Qualsiasi investitore esperto sa che non puoi mettere tutte le uova nello stesso paniere. Anche se potrebbe non ridurre del tutto il rischio, diversificare il portafoglio di investimenti può aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi di investimento massimizzando i rendimenti. Ci sono molti diversi veicoli di investimento tra cui scegliere, tra cui azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento, futures e valute. Questi possono essere ulteriormente suddivisi, raggruppando attività che condividono le caratteristiche: titoli a grande capitalizzazione, titoli finanziari, titoli di stato sono solo alcuni esempi. E non dimenticare le materie prime. Questi sono beni di base che possono essere trasformati in altri beni e servizi. Esistono numerosi investimenti in materie prime sia per i trader nuovi che per quelli esperti. Ma prima di uscire per fare il salto, ecco alcune cose importanti che devi sapere sull'investimento in materie prime, comprese le migliori da considerare.
Key Takeaways
- Gli investimenti in materie prime possono fornire agli investitori una diversificazione, una copertura contro l'inflazione e rendimenti positivi. Gli investitori possono sperimentare volatilità quando i loro investimenti seguono una singola merce o un settore dell'economia. L'offerta, la domanda e la geopolitica influenzano tutti i prezzi delle materie prime. futures, azioni, ETF o fondi comuni di investimento basati su materie prime, oppure possono detenere materie prime fisiche come lingotti d'oro.
Che cos'è un investimento in materie prime?
Il commercio di materie prime risale a secoli prima ancora che le azioni e le obbligazioni si scambiassero le mani. Era un affare molto importante, che collegava culture e persone diverse insieme. Dalle spezie e le sete nei primi giorni agli scambi in cui questi beni sono ora scambiati, le materie prime sono ancora un veicolo di investimento popolare.
Gli investitori che sperano di entrare nel mercato delle materie prime, ci sono diversi modi per farlo. Gli investitori affamati di materie prime possono considerare di investire direttamente in materie prime fisiche o indirettamente acquistando azioni in società di materie prime, fondi comuni di investimento o fondi negoziati in borsa (ETF).
Benefici
Uno dei maggiori vantaggi dell'investimento in materie prime è il fatto che tendono a proteggere gli investitori dagli effetti dell'inflazione. In generale, la domanda di materie prime tende ad essere elevata durante i periodi di alta inflazione, che fa salire i prezzi. È anche una buona scommessa contro il dollaro USA, quindi quando il biglietto verde diminuisce, i prezzi delle materie prime aumentano.
Oltre ai vantaggi della diversificazione, esiste il potenziale per massimizzare i rendimenti con l'investimento in materie prime. Sebbene i prezzi delle materie prime siano soggetti alle fluttuazioni del mercato - tassi di cambio, tassi di interesse, economia globale - la domanda globale è forte. Ciò ha un impatto complessivamente positivo sui titoli delle società che si occupano specificamente di materie prime, che possono tradursi in rendimenti positivi per gli investitori.
rischi
Una cosa da tenere a mente è che le materie prime tendono ad essere molto più volatili rispetto ad altri tipi di investimenti, in particolare i fondi che tracciano una singola merce o un settore specifico dell'economia.
Gli investitori che negoziano future dovrebbero ricordare che si tratta di speculazioni. I contratti future prevedono il monitoraggio di un prodotto o indice sottostante. Ciò potrebbe avere un impatto sull'esecuzione del contratto e, quindi, dare all'investitore una differenza negativa (o positiva).
Il trading dei futures può essere altamente volatile perché implica speculazioni.
Olio crudo
Come notato sopra, ci sono molti modi in cui gli investitori possono scegliere di investire in materie prime. Se hai in mente il petrolio greggio, aiuta a sapere cosa aiuta a modellare i prezzi e come puoi investire in questo prodotto.
Dopo la produzione, il petrolio greggio viene raffinato in molti prodotti diversi tra cui la benzina che utilizziamo per alimentare i nostri veicoli. Ma va oltre il solo gas. I prodotti a base di petrolio includono materie plastiche, medicinali, linoleum, fuoco di Sant'Antonio, inchiostro, cosmetici, fibre sintetiche, solventi, fertilizzanti, asfalto e migliaia di altri.
Ma cosa influenza i prezzi? Il petrolio greggio generalmente reagisce alle leggi della domanda e dell'offerta. Maggiore è la domanda, minore è l'offerta. Quando ciò accade, i prezzi tendono ad aumentare. Quando la domanda diminuisce, le forniture sono abbastanza coerenti, portando a un calo dei prezzi. Ad esempio, quando il gas è molto richiesto, ad esempio durante la stagione estiva, il prezzo alle pompe aumenta, il che si traduce in un aumento dei prezzi del greggio. Allo stesso modo, anche la domanda da parte di paesi in via di sviluppo come la Cina e l'India, le cui economie sono ancora in crescita, sta facendo salire i prezzi. La geopolitica ha anche un grande impatto sul prezzo del greggio. Le tensioni in Medio Oriente, dove viene prodotta gran parte del petrolio mondiale, possono far salire alle stelle i prezzi del petrolio.
Come investire nel greggio
Investire in greggio fisico non è facile come le altre materie prime: non si può semplicemente comprare un barile di petrolio. Come investitore, puoi considerare i futures, il metodo più diretto per possedere la merce in modo definitivo. Ma i futures possono essere altamente volatili e richiedono una buona dose di capitale. E richiedono anche molta conoscenza, quindi non è davvero una buona opzione per gli investitori alle prime armi.
Gli investitori possono prendere in considerazione l'acquisto di titoli azionari in compagnie petrolifere, fondi comuni di greggio o persino ETF. I veicoli vengono scambiati in borsa proprio come le azioni, quindi sono facili da trovare. Il US Oil Fund ne è un esempio. Tiene traccia del movimento della luce intermedia del Texas occidentale, petrolio greggio dolce. Il patrimonio netto totale gestito (AUM) del fondo al 13 gennaio 2020 era di $ 1, 4 miliardi. Altre opzioni includono l'acquisto di quote di fondi comuni di investimento o ETF del settore energetico che investono direttamente in azioni di compagnie petrolifere. Queste opzioni tendono a presentare rischi minori perché presentano offerte più diversificate.
Oro
Il mercato dell'oro vanta diversità e crescita. È utilizzato nella gioielleria, nella tecnologia, dalle banche centrali e dagli investitori, dando vita al suo mercato in tempi diversi all'interno dell'economia globale. Il metallo prezioso è stato tradizionalmente un investimento sicuro e una copertura contro l'inflazione. Quando il dollaro USA scende, puoi scommettere che i prezzi dell'oro saliranno. E proprio come il greggio, quando c'è un aumento della domanda, lo stesso accade al prezzo dell'oro. Inoltre, i prezzi sono influenzati quando le banche centrali, che detengono oro, decidono di diversificare le loro riserve monetarie acquistando più oro.
Come investire in oro
A differenza del petrolio greggio, gli investitori possono impossessarsi della merce fisica. Gli investitori che desiderano detenere la merce fisica possono farlo acquistando lingotti o monete d'oro. Ma questo significa dover pagare un posto per riporlo come una cassetta di sicurezza o un caveau.
Un'altra opzione, proprio come il greggio, è quella di passare attraverso il contratto futures. I contratti richiedono agli investitori di depositare un margine iniziale. Ma ancora una volta, c'è un rischio per questo tipo di investimento. Se il prezzo aumenta, gli investitori ne trarranno profitto. Tuttavia, se il prezzo scende, l'investitore rischia di perdere i propri soldi.
Le azioni e gli ETF, insieme alle opzioni di fondi comuni di investimento, sono numerosi. Con le azioni in oro, gli investitori non si limitano solo ai produttori, ma anche alle società di esplorazione e miniere. Come al solito, è una buona idea per gli investitori fare i compiti e vedere quali sono i rischi operativi per ciascuna società. Gli ETF sull'oro, invece, forniscono esposizione al metallo prezioso monitorandone il prezzo. Ad esempio, l'ETF SPDR Gold Share offre agli investitori un'esposizione a lingotti senza prenderne possesso.
Metalli di base
I metalli di base sono metalli comuni utilizzati in applicazioni commerciali e industriali, come l'edilizia e la produzione. Alluminio, zinco e rame sono buoni esempi. Sono relativamente economici e le forniture sono generalmente stabili perché si trovano comunemente in tutto il mondo. Ma poiché sono abbondanti, i prezzi tendono ad essere molto più bassi dei metalli preziosi. Tuttavia, l'aumento delle applicazioni dei metalli di base accoppiato alla crescente domanda globale, in particolare dalla Cina e da altri paesi in via di sviluppo, continua a incidere positivamente sui prezzi.
Come investire in metalli di base
Tenersi aggrappato all'alluminio, allo zinco e al rame potrebbe non essere necessariamente molto fruttuoso, a causa dei loro prezzi, gli investitori dovrebbero detenere copiose quantità di questi prodotti per trarne profitto. Invece, detenere azioni in società di metalli di base come la società di alluminio Alcoa o una società siderurgica come US Steel è un ottimo modo per mettere piede alla porta. Inoltre, detenere ETF come l'ETF SPDR Metals & Mining fornisce esposizione a società coinvolte nel settore metallurgico e minerario.
La linea di fondo
Nel decidere di investire in materie prime, il famoso investitore Jim Rogers suggerisce di rispondere a tre domande chiave: in primo luogo, qual è l'attuale livello della produzione mondiale? In secondo luogo, quali nuove fonti di approvvigionamento stanno attualmente online? Terzo, ci sono potenziali forniture che sono in fase di esplorazione?
Oltre ai prodotti di cui sopra, altri prodotti da considerare sono altri metalli preziosi - platino, palladio, argento - litio, cotone e prodotti alimentari come caffè, mais, avena, grano, semi di soia e zucchero. Ma come per tutte le decisioni di investimento, tuttavia, fai le tue ricerche o consulta un broker esperto.
