In un mondo di investimenti che sposa decine di diverse strategie e metodologie per generare rendimenti, l'investimento di dividendi rimane uno dei modi migliori per accumulare ricchezza a lungo termine. Le società che pagano dividendi regolari generano spesso entrate e flussi finanziari sufficienti per condividere questi profitti regolarmente con gli investitori. Mentre i titoli ad alta crescita come Netflix e Amazon ricevono molta attenzione, i dividendi generano ancora circa un terzo del rendimento totale di un investimento, fornendo un flusso di reddito regolare che dovrebbe continuare nonostante le fluttuazioni a breve termine del mercato.
I dividendi sono spesso riconosciuti come provenienti da società di grandi dimensioni e più consolidate, ma qualsiasi società che dispone di liquidità disponibile nel proprio bilancio può pagare dividendi. Le aziende giovani o in rapida crescita tendono a prelevare tutto il denaro disponibile e reinvestirlo nelle loro attività per alimentare un'ulteriore crescita. Le società più mature o conservatrici che non sono più in fase di crescita spesso prendono gran parte del loro flusso di cassa in eccesso e lo danno agli azionisti sotto forma di dividendi. Gli investitori in pensione, in particolare, amano rivolgersi alle società che pagano dividendi a causa dei loro profili di rischio tipicamente inferiori alla media e perché i dividendi forniscono flussi di reddito costanti.
Tuttavia, non tutti gli investimenti orientati ai dividendi sono uguali. I fondi comuni di investimento incentrati sui dividendi e i fondi negoziati in borsa (ETF) sono numerosi, ma molti benchmark per indici che mirano a raggiungere obiettivi molto diversi.
Dow Jones US Seleziona indice dei dividendi
Fondato nel 2003, il Dow Jones US Select Dividend Index punta a puntare su 100 titoli che pagano dividendi selezionati per fattori che includono il tasso di crescita dei dividendi, il rapporto di pagamento dei dividendi e il volume degli scambi. I componenti vengono quindi ponderati in base al rendimento del dividendo.
Questo indice è fortemente ponderato verso settori a rendimento storicamente più elevato, come i servizi di pubblica utilità, che hanno il 33% delle attività dell'indice al 31 dicembre 2015 e beni di consumo, con il 16% delle attività. Le partecipazioni principali al 31 dicembre 2015 includono Lockheed Martin, Kimberly-Clark e McDonald's.
Indice ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats
Gli aristocratici dei dividendi sono titoli di società che hanno aumentato i dividendi per almeno 25 anni consecutivi. La creazione di un portafoglio di dividendi composto da aristocratici è diventata una strategia di investimento popolare tra i cercatori di reddito, in quanto fornisce generalmente entrate prevedibili con aumenti regolari.
L'indice ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats è un indice ponderato che in genere contiene circa 40-50 nomi dall'indice S&P 500 che soddisfano la definizione di dividendo aristocratico. I beni di largo consumo come Hormel Foods, Clorox e Consolidated Edison sono tra le principali partecipazioni dell'indice al 30 settembre 2015.
NASDAQ US Dividend Achievers Seleziona indice
La definizione di "dividendo che ottiene" è leggermente diversa da quella di "dividendo aristocratico". I realizzatori richiedono solo una storia di almeno 10 anni di raccolta di dividendi anziché 25. Pertanto, l'universo delle possibilità di investimento per il NASDAQ US Dividend Achievers Select Index è molto più ampio.
Questo indice, che esiste dal 2000, in genere comprende oltre 100 nomi nazionali a grande capitalizzazione provenienti da una vasta gamma di settori e settori. Microsoft, Johnson & Johnson, IBM e Coca-Cola sono in cima alla lista di partecipazione dell'indice.
S&P Global Dividends Opportunity Index
Opportunità di dividendi esistono in tutto il mondo. L'indice S&P Global Dividends Opportunity cerca di comprendere circa 100 titoli ad alto rendimento che soddisfano i criteri di dimostrazione di redditività, crescita degli utili per azione (EPS) e liquidità.
Gli investitori avversi al rischio dovrebbero essere consapevoli della composizione di questo indice. Al 31 dicembre 2015, solo il 17% delle attività all'interno di questo indice proviene dagli Stati Uniti. Il mandato dell'indice afferma anche che i titoli dei mercati sviluppati ed emergenti possono qualificarsi, rendendolo più rischioso dell'indice medio dei dividendi. Il rendimento dell'indice del 6% al 20 gennaio 2016 è allettante, ma comporta un rischio aggiuntivo. Anche l'ammontare del dividendo trimestrale può variare in modo significativo.
