Sommario
- FNSOX
- VBIIX
- SWRSX
- VIPSX
Gli strumenti a reddito fisso come le obbligazioni societarie offrono agli investitori prudenti opportunità di ottenere entrate correnti a un livello ragionevole di rischio. Indipendentemente dall'obiettivo di investimento, si raccomanda una certa allocazione al reddito fisso, sia come diversificatore che come generatore di reddito. I titoli di stato, denominati buoni del tesoro, offrono gli investimenti più sicuri e alcuni offrono anche protezione dall'inflazione.
Il modo più conveniente per aggiungere obbligazioni al tuo portafoglio è attraverso un fondo di indici obbligazionari, che investe passivamente in diverse obbligazioni e cerca di replicare la performance di un indice obbligazionario di ampia base. Qui esaminiamo 4 fondi di questo tipo, tra i tanti attualmente offerti sul mercato (tutti i dati al 14 gennaio 2020).
Key Takeaways
- Tutti gli investitori dovrebbero considerare l'aggiunta di alcuni elementi a reddito fisso al proprio portafoglio come diversificatore. I fondi a reddito fisso offrono agli investitori un modo economico di aggiungere questi investimenti più conservativi al proprio portafoglio in modo da tenere traccia degli indici obbligazionari. fondi comuni di investimento tra dozzine di scelte là fuori.
Fidelity Short-Term Bond Index (FNSOX)
Asset under management (AUM): $ 622 milioni
Rapporto spese nette: 0, 03%
Il Fondo Fidelity Spartan Short-Term Bond Index replica la performance dell'indice Barclays US 1-5 Year Treasury Bond, che è composto da obbligazioni del Tesoro USA con un profilo di scadenza compreso tra uno e cinque anni. Il fondo utilizza tecniche di campionamento per tracciare l'indice sottostante e in genere mantiene la scadenza del proprio portafoglio a tre anni o meno. A causa del rischio molto basso di insolvenza e della natura a breve termine delle sue partecipazioni, il fondo ha un rendimento SEC a 30 giorni dell'1, 79%. La durata media effettiva del fondo di 2, 58 anni lo rende meno sensibile alle variazioni dei tassi di interesse rispetto ad altri fondi con scadenze più lunghe.
Il fondo vanta uno dei rapporti di spesa netti più bassi tra i suoi pari nella categoria delle amministrazioni corte. Il fondo ha ricevuto un rating complessivo a quattro stelle da Morningstar per la sua performance corretta per il rischio. Il fondo non ha commissioni di caricamento e non ha un importo minimo di investimento.
Vanguard Intermediate-Term Bond Index (VBIIX)
AUM: $ 35, 3 miliardi
Rapporto spese nette: 0, 15%
L'indice Vanguard Intermediate-Term Bond Index Fund Investor Shares replica la performance dell'indice Barclays US 5-10 Year Government / Credit Float Adjusted. L'indice è composto da titoli del Tesoro degli Stati Uniti, società nazionali investment grade e obbligazioni estere investment grade con profili di scadenza da 5 a 10 anni. Il fondo utilizza tecniche di campionamento per ridurre al minimo le negoziazioni al più basso errore di tracking possibile. Circa il 58% del portafoglio del fondo è investito in titoli di stato e agenzie statunitensi, mentre il 40% delle attività del fondo rappresenta obbligazioni societarie emesse principalmente da società di servizi finanziari e industriali.
La durata effettiva media del fondo è di 6, 33 anni e il rendimento SEC a 30 giorni è del 2, 06%. Il fondo ha ricevuto un rating complessivo a cinque stelle da Morningstar. Il fondo non addebita commissioni di carico agli investitori e richiede un investimento minimo di $ 3.000.
Schwab Treasury Inflation Protected Securities Index Fund (SWRSX)
AUM: $ 1, 0 miliardi
Rapporto spese nette: 0, 05%
Il fondo dell'indice Schwab Treasury Inflation Protected Securities replica la performance dell'indice Barclays US Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) SM (Serie L). L'indice di riferimento è costituito da tutti i TIPS emessi pubblicamente con almeno un anno fino alla scadenza, rating investment grade e 250 milioni di dollari o più di valore nominale eccezionale. Tutte le partecipazioni del fondo sono denominate in dollari USA e il fondo non è esposto ai rischi valutari delle partecipazioni estere. Circa un terzo del patrimonio del fondo è investito in obbligazioni nominali statunitensi, mentre il resto è investito in TIPS statunitensi.
A causa dell'inflazione persistentemente bassa, TIPS ha generato rendimenti al di sotto della media nel corso degli anni 2010. Il fondo Schwab Treasury Inflation Protected Securities Index ha una durata media effettiva di 7, 74 anni e un rendimento SEC a 30 giorni dell'1, 69%. Morningstar ha assegnato al fondo una valutazione complessiva a quattro stelle. Il fondo non ha commissioni di carico e non richiede investimenti minimi.
Vanguard Inflation-Protected Securities Index Fund (VIPSX)
AUM: $ 28 miliardi
Rapporto spese nette: 0, 20%
L'indice Vanguard Inflation-Protected Securities Index Fund Investor Shares replica la performance dell'indice Barclays US Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) da 5 a 10 anni. L'indice di riferimento è composto da obbligazioni pubbliche protette dall'inflazione del Ministero del Tesoro degli Stati Uniti con scadenze rimanenti inferiori a dieci anni. A causa della sua durata moderata, il fondo è alquanto sensibile al rischio di tasso di interesse reale, ma ha anche rendimenti più bassi rispetto a un fondo TIPS di più lunga durata. Circa il 96% delle partecipazioni del fondo sono SUGGERIMENTI USA, mentre il restante 4% si trova nei mercati monetari.
Il fondo ha una durata media effettiva di 7, 38 anni rispetto alla sua controparte Schwab, rendendolo molto meno sensibile alle variazioni dei tassi di interesse. Il fondo ha un rendimento in 30 giorni SEC dello 0, 07%. Il fondo ha ricevuto un rating complessivo a cinque stelle da Morningstar. Il fondo non ha commissioni di caricamento e richiede un investimento minimo di $ 3.000.
