Investire contro trading: una panoramica
Investire e negoziare sono due metodi molto diversi per tentare di trarre profitto sui mercati finanziari. Sia gli investitori che i trader cercano profitti attraverso la partecipazione al mercato. In generale, gli investitori cercano rendimenti maggiori per un lungo periodo attraverso l'acquisto e la detenzione. I trader, al contrario, sfruttano sia i mercati in ascesa che quelli in ribasso per entrare e uscire dalle posizioni in un arco di tempo più breve, ottenendo profitti più piccoli e più frequenti.
Key Takeaways
- Gli investimenti adottano un approccio a lungo termine ai mercati e spesso si applicano a scopi come i conti pensionistici. Il trading comporta strategie a breve termine per massimizzare i rendimenti giornalieri, mensili o trimestrali. Gli investitori hanno maggiori probabilità di compensare le perdite a breve termine, mentre i trader tenterà di effettuare transazioni che possano aiutarli a trarre rapidamente profitto da mercati fluttuanti.
Investire
L'obiettivo dell'investimento è quello di costruire gradualmente ricchezza per un lungo periodo di tempo attraverso l'acquisto e la detenzione di un portafoglio di azioni, panieri di azioni, fondi comuni di investimento, obbligazioni e altri strumenti di investimento.
Gli investitori spesso aumentano i propri profitti attraverso la composizione o il reinvestimento di profitti e dividendi in ulteriori azioni.
Gli investimenti sono spesso detenuti per un periodo di anni o addirittura decenni, sfruttando vantaggi quali interessi, dividendi e frazioni di azioni lungo il percorso. Mentre i mercati inevitabilmente fluttuano, gli investitori "cavalcheranno" le tendenze al ribasso con l'aspettativa che i prezzi rimbalzino e che eventuali perdite alla fine saranno recuperate. Gli investitori in genere sono più preoccupati dei fondamentali del mercato, come i rapporti prezzo / utili e le previsioni di gestione.
Chiunque abbia un 401 (k) o un IRA sta investendo, anche se non sta monitorando l'andamento delle proprie partecipazioni su base giornaliera. Poiché l'obiettivo è quello di far crescere un conto pensionistico nel corso di decenni, le fluttuazioni quotidiane dei diversi fondi comuni di investimento sono meno importanti della crescita costante per un periodo prolungato.
Trading
Il trading comporta transazioni più frequenti, come l'acquisto e la vendita di azioni, materie prime, coppie di valute o altri strumenti. L'obiettivo è generare rendimenti che superino gli investimenti buy-and-hold. Mentre gli investitori potrebbero accontentarsi di rendimenti annuali dal 10% al 15%, gli operatori potrebbero cercare un rendimento del 10% ogni mese. I profitti commerciali sono generati acquistando a un prezzo inferiore e vendendo a un prezzo più elevato in un periodo di tempo relativamente breve. È vero anche il contrario: i profitti commerciali possono essere realizzati vendendo a un prezzo più elevato e acquistando a copertura di un prezzo inferiore (noto come "vendita allo scoperto") per trarre profitto dai mercati in calo.
Mentre gli investitori buy-and-hold attendono posizioni meno redditizie, i trader cercano di realizzare profitti entro un determinato periodo di tempo e spesso utilizzano un ordine di stop-loss protettivo per chiudere automaticamente le posizioni perdenti a un livello di prezzo predeterminato. Gli operatori utilizzano spesso strumenti di analisi tecnica, come medie mobili e oscillatori stocastici, per trovare configurazioni di trading ad alta probabilità.
Lo stile di un trader si riferisce al periodo o al periodo di detenzione in cui vengono acquistati e venduti titoli, materie prime o altri strumenti di trading. I commercianti generalmente rientrano in una delle quattro categorie:
- Trader di posizioni: le posizioni si svolgono da mesi a anni. Trader di oscillazione: le posizioni si svolgono da giorni a settimane. Trader di giorno: le posizioni si svolgono durante il giorno solo senza posizioni durante la notte. posizioni.
I trader spesso scelgono il loro stile di trading in base a fattori tra cui dimensioni del conto, quantità di tempo che può essere dedicata al trading, livello di esperienza di trading, personalità e tolleranza al rischio.
Advisor Insight
Josh Brein
Brein Wealth Management, LLC, Bellevue, WA
Mentre si potrebbero considerare le loro attività di trading come investimenti, per me la differenza tra trading e investimenti ha più a che fare con il tempo.
Quando investi in qualcosa, stai cercando di far crescere i tuoi soldi. Alcune persone investono a lungo, come ad esempio per la pensione, mentre altre investono per un breve periodo per raggiungere un obiettivo specifico, come l'acquisto di un'auto. Una persona che possiede un'annualità, per esempio, sta investendo per un orizzonte temporale più lungo rispetto a qualcuno che ama scambiare azioni e sposta i propri soldi abbastanza frequentemente.
Il trading, d'altra parte, suggerisce che l'investitore sta adottando un approccio a brevissimo termine e si preoccupa principalmente di guadagnare denaro veloce o il brivido di partecipare ai mercati.
