eMoney Advisor, la società fintech acquisita da Fidelity Investments, ha registrato un anno di crescita record dei ricavi nel 2016 grazie anche alle modifiche apportate per semplificare e ridurre il costo di alcuni dei suoi strumenti di pianificazione utilizzati dai consulenti finanziari.
Ed O'Brien, amministratore delegato di eMoney, ha dichiarato a InvestmentNews che i ricavi dell'azienda sono aumentati di poco più del 30% rispetto allo scorso anno e che questa crescita è stata stimolata da un aumento generalizzato della domanda di consulenza finanziaria che si concentra su un piano finanziario globale. Le entrate dell'azienda sono infatti aumentate di quasi il 60% da quando Fidelity ha investito nell'azienda nel febbraio 2015 e da allora ha raccolto circa 17.000 nuovi utenti. (Per ulteriori informazioni, consultare: I 5 migliori programmi software utilizzati dai consulenti finanziari .)
"Il settore della consulenza in generale sta diventando sempre più serio nel coinvolgere i clienti nella pianificazione e nel guidare la pianificazione", ha dichiarato O'Brien nell'articolo di InvestmentNews . "La nostra tecnologia viene fornita con tutto ciò di cui un consulente ha bisogno per costruire un piano finanziario", ha aggiunto.
Piattaforma Unbundled per consulenti di eMoney
La società ha disaggregato la sua piattaforma per i consulenti all'inizio di quest'anno e ora consente loro di scegliere tra tre diversi livelli di servizio, che variano nel prezzo da $ 162 al mese a $ 324 al mese. La società prevede inoltre di introdurre una nuova serie di strumenti di pianificazione digitale nella prima metà del 2017, che consentirà ai consulenti di fornire servizi automatizzati per alcuni dei loro clienti. (Per ulteriori informazioni, consultare: Strumenti principali necessari per ogni consulente finanziario .)
eMoney introdurrà inoltre una nuova serie di programmi di generazione di lead per consulenti che consentiranno loro di condurre campagne di marketing multimediale automatizzate con messaggi personalizzati e reportistica per le metriche. Questo programma è attualmente denominato Advisor Branded Marketing e consentirà ai consulenti di diffondere il proprio marchio nel mondo digitale in modo rapido ed efficiente.
Aiutare i consulenti con la regola fiduciaria
eMoney ha anche implementato un quadro completo per i consulenti progettato per aiutarli a conformarsi alla nuova regola fiduciaria che è stata introdotta dal Dipartimento del Lavoro (DOL) all'inizio di quest'anno. La norma entra in vigore ufficialmente il 10 aprile e molti consulenti devono ancora comprendere i loro nuovi ruoli di fiduciari. Il programma è suddiviso in quattro moduli: raccolta dei dati, sviluppo degli obiettivi, raccomandazioni attuali, monitoraggio e valutazione. I moduli contengono i seguenti elementi:
Raccolta di dati
- Aggregazione di account online Flusso di lavoro di individuazione client automatizzata Traccia modifiche client e advisor Registri eventi completi
Sviluppa obiettivi
- Una suite di strumenti di pianificazione avanzati e di base Riconoscimenti dei clienti delle interazioni chiave Registra automaticamente e archivia i consigli
Consigli attuali
- Presentazioni basate su modelli per qualsiasi scenario Revisione / approvazione della conformità semplificata delle presentazioni Strutture di report personalizzate, dichiarazioni di non responsabilità e divulgazioni
Monitorare e rivalutare
- Analisi aziendali avanzate con filtri specifici per DOL Avvisi e-mail e notifiche di eventi anomali Flusso di lavoro dei fatti di maggior interesse
eMoney ha anche un altro programma chiamato Advisor Analytics, che consente ai consulenti di creare più di 25 grafici che possono aiutarli a scomporre i dati dei loro clienti, le attività commerciali e altre informazioni vitali che possono aiutarli a eseguire le loro pratiche in modo più efficiente. La società intende fornire servizi completi chiavi in mano che i consulenti possono utilizzare per far crescere la propria attività e gestire il denaro in modo conveniente e scalabile. (Per ulteriori informazioni, vedere: Come la tecnologia aiuta i consulenti finanziari .)
La linea di fondo
Il 2016 è stato un grande anno per eMoney, in quanto ha aggiunto quasi 17.000 nuovi utenti e implementato nuove funzionalità per i consulenti finanziari. I consulenti che utilizzano questo servizio possono aspettarsi di svolgere le proprie funzioni in modo più snello e scoprire nuovi elementi di dati che possono aiutarli a far crescere la loro pratica e ad aderire alla regola fiduciaria. (Per ulteriori informazioni, consultare: Consiglieri: ecco come si sente la concorrenza sulla spesa tecnica .)
