Che cos'è il servizio di trasferimento automatico dell'account cliente (ACATS)?
Il servizio automatizzato di trasferimento dell'account cliente (ACATS) è un sistema che facilita il trasferimento di titoli da un conto di trading a un altro presso una diversa società di intermediazione o banca. La National Securities Clearing Corporation (NSCC) ha sviluppato il sistema ACATS, sostituendo il precedente sistema di trasferimento patrimoniale manuale con questo completamente automatizzato e standardizzato.
Key Takeaways
- Il servizio di trasferimento automatico dell'account cliente può essere utilizzato per trasferire azioni, obbligazioni, contanti, fondi comuni d'investimento, fondi comuni di investimento, opzioni e altri prodotti di investimento. Il sistema può essere richiesto quando un investitore desidera spostare il proprio conto dalla società di broker A alla società di broker B.Solo i membri idonei al NSCC e le banche membri della Depository Trust Company possono utilizzare il sistema ACATS.
Come funziona il servizio di trasferimento automatico dell'account cliente (ACATS)
Il sistema ACATS viene avviato quando la nuova società ricevente fa firmare al cliente i documenti di trasferimento appropriati. Una volta che il documento è stato ricevuto in buon ordine, l'impresa ricevente invia una richiesta utilizzando il numero di conto del cliente e lo invia alla ditta di consegna. Se le informazioni coincidono sia tra l'impresa erogatrice che l'impresa ricevente, il processo ACATS può iniziare. Il completamento del processo richiede in genere da tre a sei giorni lavorativi.
L'ACATS semplifica il processo di passaggio da una società di intermediazione a un'altra. La ditta fornitrice trasferisce le aziende esatte alla società ricevente. Ad esempio, se il cliente disponeva di 100 azioni XYZ nella società di consegna, l'impresa di ricezione riceve lo stesso importo, con lo stesso prezzo di acquisto. Questo lo rende più conveniente per i clienti in quanto non hanno bisogno di liquidare le loro posizioni e quindi riacquistarle con la nuova società. Un altro vantaggio è che i clienti non devono informare preventivamente la loro precedente società di intermediazione o consulente. Se non sono soddisfatti del loro attuale broker, possono semplicemente passare a uno nuovo e avviare il processo di trasferimento.
Titoli idonei per ACATS
I clienti possono trasferire tutte le azioni quotate in borsa, i fondi negoziati in borsa (ETF), contanti, obbligazioni e la maggior parte dei fondi comuni di investimento attraverso il sistema ACATS. ACATS può anche trasferire certificati di deposito (CD) da istituti bancari attraverso il sistema ACATS, purché sia membro del NSCC. ACATS funziona anche su tutti i tipi di conti, come conti tassabili, conti pensionistici individuali (IRA), trust e intermediazione 401 (k).
Titoli non idonei per ACATS
Esistono diversi tipi di titoli che non possono passare attraverso il sistema ACATS. Le rendite non possono essere trasferite attraverso il sistema, poiché tali fondi sono detenuti presso una compagnia di assicurazioni. Per trasferire l'agente registrato su una rendita annuale, il cliente deve compilare il modulo corretto per apportare la modifica e avviare il processo.
Altri titoli non ammissibili dipendono dai regolamenti della società di intermediazione o banca ricevente. Molte istituzioni hanno investimenti proprietari, come fondi comuni di investimento e investimenti alternativi che potrebbero dover essere liquidati e che potrebbero non essere disponibili per il riacquisto tramite il nuovo broker. Inoltre, alcune aziende potrebbero non trasferire azioni non quotate o prodotti finanziari negoziati in borsa (OTC).
