In che modo i potenziali consulenti finanziari possono prepararsi al meglio agli esami di certificazione della PCP?
Abbracciando i migliori programmi di formazione e studio che possono aumentare le loro possibilità di superare l'esame.
L'esame sulla PCP è la porta per diventare un pianificatore finanziario certificato ed è uno dei quattro criteri che i candidati CFP devono superare per guadagnare la loro designazione (insieme a etica, istruzione ed esperienza).
"Nella mia esperienza, l'esame presenta l'unico elemento" sconosciuto "del processo di certificazione", afferma il professor Craig Lemoine, CFP, presso l'American College di Bryn Mawr, in Pennsylvania (la scuola ha formato professionisti dei servizi finanziari per oltre otto decenni).
Lemoine afferma che nel 2012 l'esame della PCP è passato da un formato basato su argomenti a uno basato su dominio, il che significa che l'esame si basa su otto domini chiave di gestione patrimoniale, come ottenere clienti e raccogliere dati di ricerca sugli investimenti.
"I domini sono simili ai passaggi del processo di pianificazione finanziaria, come stabilire una relazione con il cliente o raccogliere dati", aggiunge. "I candidati dovrebbero sapere che le domande basate sul dominio possono essere più difficili da studiare rispetto a un esame composto da argomenti di pianificazione finanziaria prescritti. Gli studenti che cercano le migliori possibilità di superare l'esame dovrebbero studiare da programmi che hanno abbracciato modelli di dominio nei loro libri di testo e curriculum ".
Ecco alcuni altri consigli su come studiare per l'esame sulla PCP:
Costruisci un programma di studio intorno alle date dei test
L'esame sulla PCP, che costa 595 USD da sostenere, è gestito dal Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. e si tiene ogni terzo venerdì e sabato a marzo, luglio e novembre.
L'esame copre una varietà di argomenti, i più comuni dei quali sono la pianificazione degli investimenti e la pensione, compresa la pianificazione patrimoniale, i principi generali della pianificazione finanziaria, la pianificazione assicurativa e la gestione dei rischi e la pianificazione delle prestazioni per i dipendenti.
L'unico requisito accademico per sostenere il test è che il candidato sia in possesso di un diploma di laurea. Inoltre, il candidato alla PCP deve dichiarare che completerà il lavoro quinquennale di qualificazione relativo al settore della gestione degli investimenti. Un candidato deve anche possedere un'esperienza di tre anni nel settore degli investimenti per sostenere l'esame.
Poni prima le domande giuste
Poiché solo il 50-60% dei candidati supera gli esami CFP, scegliere e seguire le migliori guide e corsi di studio non è un lusso, è una necessità.
Secondo il Certified Financial Planner Board, gli esaminatori della PCP possono scegliere tra una varietà di fonti di studio (anche se non approva alcuna guida o servizio di studio), tra cui programmi di certificazione, corsi di formazione fisici o corsi di studio interattivi.
Scelta di un programma
Quando si sceglie il programma più adatto alle proprie esigenze, il consiglio della CFP consiglia di porre - e ottenere risposte - le seguenti domande prima di firmare sulla linea di fondo:
• Quale livello di istruzione è il tuo curriculum (diploma di maturità junior / senior, master o dottorato)?
• Quanto tempo ci vuole per completare il tuo curriculum?
• Quanto costa il tuo programma? Tale importo comprende libri, prove e altre tasse?
• Stai anticipando di apportare modifiche al tuo programma?
• Come pianifichi i tuoi corsi? Con quale frequenza vengono offerti i corsi?
• Il tuo programma di istruzione a distanza è offerto online o è basato su carta?
• Quali sono le credenziali della tua facoltà?
• Il tuo programma ha stage o servizi di collocamento?
• Complessivamente, come preparerà qualcuno a diventare un pianificatore finanziario?
Focus su "Formazione basata sulle domande "
Lemoine consiglia ai candidati della PCP di studiare e completare domande di pratica discrete, stabilite e di tipo case. "Le domande e gli specifici argomenti di pianificazione finanziaria sull'effettivo esame cambiano con ogni amministrazione e non sono noti ai programmi accademici o ai fornitori di recensioni prima di sostenere il test", afferma. "Tuttavia, gli studenti possono imparare lo stile dell'esame risolvendo le domande pratiche."
Prendi in considerazione i corsi online
La strategia di studio sulla preparazione alla PCP preferita da Lemoine è l'apprendimento online interattivo, come i corsi web di persona, che gli studenti si adattano perfettamente agli studenti professionisti. "Questi programmi consentono agli studenti di interagire direttamente con un istruttore e possono essere archiviati nel caso in cui lo studente salti una sessione", spiega. "Mattone e malta possono essere troppo rigidi per alcuni professionisti che lavorano. Personalmente voglio che un programma sia rigoroso pur mantenendo pertinenza."
Vai a fare shopping, ma acquista valore
La maggior parte delle guide e dei programmi di studio sulla PCP non sono economici, ma in alcuni casi potresti dover pagare di più o rischiare di ottenere ciò per cui paghi. Ad esempio, Dalton Education, uno dei principali fornitori di servizi di studio educativo, addebita oltre 7.600 USD per un corso di studio di base sulla PCP di nove mesi, che non copre i costi dei libri di testo. Il corso online potrebbe essere una scommessa migliore per il portafoglio.
Per un elenco completo dei programmi di formazione sulla PCP, visitare il sito Web del CFP Board. Lì avrai accesso ai programmi di studio registrati dalla CFP Board in tre categorie:
• Per stato
• Per tipo
• Per opzioni di apprendimento a distanza
Prenotalo
Inizia la tua campagna di panoramica sulla PCP con guide e cartelle di lavoro che costano meno di $ 50, ma ti aggiorneranno su ciò che devi sapere per padroneggiare gli esami CFP. Amazon.com ha una buona lista qui, tra cui "La tua guida per l'esame di certificazione CFP" (per US $ 17) e il "Manuale di lavoro per domande d'esame di certificazione CFP" (per US $ 36).
La linea di fondo
La competizione per diventare un pianificatore finanziario è accesa e sta diventando sempre più accesa. Il Board di CFP riferisce che l'industria crescerà del 41% entro il 2016. Ciò significa che prima supererai l'esame di CFP, meglio sarai nel guadagnare una solida base in uno dei settori in più rapida crescita di Wall Street.
