L'Istituto CFA offre ora un terzo programma, a parte la designazione di Chartered Financial Analyst (CFA) - lo standard di riferimento per i professionisti coinvolti nel processo decisionale sugli investimenti - e il Certificato in Investment Performance Measurement (CIPM). Questo nuovo programma, il Claritas Investment Certificate, è stato lanciato il 20 maggio 2013 alla 66a Conferenza annuale del CFA Institute a Singapore. Il programma è stato sviluppato dall'Istituto CFA in un periodo di due anni come parte di un invito globale all'azione per i partecipanti del settore affinché svolgano un ruolo nell'affrontare la generale mancanza di fiducia nei servizi finanziari, a seguito della crisi finanziaria mondiale del 2008-09. L'Istituto CFA prevede che le conoscenze acquisite dai candidati che hanno ottenuto il certificato di investimento Claritas aiuteranno a plasmare un settore finanziario più affidabile stabilendo un nuovo standard per l'istruzione e l'etica applicabile a livello internazionale.
Cos'è il programma Claritas Investment Certificate?
Il programma Claritas Investment Certificate è rivolto a tutti coloro che lavorano nel settore dei servizi finanziari. Si tratta di un programma a livello di fondazione con l'obiettivo di fornire una chiara comprensione delle basi del settore degli investimenti e il ruolo e le responsabilità di un professionista dei servizi finanziari.
Programma
Il programma è un corso online di autoapprendimento composto da 21 capitoli organizzati nei seguenti sette moduli; (le ponderazioni approssimative dell'esame sono mostrate tra parentesi):
- Modulo 1 - Panoramica del settore (5%) Modulo 2 - Etica e regolamentazione (10%) Modulo 3 - Strumenti e input (20%) Modulo 4 - Strumenti di investimento (20%) Modulo 5 - Struttura del settore (20%) Modulo 6 - Controlli di settore (20%) Modulo 7: soddisfare le esigenze del cliente (5%)
Impegno temporale
Il programma Claritas dovrebbe durare da 80 a 100 ore di studio in un periodo da tre a sei mesi.
tasse
La registrazione individuale costa US $ 685 e include l'accesso a tutto il materiale di studio, la quota di iscrizione all'esame e una seduta d'esame. Il costo può essere ridotto di US $ 200 se lavori per una grande azienda che supporta il programma e si registra attraverso il tuo datore di lavoro. I datori di lavoro e le istituzioni possono acquistare i buoni di registrazione in blocco Claritas a un prezzo scontato come segue: 25-99 buoni US $ 635 ciascuno; 100-249 buoni US $ 585 ciascuno; e 250 o più buoni US $ 485 ciascuno.
Materiali di studio:
- Un eBook che contiene l'intero corso di studi Claritas e costituisce la base di tutte le domande d'esame. È possibile accedervi online e può essere scaricato su un massimo di quattro dispositivi (due computer e due dispositivi mobili). L'eBook è anche disponibile in formato cartaceo tramite Amazon.com (due volumi al costo di US $ 45 ciascuno). Un pianificatore di studio: i candidati ottengono l'accesso a un pianificatore personalizzato che può aiutarli a valutare l'impegno di tempo richiesto per capitolo, in base al numero di giorni rimanenti fino alla data dell'esame programmata. Domande sulla revisione del capitolo e domande pratiche. Un esame simulato: ha la stessa lunghezza e ponderazione degli argomenti dell'attuale esame Claritas.
Visita medica
Dopo essersi registrato per l'esame Claritas, un candidato deve fissare un appuntamento per l'esame e scrivere l'esame entro 180 giorni. L'esame Claritas è basato su computer ed è costituito da 120 domande a risposta multipla da completare in 120 minuti. L'esame è gestito in molti centri di test Pearson VUE in tutto il mondo. Ai candidati all'esame viene richiesto di concedere fino a 2 ore e mezza presso il centro test, che include il tempo per il check-in, seguire l'esercitazione per l'esame, rivedere e accettare il contratto di candidatura Claritas e completare l'esame.
In cosa differisce il programma Claritas dal CFA?
Il certificato di investimento Claritas differisce sostanzialmente dal CFA in vari modi, tra cui:
- Ambito del programma : il programma CFA è ampiamente considerato il programma di credenziali più rigoroso della professione di investimento e il "gold standard" per la gestione degli investimenti. Il certificato Claritas è un programma di livello base che mira a fornire una comprensione dei fondamenti del settore degli investimenti. Mentre il curriculum CFA è molto più approfondito, il programma Claritas può essere un buon modo per "testare le acque" per coloro che stanno prendendo in considerazione l'iscrizione al programma CFA.
- Diversi mercati target : la certificazione Claritas è rivolta a tutti coloro che operano nel settore degli investimenti e che aiutano a prendere decisioni in materia di investimenti. Il programma CFA è rivolto a coloro che sono direttamente coinvolti nel processo decisionale in materia di investimenti.
- Requisiti di accesso : sebbene il certificato Claritas sia rivolto al personale di supporto nel settore dei servizi finanziari, non esistono restrizioni di accesso e chiunque può registrarsi per questo. Al contrario, i requisiti per l'ammissione al programma CFA sono piuttosto rigorosi: il candidato dovrebbe avere una laurea (o essere nell'ultimo anno di un corso di laurea), o avere quattro anni di esperienza professionale, o avere quattro anni combinati di esperienza professionale e universitaria. I candidati devono inoltre firmare una Dichiarazione di condotta professionale che indichi se sono stati oggetto di un reclamo scritto o se sono stati coinvolti in controversie o indagini nei due anni precedenti.
- Requisiti del certificato / charter : i candidati che superano con successo l'esame Claritas ricevono il certificato di investimento Claritas. Per diventare un titolare della carta CFA, il candidato deve superare tutti e tre i livelli del programma CFA, ciascuno dei quali culmina in un esame di sei ore. Inoltre, il candidato deve possedere anche quattro anni di esperienza professionale nel settore degli investimenti, di cui almeno il 50% deve essere direttamente coinvolto nelle decisioni di investimento.
- Livelli di superamento : l'82% dei 2.408 candidati che hanno preso parte al programma pilota Claritas ha superato con successo l'esame. Il tasso di passaggio medio a 10 anni (dal 2003 al 2012) per tutti e tre i livelli del programma CFA era del 42%; solo una persona su cinque che avvia il programma CFA lo completa con successo e diventa un titolare della carta CFA.
- Livelli di impegno : il programma Claritas è più economico e richiede un impegno di tempo molto inferiore rispetto al CFA. I candidati CFA devono pagare una quota di iscrizione una tantum di US $ 440, nonché una quota di iscrizione all'esame che può variare tra US $ 620 e US $ 1.170, a seconda che la registrazione venga effettuata prima della prima scadenza di settembre o di quella finale in Marzo. Ogni livello del programma CFA richiede circa sei mesi di preparazione. Mentre la maggior parte dei candidati impiega dai due ai cinque anni per completare il programma, i candidati prescelti impiegano in media quattro anni per farlo.
Chi dovrebbe iscriversi al programma Claritas?
- Professionisti che lavorano con i responsabili delle decisioni di investimento in funzioni di supporto o di back-office / front-office: operazioni, amministrazione, IT, risorse umane, marketing, vendite, conformità, servizio clienti. Dal momento che non ci sono restrizioni all'entrata nel programma, il programma Claritas può essere un'alternativa economica per chi cerca di cambiare campo e entrare nel settore dei servizi finanziari. Sembra anche adatto per gli studenti che desiderano entrare in posizioni entry-level nei servizi finanziari.
La linea di fondo
È probabile che il certificato di investimento Claritas riscontri un crescente consenso come nuovo standard di istruzione ed etica a livello di fondazione per il settore dei servizi finanziari a livello internazionale. Sebbene la maggior parte delle nazioni disponga di credenziali specifiche per paese per il personale del settore coinvolto in settori quali operazioni e conformità, ad esempio gli esami Serie 99 e Serie 14 negli Stati Uniti, non esistono alternative a livello internazionale. Il fatto che 3.300 candidati provenienti da 70 aziende in 50 paesi siano stati partecipanti al programma pilota lanciato a gennaio 2013 è di buon auspicio per la sua accettazione da parte delle grandi società finanziarie di tutto il mondo. L'associazione del Claritas Investment Certificate con il CFA Institute è anche un potente strumento di marketing, in quanto il 43% dei partecipanti allo studio pilota lo ha citato come uno dei principali vantaggi del programma. Il programma Claritas potrebbe anche essere considerato dai potenziali partecipanti al programma CFA come uno sprint utile prima di intraprendere la maratona CFA.
