Cos'è il deposito di registrazione centrale?
Il Central Registration Depository (CRD) è un database gestito dalla FINRA per tutte le aziende e gli individui coinvolti nel settore dei titoli degli Stati Uniti. Viene utilizzato per archiviare e conservare informazioni su titoli registrati e società di intermediazione, nonché su soggetti che dispensano investimenti e consulenza finanziaria. I dati all'interno del deposito centrale di registrazione possono essere utilizzati come controllo di fondo su broker e consulenti finanziari, mostrando eventuali reclami che potrebbero essere stati presentati nei loro confronti, azioni di contrasto, istruzione, nonché licenze e certificazioni professionali.
Spiegazione del deposito centrale di registrazione
I dati trovati nel CRD vengono inseriti nel programma BrokerCheck dell'Autorità di regolamentazione dell'industria finanziaria (FINRA), che fornisce informazioni di base su oltre 6.800 rivenditori di broker registrati e oltre 660.000 soggetti attivi registrati a potenziali investitori. Le parti interessate possono anche accedere ai dati CRD chiamando il numero verde di BrokerCheck al numero (800) 289-9999. Gli investitori possono anche trovare tali informazioni tramite l'autorità di regolamentazione dei titoli del loro stato o tramite la North American Securities Administrators Association.
Deposito centrale di registrazione e BrokerCheck
BrokerCheck offre le seguenti informazioni sulle società di intermediazione:
- Un rapporto di sintesi che fornisce una panoramica del profilo dell'azienda Un profilo della proprietà dell'azienda Una storia dell'azienda, comprese fusioni, acquisizioni o cambi di nome Una descrizione delle operazioni dell'azienda, elencando le sue licenze e registrazioni attive, i tipi di attività che conduce e altri dettagli Premi di arbitrato e qualsiasi evento regolamentare o disciplinare sui registri dell'azienda
BrokerCheck offre le seguenti informazioni sui singoli broker:
- Un rapporto di sintesi che fornisce una panoramica del broker e delle sue credenziali Un elenco delle qualifiche del broker, comprese le registrazioni o le licenze correnti e gli esami di settore che il broker ha superato Dati di lavoro precedenti negli ultimi 10 anni, sia all'interno che all'esterno dell'industria dei titoli, come riportato dal broker Qualsiasi controversia del cliente o eventi regolatori e disciplinari sul registro del broker.
Deposito centrale di registrazione sul Web
FINRA rende disponibile il deposito di registrazione centrale sul web come Web CRD. Secondo la FINRA, "il sistema contiene i registri di registrazione di oltre 3.700 broker-dealer registrati e le storie di qualificazione, occupazione e divulgazione di oltre 634.000 individui attivi registrati".
"Web CRD facilita anche l'elaborazione e il pagamento di tasse relative alla registrazione come archiviazione dei moduli, invio di impronte digitali, esami di qualificazione e sessioni di formazione continua. Web CRD è un sistema sicuro per gli utenti autorizzati. Le imprese devono completare la procedura di autorizzazione FINRA indicata di seguito per richiedere accesso per utilizzare Web CRD."
