Le azioni estere rappresentano un'opzione interessante per gli investitori che desiderano diversificare i loro portafogli. Molti broker forniscono questi investimenti esteri, ma alcuni sono migliori di altri. Queste azioni comportano rischi specifici, che vanno da quelli valutari a quelli politici, e possono porre problemi di liquidità e due diligence agli investitori al dettaglio. L'indice dei fondi comuni di investimento di portata globale e che seguono un approccio di investimento passivo offre mezzi di investimento convenienti a livello internazionale. Ecco quattro dei migliori artisti. Tutte le informazioni sono aggiornate a novembre 2018.
Classe di investitori Fidelity Spartan International Index Fund
Attività gestite (AUM): $ 23, 22 miliardi
Rendimento del valore patrimoniale netto (NAV) annualizzato medio 2015-2018: 3, 8%
Rapporto spese nette: 0, 17%
La classe di investitori del Fidelity Spartan International Index Fund replica la performance dell'MSCI Europe, Australasia, Far East Index (EAFE), che è un ampio indice che rappresenta la performance delle azioni dei mercati sviluppati esteri. Il fondo utilizza tecniche di campionamento per ottenere risultati di investimento simili a quelli dell'indice sottostante. Le azioni europee hanno l'allocazione maggiore al 66%, mentre le azioni giapponesi rappresentano circa il 23% delle attività del fondo. Il fondo offre una grande esposizione alle azioni finanziarie e al consumo discrezionale, che hanno rispettivamente allocazioni del 25 e 13%. Il portafoglio del fondo è ampiamente diversificato; le sue prime 10 partecipazioni rappresentano solo l'11% circa delle sue attività.
Il Fidelity Spartan International Index Fund offre un portafoglio internazionale diversificato a costi molto bassi. Poiché il fondo evita le azioni dei mercati emergenti, i suoi rendimenti sono soggetti a una volatilità inferiore. Morningstar ha assegnato al fondo un rating da analista d'argento e un punteggio complessivo a quattro stelle. Il fondo è esente da commissioni di carico e ha una soglia minima di investimento di $ 2.500, $ 200 per gli IRA.
Schwab International Index Fund
AUM: $ 4, 3 miliardi
Rendimento medio annuo 2015-2018 del NAV: 3, 7%
Rapporto spese nette: 0, 06%
Lo Schwab International Index Fund cerca anche di monitorare la performance dell'Indice MSCI EAFE. Questo fondo ha un'allocazione patrimoniale molto simile al suo rivale Fidelity Spartan. Tuttavia, il fondo pondera leggermente le proprie attività a favore delle azioni difensive dei consumatori. Come altri titoli azionari internazionali, il fondo espone gli investitori alle fluttuazioni delle valute estere.
Il fondo ha uno dei rapporti di spesa netti più bassi tra i suoi pari e un rapporto di turnover eccezionalmente basso di appena il 3%, rendendolo altamente efficiente sotto il profilo fiscale. Morningstar ha assegnato al fondo una valutazione da analista di bronzo e una valutazione complessiva a quattro stelle. Il fondo non ha commissioni di caricamento e viene fornito con un investimento minimo richiesto di soli $ 1.
Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index Fund Classe di investitori individuali
AUM: $ 577 milioni
Rendimento medio annuo 2015-2018 del NAV: 2, 45%
Rapporto spese nette: 0, 8%
Il Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index Fund (precedentemente MSCI International ESG Index Fund) replica la performance dell'MSCI EAFE ESG Index, che è membro degli MSCI Global Sustainability Indexes. L'indice fornisce esposizione a società con elevate performance ambientali, sociali e di governance rispetto ai loro colleghi di settore. Il portafoglio del fondo è costituito da una combinazione di titoli esteri di società a grande e media capitalizzazione con un'alta concentrazione geografica nel Regno Unito e in Giappone. Circa il 20% delle attività del fondo è destinato a titoli finanziari, mentre gli industriali hanno un'allocazione del 13, 5% e le azioni sanitarie hanno un'allocazione dell'11%.
Morningstar ha assegnato al fondo una valutazione complessiva a due stelle. Il fondo non addebita commissioni di carico e presenta un requisito di investimento minimo di $ 1.000.
Vanguard Developed Markets Index Fund Admiral Shares
AUM: $ 102, 7 miliardi
Rendimento medio annuo 2015-2018 del NAV: 9, 82%
Rapporto spese nette: 0, 07%
Il Vanguard Developed Markets Index Fund replica la performance di un indice di riferimento che misura il rendimento degli investimenti di titoli emessi da società situate in Canada e nei principali mercati dell'Europa e della regione del Pacifico. Nel 2014, Vanguard ha unito due dei suoi fondi azionari esteri per formare il Vanguard Developed Markets Index Fund. Il fondo ha un tasso di turnover eccezionalmente basso del 3, 4%, il che rende questo fondo altamente efficiente sotto il profilo fiscale per i suoi investitori. Il fondo investe principalmente in titoli a grande e media capitalizzazione dei mercati sviluppati in Europa (53, 5% delle partecipazioni) e del Pacifico (37%).
Per il suo rapporto di spesa molto basso, la gestione e il rendimento costanti, il fondo ha ottenuto un rating analista dell'oro e un rating complessivo a quattro stelle da Morningstar. Il fondo non addebita commissioni gratuite e richiede ai suoi investitori di contribuire con almeno $ 3.000.
