Cos'è il database di registrazione nazionale?
Il National Registration Database (NRD) è un database canadese lanciato nel 2003 per sostituire il sistema originale di moduli cartacei. Consente ai concessionari di sicurezza e ai consulenti in materia di investimenti di presentare moduli elettronici di registrazione.
Comprensione del National Registration Database (NRD)
L'NRD aumenta l'efficienza dell'archiviazione e della condivisione delle informazioni tra i regolatori di sicurezza provinciali. Esempi di elementi che devono essere archiviati includono una modifica delle informazioni di una società membro e la risoluzione di un consulente per gli investimenti.
Un individuo o una società che commercia o sottoscrive titoli o fornisce consulenza in materia di investimenti, deve registrarsi ogni anno presso uno o più regolatori di titoli provinciali. L'obiettivo è proteggere il pubblico che investe garantendo che siano concessi in licenza solo individui e aziende qualificati e rispettabili. Il NRD è stato avviato dal Canadian Securities Administrators (CSA) e dall'Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC). Il CSA è composto da autorità di regolamentazione dei titoli di ciascuna provincia e territorio.
Sul sito Web CSA, gli investitori possono cercare una società o un individuo per verificare se sono registrati prima di investire. Il NRD ha due siti Web; il sito Web di informazioni NRD, che contiene informazioni per il pubblico e il database di registrazione nazionale per l'utilizzo da parte di rappresentanti autorizzati.
Perché è stato formato il NRD
I regolatori di titoli hanno riconosciuto che il processo di registrazione potrebbe essere drasticamente migliorato introducendo un sistema elettronico che avrebbe sostituito il sistema cartaceo esistente. Un sistema nazionale di registrazione basato sul web potrebbe aiutare il CSA a raggiungere i suoi obiettivi a lungo termine di alleggerire l'onere normativo per i partecipanti al mercato dei capitali e armonizzare le normative sui titoli in tutte le giurisdizioni.
Uno studio commissionato dal CSA nel 2001 ha stimato che i benefici economici totali di NRD per il settore dei servizi finanziari canadese sarebbero di $ 85 milioni in un periodo di cinque anni.
Benefici attesi del NRD
Lo studio ha anche scoperto che la maggior parte dei guadagni sarebbe stata realizzata a seguito di incrementi di efficienza. Ad esempio, il processo di registrazione fornirebbe vantaggi in denaro alle imprese, ridurrebbe il costo del lavoro e risparmierebbe tempo. Le grandi imprese speravano di ottenere oltre il 50% dei benefici previsti per 85 milioni di dollari, e le piccole imprese speravano di beneficiare in misura per dichiarante in misura maggiore rispetto alle grandi imprese. Le piccole imprese hanno previsto benefici pari a $ 2.200 per dichiarante rispetto a $ 264 per ciascun dichiarante di grandi imprese.
Registrazione con NRD
Per registrarsi con il NRD, le imprese devono pagare una tassa quando si registrano inizialmente. Le imprese e le persone fisiche devono inoltre pagare una tassa se si registrano in una giurisdizione aggiuntiva o desiderano riattivare la registrazione. La commissione è di $ 75 per ciascun modulo 33-109F4, che deve essere presentato per ogni individuo o impresa che richiede la registrazione e di $ 20, 50 per ciascun modulo 33-109F4, che deve essere presentato per ciascun individuo che richiede la registrazione in ogni giurisdizione aggiuntiva.
