T. Rowe Price esiste dal 1937 ed è specializzato in fondi comuni di investimento gestiti attivamente e altri servizi di gestione patrimoniale. Il cliente target di T. Rowe Price è probabilmente abbastanza simile ai clienti di Vanguard. Stanno cercando di esternalizzare la maggior parte del processo di gestione degli investimenti ai professionisti. I loro clienti sono meno interessati a gestire attivamente i conti di stock e opzioni da soli.
Vanguard è stato un pioniere nel mondo dei fondi comuni indicizzati e degli ETF. Rimane una scelta popolare per i singoli investitori in cerca di fondi a basso costo. Fondata nel 1975 da John Bogle, Vanguard merita il merito di essere la prima azienda a offrire un fondo comune indicizzato. I fondi indicizzati si affidano alla gestione passiva per mantenere bassi i costi e abbinare i rendimenti dell'indice.
Nei nostri Best 2019 Brokers Awards 2019, Vanguard ha ricevuto un premio come Best for ETFs.
- Conto minimo: $ 2.500
- Commissioni: $ 19, 95 per operazione per account che hanno eseguito meno di 30 operazioni
- Ideale per: coloro che cercano una gestione patrimoniale a pieno servizio
- Conto minimo: $ 0
- Commissioni: $ 0 / stock e negoziazione ETF, $ 0 più $ 1 per contratto per opzioni
Esperienza commerciale
È tecnicamente possibile scambiare azioni e opzioni con T. Rowe Price. Tuttavia, la funzionalità di trading attraverso il sito Web del broker è il più semplice possibile. Anche la ricerca e la creazione di grafici sono rudimentali. Ciò non dovrebbe costituire un problema per gli investitori interessati a T. Rowe Price a causa dei suoi fondi.
Nella piattaforma di trading di Vanguard mancano le funzionalità più avanzate. Un investitore può utilizzare grafici e liste di controllo semplificati, ma ci sono pochi altri strumenti oltre alle funzioni richieste per l'inserimento dell'ordine. Gli operatori alla ricerca di grafici avanzati o tecnologia flessibile non lo troveranno attraverso le piattaforme di trading mobili o basate sul web di Vanguard.
T. Rowe Price
- Accesso alla loro famiglia di fondi comuni di investimento Sito web familiare e facile da navigare Nessuna funzionalità avanzata di routing degli ordini
Avanguardia
- Funzionalità pulite e semplici I costi di ricarica sono abbastanza limitati Nessuna analisi tecnica
Tecnologia mobile ed emergente
Sia Vanguard che T. Rowe Price hanno app mobili che possono essere utilizzate per fare trading, controllare i saldi ed effettuare depositi. Nessuna delle applicazioni soddisferà le esigenze degli investitori attivi. Grafici avanzati, screener o altre caratteristiche mancano quasi del tutto.
T. Rowe Price
- Disponibile su iOS o Android
Avanguardia
- L'app mobile è disponibile per dispositivi iOS, Android e Kindle Fire
Notizie e ricerche
Vanguard fa un po 'meglio di quanto ci si aspetterebbe nel dipartimento di ricerca. Dopotutto, la società si concentra sulla commercializzazione dei propri fondi e ETF. Gli investitori possono trovare i fondamenti della società, i rendiconti finanziari e uno screener ETF. Lo screener di fondi comuni di investimento è molto semplice.
T. Rowe Price offre un insieme simile di funzionalità di ricerca insieme a migliori feed di notizie e commenti generali sul mercato. Nessuno degli strumenti di ricerca o approfondimento di T. Rowe Price o Vanguard è unico. Strumenti di qualità superiore sono facili da trovare altrove online. Tuttavia, T. Rowe Price ha un piccolo vantaggio rispetto a Vanguard in questa categoria.
T. Rowe Price
- Ricerche e commenti sopra la media Screener di insiemi Avvisatori e liste di controllo
Avanguardia
- Screener di fondi comuni di investimento Analizzatori ETF
Formazione scolastica
Il tipico cliente Vanguard sembra essere un investitore focalizzato sull'investimento passivo a lungo termine. La loro attenzione è rivolta alla pensione o ad altri obiettivi finanziari fissati in futuro. Con questo in mente, le offerte educative limitate di Vanguard hanno più senso. Gli investitori possono imparare molto sulla pianificazione pensionistica, fondi comuni di investimento e ETF. Argomenti più approfonditi, come l'analisi tecnica e fondamentale, non sono coperti.
Come Vanguard, T. Rowe Price ha alcuni contenuti educativi per i clienti. Il loro consiglio è anche orientato ad aiutare gli investitori a pensare alla pianificazione di futuri obiettivi finanziari come la pensione. Le informazioni di T. Rowe Price non sono approfondite. L'idea è che gli investitori cercheranno la consulenza professionale dell'azienda piuttosto che prendere le decisioni da soli. È improbabile che gli investitori che valutano Vanguard o T. Rowe Price stiano cercando istruzione. Entrambi i broker fungono da consulenti per i loro clienti.
T. Rowe Price
- T. Rowe Price Insights (R) Risorse introduttive limitate
Avanguardia
- Incentrato su fondi comuni di investimento e ETF Investimenti di indici approfonditi
Costi
Vanguard non è il leader a basso costo per il trading di azioni. Tuttavia, è libero di scambiare fondi a basso costo di Vanguard. L'azienda addebita $ 7, 00 per operazione per azioni e opzioni. Vi è un costo aggiuntivo di $ 1, 00 per ciascun contratto di opzione coinvolto nel commercio. La commissione per la negoziazione di fondi non all'avanguardia è di $ 20. L'attenzione per i clienti di Vanguard è costituita dai fondi comuni di investimento e dagli ETF dell'azienda, che offrono commissioni molto basse. I commercianti attivi di azioni o opzioni troveranno probabilmente le altre commissioni relativamente alte.
Puoi scambiare azioni e opzioni attraverso un conto T. Rowe Price, ma i costi sono insolitamente alti. Le negoziazioni di azioni o opzioni sono $ 19, 95 e le opzioni sono $ 1, 00 aggiuntivi per contratto. Le commissioni per la negoziazione di fondi comuni di investimento di altre società variano a seconda del fondo, ma molti possono essere negoziati gratuitamente. C'è un conto minimo di $ 2.500 e una commissione annuale di $ 20 per i conti con saldi inferiori a $ 10.000.
Sia Vanguard che T. Rowe Price si concentrano principalmente sulla commercializzazione dei loro fondi di investimento. Le commissioni del fondo, come gli indici di spesa e le commissioni di transazione, sono probabilmente più rilevanti delle commissioni per le singole negoziazioni di azioni. A tale proposito, i fondi di Vanguard sono generalmente molto meno costosi dei prodotti di T. Rowe Price. Gran parte del motivo della differenza di costo è che Vanguard è specializzata in fondi indicizzati passivi. T. Rowe Price si concentra sulla gestione attiva progettata per sovraperformare gli indici azionari o altri parametri di riferimento.
Un esempio può aiutare a chiarire la differenza. A settembre 2019, il T. Rowe Price Blue Chip Growth Fund (TRBCX) ha registrato un rendimento medio del 16, 50% negli ultimi dieci anni con un rapporto di spesa dello 0, 7%. L'ETF Vanguard Mega Cap Growth (MGK) ha registrato una media del 14, 97% all'anno nello stesso periodo con un coefficiente di spesa dello 0, 07%. I rendimenti più elevati per il fondo T. Rowe Price sembrano giustificare la spesa aggiuntiva in questo caso. Tuttavia, sappiamo tutti che i rendimenti passati non sono necessariamente indicativi di risultati futuri. Potrebbe non essere realistico aspettarsi che gli investitori siano in grado di dire in anticipo quale fondo sovraperformerà.
T. Rowe Price
- Commissioni di borsa: $ 19, 95 per operazione Minimo di conto: $ 2, 500
Avanguardia
- Commissioni di borsa: $ 7 Account minimo: $ 0
Metodologia
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