Fidelity Investments è il quarto gestore di fondi comuni di investimento del paese con oltre 3 trilioni di dollari in attività gestite, al 30 settembre 2019, le informazioni più recenti disponibili. Fidelity serve 30 milioni di investitori individuali. Ecco tre dei suoi fondi che sono classificati 5 stelle dal tracker di fondi Morningstar. Tutte le informazioni sono esatte al 31 dicembre 2019.
Key Takeaways
- Fidelity Funds è una delle famiglie di fondi più grandi al mondo, con oltre 7, 8 trilioni di dollari in totale attivo per i clienti e oltre 3 trilioni di dollari in attivo gestito; Fedeltà ha 504 fondi comuni di investimento a partire dal 2019 e 31 di questi sono classificati 5 stelle per fondo tracker Morningstar Tra i punti salienti ci sono due fondi nella categoria bilanciata, Fidelity Balanced e Fidelity Capital & Income. Un altro fondo a 5 stelle che gli investitori devono considerare è l'indice Fidelity Mid Cap Enhanced, che replica l'indice Russell Mid Cap.
Fedeltà bilanciata
I fondi bilanciati investono in un mix di azioni, obbligazioni e liquidità, motivo per cui vengono chiamati fondi "bilanciati". I fondi bilanciati sono una buona opzione per gli investitori che desiderano disporre di un numero inferiore di fondi e quindi preferiscono l'approccio un po '"tutto in uno" offerto da un fondo bilanciato o che desiderano un fondo in grado di rappresentare una base su cui costruire il resto del loro portafoglio.
Fidelity Balanced cade nel mezzo in termini di rischiosità. È più rischioso di un fondo obbligazionario puro, ma non è rischioso come un fondo azionario puro. È considerato un fondo di allocazione moderato, il che significa che offre un'asset allocation di rischio medio che è di circa due terzi di titoli e un terzo di obbligazioni.
Dall'inizio del fondo nel 1986, ha registrato un rendimento medio di circa il 9%, simile a quello che potrebbe vedere un fondo azionario. Il rapporto di spesa per FBALX è dello 0, 53% e l'acquisto iniziale minimo è di $ 0, 00. Il rendimento del 2019 è stato del 21, 45%. Il rendimento annualizzato a 3 anni è dell'11, 21% e il rendimento a 5 anni è del 7, 79%.
Capitale e reddito di fedeltà
Il Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) è un altro fondo bilanciato che si orienta maggiormente verso le obbligazioni, con circa il 20% del portafoglio orientato verso le azioni e l'80% verso l'allocazione delle attività obbligazionarie. Il fondo offre un buon mix di crescita e reddito. Il rischio di mercato è superiore a quello di un fondo obbligazionario puro ma inferiore a quello di un fondo azionario puro. I rendimenti a lungo termine sono superiori alla maggior parte dei fondi obbligazionari.
Il rapporto di spesa per FAGIX è dello 0, 69% e l'acquisto iniziale minimo è di $ 0, 00. Il rendimento del 2019 è stato del 16, 03%. I rendimenti annualizzati a 3 e 5 anni sono del 7, 46% e del 5, 83%.
$ 72 milioni
L'importo totale nei conti dei clienti detenuti da Fidelity, a partire dal 2019.
Fidelity Mid Cap Enhanced Index
Un altro fondo Fidelity a 5 stelle messo in evidenza da Morningstar, l'indice Fidelity Mid Cap Enhanced (FMEIX) è una buona scelta per gli investitori che desiderano essere esposti a titoli a media capitalizzazione. FMEIX replica l'indice Russell Mid Cap, offrendo agli investitori un'esposizione a circa 300 titoli a media capitalizzazione. Le azioni a media capitalizzazione hanno il potenziale per una crescita maggiore rispetto ai loro fratelli a grande capitalizzazione, ma sono anche vulnerabili a maggiori cali a breve termine. FMEIX è un'opzione più aggressiva rispetto ai due fondi bilanciati evidenziati.
Il rapporto di spesa per FMEIX è dello 0, 59% e l'acquisto iniziale minimo è di $ 0, 00. Il rendimento del 2019 è stato del 24, 78%. I rendimenti annualizzati a 3 e 5 anni sono del 9, 80% e del 7, 69%.
