggi in modo che i robo-advisor che offrivano portafogli individuali socialmente responsabili che fossero trasparenti sui contenuti del portafoglio guadagnassero punti aggiuntivi. Abbiamo anche sovrappesato la capacità di personalizzare un portafoglio.
Consideriamo i singoli titoli un modo migliore per costruire un portafoglio socialmente responsabile rispetto ai fondi negoziati in borsa (ETF) progettati per filtrare i cattivi attori. Essere in grado di eliminare determinate società potrebbe far perdere l'equilibrio delle attività, ma è importante socialmente responsabile e avere un impatto sugli investitori per creare un portafoglio mirato.
Ideale per investimenti socialmente responsabili
La nostra lista dei primi quattro robo-advisor per investimenti socialmente responsabili:
- M1 Finance Motif Investing Interactive Advisors Capitale personale
Swell Investing era originariamente nella nostra lista per investitori socialmente responsabili, ma si è chiuso il 30 agosto 2019. Dai un'occhiata ad alcuni altri servizi in questa lista se vuoi costruire un portafoglio basato su investimenti socialmente responsabili o di impatto.
M1 Finance
5
- Conto minimo: $ 100 (minimo $ 500 per i conti pensionistici)
- Commissione: 0%
M1 Finance offre una combinazione unica di investimenti automatizzati con un alto livello di personalizzazione, che consente ai clienti di creare un portafoglio su misura per le loro specifiche esatte. È possibile creare portafogli contenenti ETF a basso costo o utilizzare singoli titoli o entrambi. Il cliente target di M1 ha un'attenzione e un'esperienza a lungo termine nell'uso di una mediazione online tradizionale per investire in azioni ed ETF.
Esistono due portafogli che hanno il titolo di socialmente responsabili che sono costituiti dagli ETF Nuveen, elencati sotto "Expert Pies", oppure è possibile costruire una raccolta di titoli socialmente responsabili. Puoi accettare la ponderazione suggerita da M1 o ripensarla a modo tuo. C'è anche una "torta di patate" disponibile per coloro che vogliono investire in titoli di cannabis. Il sito è straordinariamente flessibile e la maggior parte dei servizi offerti da M1 sono disponibili gratuitamente.
Professionisti
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Capacità di scambiare azioni frazionate
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Nessuna commissione di negoziazione o di gestione patrimoniale
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Creazione di portfolio flessibile, inclusi oltre 80 portafogli "esperti"
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Composizione del portafoglio e ribilanciamento disponibili in qualsiasi momento
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È inoltre possibile effettuare singoli ordini di azioni / ETF
Contro
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Le negoziazioni vengono effettuate una volta al giorno durante una "finestra di negoziazione", che mette al di fuori del controllo le tempistiche delle transazioni
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Ai conti con meno di $ 20 e nessuna attività di trading per 90 giorni viene addebitata una commissione di mantenimento
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Non esiste alcuna funzionalità di chat online e la maggior parte del supporto è in genere tramite e-mail
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La piattaforma offre pochissimo aiuto per stabilire obiettivi finanziari
Motivo Investimento
4.9
- Conto minimo: $ 1.000
- Commissioni: 0, 25% per i portafogli gestiti, 0-0, 50% per gli altri
Motif Investing ha lanciato i suoi Impact Portfolios nel 2017, aggiungendo tre portafogli che sono investiti in settori sostenibili, pratiche di lavoro eque o pratiche etiche nella sua vasta gamma di temi di investimento. Il CEO Hardeep Walia preferirebbe che questi portafogli non siano considerati automatizzati, sebbene offrano molte caratteristiche di investimento automatizzato, inclusi depositi regolari, ribilanciamento e detrazioni fiscali. Avrai bisogno di un account di impatto Motif separato per ogni valore in cui desideri investire, ma puoi visualizzare un riepilogo di tutti i tuoi account Motif nella dashboard. Puoi anche aprire un normale account di brokeraggio Motif se desideri esplorare uno qualsiasi dei portafogli incentrati sull'impatto disponibili sulla piattaforma.
Una volta scelto il motivo, è possibile passare attraverso ciascuna classe di attività ed eliminare tutte le società in cui non si desidera investire. Ci sono grafici che mostrano i rendimenti per ciascun portafoglio sin dal suo inizio. Una volta finanziato, il tuo portafoglio viene acquistato, che include azioni frazionarie di azioni di ciascuna società, ponderate secondo gli algoritmi di Motif.
Professionisti
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Modelli di asset costantemente aggiornati per essere sicuri che le aziende passino gli schermi MSCI
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Investimenti in portafoglio a basso costo
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La parte azionaria del portafoglio è investita in singoli titoli
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Condividi idee di investimento con il tuo Investing Circle, un gruppo di altri clienti Motif
Contro
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Sono disponibili solo tre portafogli di impatto
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Devi aprire un conto separato con Motif per investire in un portafoglio di impatto
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Molto poco in termini di capacità di definizione degli obiettivi
Consulenti interattivi
4.8
- Conto minimo: $ 1.000 per i portafogli gestiti da Interactive Advisors. $ 10.000 - $ 120.000 per portafogli gestiti da gestori di denaro boutique.
- Commissioni: 0, 08-1, 5% all'anno, a seconda del consulente e del portafoglio scelto
Interactive Advisors, un servizio offerto da Interactive Brokers, offre una vasta gamma di portafogli tra cui scegliere. Tra le molte scelte vi sono portafogli incentrati su responsabili socialmente e impatto sugli investimenti. Puoi scegliere portafogli socialmente responsabili tra le offerte o seguire il processo di inserimento dei simboli ticker che desideri escludere da qualsiasi portafoglio che contenga singoli titoli.
Alcuni portafogli sono sviluppati e gestiti da Interactive Brokers, mentre altri sono offerti da società di gestione patrimoniale e società di grandi fondi come FTSE Russell, Wisdom Tree e State Street Global Advisors. Le commissioni di gestione variano e sono stabilite dalle aziende che offrono i portafogli.
Professionisti
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Ampia gamma di portafogli offerti
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La maggior parte dei portafogli comprende cestini di titoli anziché ETF
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Lo strumento PortfolioAnalyst ti consente di consolidare e tenere traccia di tutti i tuoi conti finanziari
Contro
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Alcuni dei portafogli offerti hanno minimi molto elevati
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Il processo di apertura e finanziamento di un account è difficile
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Non è chiaro quanto pagherai poiché le commissioni includono commissioni sulle negoziazioni di azioni
Capitale personale
4.3
- Conto minimo: $ 100.000
- Commissioni: dallo 0, 89% allo 0, 49% per account superiori a $ 1 milione
Il capitale personale non vuole essere classificato come robo-advisor e preferirebbe essere considerato un servizio di gestione patrimoniale digitale che include anche consulenza personalizzata da parte di pianificatori finanziari. L'obiettivo principale della maggior parte dei conti di investimento di capitale personale è la pianificazione della pensione e all'apertura di un conto viene assegnato un pianificatore finanziario.
L'approccio di Personal Capital alla creazione di portafogli socialmente responsabili utilizza una combinazione di filtri esclusivi e inclusivi, alla ricerca di aziende che svolgono un lavoro migliore nella gestione delle questioni ambientali, sociali e di governance (ESG). I portafogli mirano a massimizzare i rendimenti, minimizzare i rischi e ridurre l'impatto fiscale degli investimenti. Personal Capital collabora con Sustainalytics, una società di ricerca ESG e società di rating, per individuare società con sede negli Stati Uniti con livelli molto elevati di responsabilità sociale. Parti di portafogli di capitale personale sono detenute in ETF, principalmente per investimenti a reddito fisso e internazionali, quindi non possono essere filtrate per i rating ESG.
Professionisti
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Ogni cliente è assegnato a un pianificatore finanziario
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Sono incluse solo le società con punteggi ESG molto elevati
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Le strategie di ottimizzazione fiscale utilizzate per progettare e gestire i portafogli riducono al minimo l'onere fiscale
Contro
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I clienti con account di investimento richiedono a minimo molto alto di $ 100.000
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Nell'app mobile mancano alcune funzionalità chiave disponibili solo sulla pagina Web del desktop
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Parti di portafogli socialmente responsabili sono detenute negli ETF
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I nuovi clienti devono parlare con un pianificatore finanziario umano durante il processo di registrazione
Metodologia
Investopedia si impegna a fornire agli investitori recensioni e valutazioni imparziali e complete di robo-advisor. Le nostre recensioni di robo-advisor 2019 sono il risultato di sei mesi di valutazione di tutti gli aspetti delle 32 piattaforme di robo-advisor.
L'investimento responsabile sociale (SRI) è la pratica di investire in società o settori che considera i criteri ambientali, sociali e di governo societario (ESG) per generare rendimenti finanziari competitivi a lungo termine e impatto sociale positivo.
Questi tipi di investimenti includono aziende impegnate in giustizia sociale, sostenibilità ambientale, energie alternative e sforzi di tecnologia pulita. Per questa categoria, abbiamo assegnato piattaforme che offrivano agli utenti una gamma di scelte di investimento SRI e la possibilità di personalizzare il proprio portafoglio.
Il nostro team di esperti del settore, guidato da Theresa W. Carey, ha condotto le nostre recensioni e sviluppato questa metodologia migliore del settore per classificare le piattaforme di robo-advisor per gli investitori a tutti i livelli. Fai clic qui per leggere la nostra metodologia completa.
