Voya Financial Inc. (NYSE: VOYA) è una compagnia americana di assicurazioni e gestione patrimoniale che ha avuto origine come ING US, una consociata americana del gruppo ING nata nel 2013. Voya Financial ha oltre 40 anni di esperienza nella gestione patrimoniale e 210 miliardi di dollari in asset under management (AUM). La società offre numerosi fondi comuni di investimento, in genere senza commissioni di carico. I fondi comuni di investimento Voya e altri veicoli di investimento hanno sovraperformato il loro benchmark nell'81% dei casi su base decennale. La maggior parte dei fondi comuni di investimento Voya presenta indici di spesa netti con tassi competitivi in base agli standard del settore dei fondi.
Morningstar valuta molti fondi comuni sulla base dei rendimenti adeguati al rischio, dei team di gestione di lunga durata, degli approcci di investimento coerenti e delle commissioni addebitate dai fondi. Numerosi fondi comuni di investimento Voya hanno ottenuto rating globali a cinque stelle da Morningstar in diverse categorie di azioni, reddito fisso e alternative.
Voya Large Cap Growth Portfolio Classe S
Fondato nel 2004, il Voya Large Cap Growth Portfolio cerca la crescita del capitale a lungo termine investendo in azioni ordinarie di società a grande capitalizzazione con prospettive di crescita superiori alla media. Ha $ 5, 8 miliardi in AUM e detiene in genere società simili a quelle incluse nell'indice Russell 1000. Il fondo utilizza un'analisi finanziaria approfondita per identificare i titoli con slancio commerciale, valutazioni interessanti e catalizzatori. Il portafoglio del fondo è dominato da titoli informatici (allocazione di circa il 24%), titoli ciclici di consumo (allocazione del 20%) e azioni sanitarie (allocazione del 20%). Il portafoglio di crescita Voya Large Cap ha un portafoglio concentrato di titoli, con Apple al 7, 1% di allocazione e Alphabet al 4, 6% di allocazione.
I gestori del fondo sono presenti da oltre cinque anni e ognuno ha una vasta esperienza nella gestione patrimoniale di società riconosciute come Credit Suisse e JPMorgan. Dal 2005 al 2015, il fondo ha generato un rendimento annuo medio del 10, 15% con una deviazione standard del 15, 87%, con un conseguente indice di Sharpe di 0, 62. Non ha commissioni di carico e addebita un rapporto di spesa dello 0, 85%, che è inferiore alla media per i suoi pari nella grande categoria di crescita. Morningstar ha assegnato al fondo valutazioni complessive a cinque stelle e valutazioni a 10 anni, nonché valutazioni a quattro stelle negli ultimi tre e cinque anni nella categoria della grande crescita.
Voya Floating Rate Fund Classe W
Con $ 1, 1 miliardi in AUM, il Voya Floating Rate Fund cerca un alto livello di reddito corrente investendo in prestiti a tasso variabile denominati in dollari USA, obbligazioni a tasso variabile e titoli. Il fondo presenta un rischio di tasso di interesse minimo poiché i tassi di interesse per le partecipazioni del fondo si basano sui tassi di mercato. La maggior parte delle partecipazioni del fondo ha un rating inferiore a investment grade, il che comporta rendimenti potenziali più elevati in cambio di un rischio di insolvenza maggiore. Le partecipazioni del fondo sono ben diversificate, senza un singolo settore che rappresenta oltre il 12% delle sue attività. Il fondo ha una durata media di 0, 11 anni e un rendimento SEC a 30 giorni del 3, 87%.
Dal 2010 al 2015, il fondo ha mostrato un rendimento annuo medio impressionante del 3, 62% e una deviazione standard del 3, 05%, nonché un indice di Sharpe di 1, 16. Ha un indice di spesa netta dello 0, 77% e viene fornito senza commissioni di carico. Morningstar ha assegnato al fondo valutazioni globali a cinque stelle e cinque anni, nonché una valutazione a tre stelle a quattro stelle.
Voya GNMA Income Fund Classe W
Con oltre $ 1, 1 miliardi in AUM, il Voya GNMA Income Fund è uno dei fondi Voya più antichi da investire in titoli garantiti da ipoteca (MBS) emessi dalla Government National Mortgage Association (GNMA). Storicamente, GNMA è il titolo con il rendimento più elevato supportato dal governo degli Stati Uniti con il più alto rating di credito. Il fondo ha una durata media di 2, 75 anni e un rendimento SEC a 30 giorni dell'1, 36%, rendendolo meno sensibile alle variazioni dei tassi di mercato.
Dal 2010 al 2015, il Voya GNMA Income Fund Class W ha generato un rendimento annuo medio del 3, 25% e una deviazione standard dell'1, 96%, con un rapporto Sharpe eccezionalmente elevato di 1, 62. Il fondo ha una comprovata esperienza nella gestione di rischi di pagamento anticipato e tasso di interesse con bassa volatilità complessiva. Il fondo è privo di commissioni di carico e presenta un rapporto spese nette dello 0, 67%. Morningstar ha assegnato al fondo rating globali a cinque, tre e cinque anni nella categoria di governo intermedio.
