I fondi MainStay sono offerti da una consociata della New York Life Insurance Company. New York Life è una delle più grandi e antiche società di servizi finanziari della nazione, con una storia di oltre 170 anni nella gestione patrimoniale. Le grandi compagnie assicurative sono particolarmente abili nella gestione di portafogli di attività miste.
Cinque fondi comuni di investimento MainStay sono molto adatti alla creazione di un portafoglio diversificato per il risparmio previdenziale. Tutti i rendimenti si basano sul valore patrimoniale netto (NAV) delle azioni di classe A del fondo.
MainStay Balanced Fund
Il MainStay Balanced Fund (MBAIX) cerca di fornire un rendimento totale attraverso una combinazione di crescita e reddito corrente. Il fondo è costituito da un portafoglio misto di titoli azionari e titoli a reddito fisso. Tenta di allocare il 60% in azioni e il 40% in reddito fisso. I gestori di fondi possono modificare tale allocazione per sfruttare le opportunità sul mercato, ma devono mantenere almeno il 25% nel reddito fisso.
Il fondo investe principalmente in titoli statunitensi ma può investire fino al 20% delle attività in emissioni internazionali. Le partecipazioni primarie del fondo sono azioni ordinarie orientate al valore delle grandi e medie capitalizzazioni combinate con obbligazioni investment grade. Il fondo ha un rendimento dell'1, 41%. La filosofia dell'equilibrio offre un'ampia diversità e un ragionevole tasso di rendimento.
MainStay Income Builder Fund
Il MainStay Income Builder Fund (MTRAX) è un fondo a quattro stelle con rating Morningstar che opera con gli stessi principi generali di investimento del Comparto bilanciato. La differenza è che il Comparto Income Builder può investire in uno spettro più ampio di classi di attività e gradi di titoli a reddito fisso. Il fondo Income Builder investe anche su una base più globale con maggiori partecipazioni di titoli internazionali.
Il fondo ha un rendimento del 3, 24% ed è un ottimo investimento per un conto Roth IRA che protegge l'intero rendimento dalle imposte sul reddito federali.
MainStay S&P 500 Index Fund
Il Fondo indice MainStay S&P 500 (MSXAX) è un fondo gestito passivamente che cerca di abbinare il rendimento totale dell'indice Standard & Poor's (S&P) 500. Compie questo compito investendo in tutti i titoli che compongono l'indice S&P 500 in conformità con la media ponderata di ciascun titolo all'interno dell'indice. Gli investitori ricevono una maggiore diversità poiché possiedono un interesse frazionario in ciascuna delle 500 maggiori società quotate in borsa negli Stati Uniti.
Mainstay US Equity Opportunities Fund
Ogni portafoglio previdenziale ben pianificato ha un componente progettato per un ulteriore apprezzamento del capitale. Il Mainstay US Equity Opportunities Fund (MYCIX) si concentra sulla crescita a lungo termine. Il fondo investe in azioni ordinarie di società dell'Indice Russell 1000 o società con capitalizzazione approssimativamente equivalente all'Indice. Non si concentra sul reddito. Al contrario, i gestori di fondi tentano di selezionare titoli di società con ricavi crescenti che credono supereranno l'indice generale. Il fondo differisce da molti fondi azionari tradizionali in quanto può assumere posizioni corte o lunghe in titoli fino al 40% del NAV. Ciò fornisce ai gestori di fondi la capacità unica di trarre profitto dal mutamento delle condizioni economiche e può fornire ammortizzazione in un mercato in calo. Il fondo ha vinto il Lipper Fund Award 2015 ed è classificato cinque stelle da Morningstar.
Fondo convertibile MainStay
Il fondo convertibile MainStay (MCOAX) aggiunge ulteriore diversità investendo in una classe unica di titoli. I titoli convertibili sono strumenti quali obbligazioni, azioni privilegiate o debito societario convertibili in azioni ordinarie di una società mentre attualmente pagano interessi o dividendi al fondo. I gestori di fondi tengono conto della stabilità dei finanziari di un'impresa e del potenziale di crescita delle sue azioni ordinarie. L'opzione di convertibilità posiziona il fondo in modo da sfruttare ulteriormente un mercato azionario in aumento. La convertibilità protegge anche gli investitori in titoli a reddito fisso durante periodi di aumento dei tassi di interesse, poiché i titoli convertibili mantengono il loro valore meglio di altri titoli a reddito fisso. Il rendimento attuale di questo fondo a quattro stelle Morningstar è del 3, 7%.
