Fidelity Investments è una consolidata società di gestione degli investimenti privata specializzata nella fornitura di prodotti di intermediazione e gestione patrimoniale. Fidelity ha quasi 70 anni di esperienza nella gestione del denaro degli investitori e, all'ottobre 2018, aveva oltre 2, 1 trilioni di dollari in asset under management (AUM). Fidelity, sulla pagina del proprio fondo, vanta l'accesso a oltre 10.000 fondi comuni di investimento che offrono una vasta gamma di approcci di investimento, quattro dei quali si distinguono tra quelli offerti direttamente.
Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX)
Il Fidelity Capital & Income Fund investe in obbligazioni societarie non investment grade con una certa allocazione ai titoli statunitensi. Il fondo seleziona le sue partecipazioni sulla base di fondamentali solidi e in miglioramento e di una gestione altamente capace. Il fondo investe oltre il 70% del proprio patrimonio in obbligazioni, mentre il resto è suddiviso tra posizioni in contanti e titoli. Il fondo ha un coefficiente di spesa dello 0, 67%, non applica commissioni di carico e non ha requisiti di investimento minimi. Al 24 ottobre 2018, il suo portafoglio obbligazionario ha una durata media di 3, 75 anni e un rendimento SEC a 30 giorni del 4, 26%.
Il Fidelity Capital & Income Fund ha ottenuto un rendimento medio annuo del 9, 96% dal 2008 al 2018, sovraperformando la maggior parte dei suoi pari nella categoria di reddito fisso Morningstar. Grazie alla sua significativa allocazione in obbligazioni a basso rating, il fondo è adatto a investitori con una tolleranza al rischio elevata. Il fondo riceve un rating globale a cinque stelle coerente da Morningstar.
Fidelity GNMA Fund (FGMNX)
Il fondo Fidelity GNMA investe negli accordi di riacquisto di Ginnie Mae, che rappresentano titoli a reddito fisso garantiti da un'agenzia governativa. Il fondo vanta un team di gestione con esperienza che cerca con attenzione titoli non quotati. Circa l'85% del patrimonio del fondo è investito in titoli garantiti da ipoteca (MBS), mentre il resto è ripartito tra liquidità e titoli di stato statunitensi.
Il 24 ottobre 2018 il fondo ha una durata media di 4, 88 anni e un rendimento SEC a 30 giorni del 2, 58%. Il fondo Fidelity GNMA addebita un coefficiente di spesa dello 0, 45%. Dal 2008 al 2018, ha dimostrato un rendimento medio annuo del 3, 56%. Morningstar ha assegnato al fondo un rating a cinque stelle per la sua solida performance.
Fidelity Michigan Municipal Income Fund (FMHTX)
Il Fidelity Michigan Municipal Income Fund investe in obbligazioni emesse da comuni del Michigan, che si distingue immediatamente tra i maggiori investimenti a ombrello degli altri fondi, ma ha molto senso come holding. Quasi tutte le obbligazioni detenute dal fondo hanno un rating creditizio di A o superiore. Poiché i guadagni delle sue partecipazioni sono esenti da imposte federali, questo fondo è più appropriato per gli investitori il cui reddito imponibile rientra in fasce fiscali elevate, sebbene non necessariamente come una partecipazione di base.
Il fondo ha un rendimento SEC a 30 giorni pari al 2, 35%, ma tenendo conto dell'utile fiscale, il rendimento si attesta a un 4, 75% rettificato. Ha mostrato un rendimento annuo medio del 4, 31% dal 2008 al 2018, con un rapporto spese pari allo 0, 49% e richiede un investimento minimo di $ 10.000.
Fidelity Corporate Bond Fund (FCBFX)
Il Fidelity Corporate Bond Fund investe in un'ampia varietà di obbligazioni societarie emesse prevalentemente da società nazionali. Poiché le obbligazioni societarie tendono ad avere un rischio di insolvenza più elevato, queste obbligazioni producono rendimenti più elevati per gli investitori. Al 24 ottobre 2018, il rating medio delle partecipazioni del fondo era pari a BBB, che è il rating più basso per un'obbligazione da considerare investment grade, sebbene vi siano grandi percentuali in A, AA e AAA. Il fondo ha una vasta gamma di obbligazioni emesse da istituti finanziari come JP Morgan Chase, Bank of America, Goldman Sachs e Royal Bank of Scotland.
Il Fidelity Corporate Bond Fund è uno dei fondi obbligazionari corporate più performanti amministrati da Fidelity e ha ricevuto un rating complessivo a quattro stelle da Morningstar. Il rendimento medio annuo negli ultimi cinque anni è stato del 3, 74%. Il fondo ha un rapporto spese nette dello 0, 45% e richiede un investimento iniziale di $ 2, 500. Ha un rendimento SEC di 30 giorni del 3, 87% e una durata media di 6, 76 anni.
