Sebbene il 2019 abbia prodotto significativi guadagni per le azioni, alcuni investitori continuano a preoccuparsi della volatilità del mercato dopo le perdite nel 2018. I fondi di dividendo tendono a funzionare meglio dei fondi azionari in crescita durante i periodi di instabilità del mercato. I fondi per dividendi offrono generalmente rendimenti più elevati rispetto ai tipici titoli S&P 500. La crescita dei dividendi e l'elevato rendimento da dividendi possono essere strategie di investimento molto efficaci. Di seguito, elenchiamo alcuni dei migliori fondi negoziati in borsa (ETF) e fondi comuni di investimento per investitori focalizzati sui dividendi.
Vanguard Dividend Appreciation ETF
L'ETF Vanguard Dividend Appreciation (VIG) replica un indice di società che hanno aumentato i loro dividendi negli ultimi dieci anni. Al 30 novembre 2019, il fondo aveva la percentuale più alta di $ 50, 5 miliardi di attività investite in Microsoft, Procter & Gamble, Visa e Walmart. Questo ETF ha registrato un rendimento SEC dell'1, 78% e un coefficiente di spesa dello 0, 06%.
ETF Schwab US Dividend Equity
L'ETF Schwab US Dividend Equity (SCHD) replica l'indice Dow Jones US Dividend 100. Questi titoli ad alto rendimento da dividendi hanno inoltre costantemente distribuito dividendi nel corso degli anni. Il fondo aveva circa 11, 8 miliardi di attivi a gennaio 2020 e il rapporto spese era solo dello 0, 06%. Le maggiori partecipazioni del fondo sono state Bristol Myers, Home Depot, Intel e Coca-Cola.
ETF Vanguard High Dividend Yield
L'ETF Vanguard High Dividend Yield (VYM) si concentra su azioni che attualmente offrono alti rendimenti da dividendi. Le società più piccole che pagano dividendi significativamente più elevati spesso offrono tali dividendi per compensare gli investitori per un rischio più elevato. Tuttavia, l'ETF Vanguard High Dividend Yield attribuisce un peso maggiore alle società con una capitalizzazione di mercato più elevata. Di conseguenza, le partecipazioni più significative del fondo all'inizio del 2020 sono state JPMorgan Chase, Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Exxon e AT&T. L'effetto complessivo è simile alla strategia Dogs of the Dow. In pratica, il fondo non è stato significativamente più rischioso del mercato azionario nel suo insieme. Ha continuato a distribuire dividendi più elevati, con un rendimento SEC del 3, 19% a dicembre 2019. Come l'ETF Vanguard Dividend Appreciation, il rapporto spese era solo dello 0, 06%
Vanguard Dividend Growth Fund
Il Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX) è gestito da Don Kilbride di Wellington Investment Management. In oltre 13 anni come gestore del fondo, Kilbride è stato molto abile nel trovare società a prezzi ragionevoli che prevede di aumentare i loro dividendi in base al tasso di inflazione più il 3%. Questa strategia ha prodotto prestazioni costanti, anche nei mercati più difficili. Negli ultimi anni, il fondo ha aumentato le proprie attività da $ 25 miliardi a $ 42 miliardi. Il fondo si concentra su titoli a grande capitalizzazione, con un portafoglio coperto da Medtronic, Coca-Cola e McDonald's. Al 31 dicembre 2019, il rendimento SEC del fondo era dell'1, 79%. Negli ultimi dieci anni, il fondo ha registrato un impressionante 13, 09%. Questo è superiore all'indice di riferimento, che ha restituito solo il 12, 56% nello stesso periodo. Il suo rapporto di spesa dello 0, 22% è estremamente basso per un fondo gestito.
T. Rowe Price Dividend Growth Fund
Il T. Rowe Price Dividend Growth Fund (PRDGX) è un altro fondo comune di investimento eccezionale per gli investitori in dividendi. Tom Huber gestisce il fondo da 14, 7 miliardi di dollari da 19 anni. Huber cerca aziende con fondamentali solidi che pagano dividendi che prevede di aumentare. Il fondo investe principalmente in titoli a grande capitalizzazione, come Microsoft, JPMorgan Chase, Apple e Visa. Tutti pagano buoni dividendi e hanno record affidabili di aumentarli nel tempo. Il rendimento a 10 anni del fondo è stato del 13, 30% al 31 dicembre 2019. L'indice di spesa è stato dello 0, 64%, che è inferiore alla media per la sua categoria.
