Che cos'è uno specialista in fondi certificati (CFS)?
Uno specialista in fondi certificati (CFS) ha ricevuto una certificazione dall'Institute of Business and Finance (IBF) per la sua esperienza nei fondi comuni e nel settore dei fondi comuni. I requisiti per la designazione includono il superamento dell'esame specialistico di fondi certificato. L'esame per specialisti in fondi certificati è una delle più antiche designazioni di certificazione nel settore dei fondi comuni.
Key Takeaways
- Uno specialista di fondi certificato è un professionista del settore finanziario certificato nel fornire assistenza in fondi comuni. Per diventare uno specialista di fondi certificato, un certificato deve essere acquisito dall'Institute of Business and Finance (IBF). Gli specialisti di fondi certificati possono essere contabili, banchieri, broker, gestori di denaro, consulenti finanziari personali e altri professionisti del settore finanziario. Oltre a possedere un certificato, gli specialisti di fondi certificati devono svolgere 30 ore di istruzione ogni due anni. Prima di sostenere l'esame, un potenziale CFS deve avere una laurea o 2.000 ore di esperienza lavorativa nel settore dei servizi finanziari e hanno completato il programma di autoapprendimento IBF composto da sei moduli.
Comprensione di un esperto di fondi certificato
Gli specialisti di fondi certificati ricevono una formazione per l'esame dall'IBF, che è il creatore e l'emittente della designazione CFS. L'IBF è stata fondata nel 1988 e ha sviluppato la designazione CFS nello stesso anno. Il CFS consente ai professionisti, come broker, gestori di denaro e commercialisti, di offrire consulenza di investimento contemporanea sui fondi comuni di investimento.
L'IBF offre anche altre certificazioni del settore, comprese quelle nelle seguenti aree: specialista in rendite certificate, specialista in proprietà immobiliari e fiduciarie, specialista fiscale certificato, specialista in redditi certificati, certificazione di previdenza sociale e Medicare, certificazione di investimento alternativa, certificazione di divorzio e Master of Scienza nei servizi finanziari.
Le certificazioni di specialisti finanziari certificati sono generalmente ottenute da persone che lavorano nel settore finanziario, come consulenti finanziari personali, commercialisti, banchieri, broker, gestori di denaro e pianificatori finanziari certificati.
L'ottenimento di un certificato di specialista di fondi certificato può distinguere gli analisti fornendo loro una certificazione aggiuntiva per dimostrare maggiore competenza.
Specialista di fondi certificato vs. Serie 6
La certificazione CFS fornisce ai professionisti dei servizi finanziari le competenze aggiuntive necessarie per consigliare i clienti su quali fondi comuni di investimento si adattano meglio alle loro esigenze particolari. La designazione non autorizza le persone ad acquistare o vendere fondi comuni di investimento. Nel frattempo, la licenza Serie 6 è un aspetto delle licenze diverso che molti specialisti di fondi certificati hanno e utilizzano nelle loro operazioni commerciali quotidiane. Una licenza Serie 6 consente ai professionisti di acquistare e vendere i fondi per i propri clienti ed è utile avere nel settore finanziario
Requisiti per lo specialista di fondi certificati
L'esame CFS è progettato per fornire agli specialisti le informazioni di mercato attuali su fondi comuni, fondi negoziati in borsa (ETF), fondi comuni di investimento immobiliare (REIT), fondi chiusi e altre offerte di investimento simili. Include anche materiale sull'analisi avanzata dei fondi e sulla selezione dei fondi, allocazione delle attività, costruzione del portafoglio, gestione dei rischi, imposte e pianificazione patrimoniale.
Gli individui devono avere una laurea o 2.000 ore di esperienza lavorativa nei servizi finanziari prima di sostenere l'esame. Un prerequisito è anche un programma di autoapprendimento a sei moduli fornito dall'IBF. L'IBF stima che le persone possano completare la certificazione in circa 15 settimane, sebbene ricevano un anno per completare il corso una volta iscritti al programma. La certificazione CFS richiede tre esami online proctored e un case study per il completamento.
La certificazione può essere ottenuta dall'IBF per $ 1, 365. Il costo totale comprende registrazione, lezioni, libri di testo, domande di revisione, esami di pratica, fogli di riferimento, spedizione, esami finali, case study e diploma.
Gli specialisti di fondi certificati devono inoltre soddisfare i requisiti di formazione continua. La formazione continua è anche presentata dall'IBF, che cerca di offrire ai professionisti un vantaggio nella consapevolezza degli strumenti di investimento contemporanei e delle pratiche di mercato. Al fine di tenere il passo con i requisiti, gli specialisti di fondi certificati devono completare 30 ore di formazione continua ogni due anni.
