Sommario
- Fondi comuni di investimento attivi più vecchi
- Perché la data di inizio è importante
- Dovresti evitare nuovi fondi?
- La linea di fondo
I fondi comuni di investimento, una parte cruciale della strategia pensionistica e di investimento di così tante persone e istituzioni oggi, furono introdotti per la prima volta negli Stati Uniti nel 1924, da MFS Investment Management. Sebbene non sia disponibile pubblicamente fino al 1928, il primissimo fondo, il MFS Massachusetts Investors Fund , ha fornito un modo per gli investitori selezionati di mettere in comune i loro soldi e potenzialmente vedere maggiori rendimenti sfruttando economie di scala e gestione professionale del portafoglio.
L'idea alla base della creazione di questo tipo di investimenti congiunti era di consentire a un gruppo di piccoli investitori di accedere a una gamma di titoli e un gruppo di gestori di fondi che altrimenti sarebbero stati fuori dalla loro fascia di prezzo.
Key Takeaways
- I fondi comuni di investimento sono una pietra miliare del mondo degli investimenti, con trilioni di dollari gestiti da fondi comuni di investimento in tutto il mondo.Il primissimo fondo comune di investimento, il MFS Massachusetts Investors Fund, è stato lanciato nel 1924 e ha iniziato ad accettare denaro da investitori esterni nel 1928. sono ancora in circolazione, rendendoli i più vecchi fondi comuni di investimento ancora esistenti. Un investitore di fondi può vedere questa longevità come un segnale di successo e legittimità continui. La data di inizio del fondo dovrebbe essere sempre un dato chiave che viene considerato prima di acquistare un fondo, anche se molti nuovi fondi vedono anche successo.
Fondi comuni d'investimento più vecchi per data di inizio (ancora attivi)
| Rango | Nome | Data di creazione |
| 1 | MFS Massachusetts Investors Fund (MITTX) | 1924 |
| 2 | Putnam Investors Fund (PINVX) | 1925 |
| 3 | Pioneer Fund (PIODX) | 1928 |
| 4 | Century Shares Fund (CENSX) | 1928 |
| 5 | Vanguard Wellington Fund (VWELX) | 1929 |
| 7 | CGM Mutual Fund (LOMMX) | 1929 |
| 8 | Fondo fiduciario (FFIDX) | 1930 |
| 9 | Dodge & Cox Balance Fund (DODBX) | 1931 |
Perché la data di inizio è importante
Quando si osserva la performance di un fondo comune di investimento, si hanno diverse scelte. È possibile esaminare le prestazioni per un anno, per tre, per cinque o per dieci. Troverai anche un dato che fornisce la performance del fondo sin dall'inizio.
Ma la cifra per la performance fin dall'inizio può essere ingannevole. Potresti pensare di aver trovato un fondo con ottimi rendimenti. Ma se non sai da quanto tempo il fondo è in funzione, potresti averne uno che potrebbe avere solo un anno o due. Le prestazioni a breve termine sono più facili da ottenere rispetto a lungo termine. Per i fondi sopra elencati, la data di inizio è così lontana che hai una buona idea di come ha funzionato per decenni. Una performance forte per così tanto tempo suggerisce una gestione capillare e scelte sagge.
Dovresti evitare nuovi fondi comuni?
Mentre i fondi più vecchi nella nostra lista sono impressionanti per la loro longevità, ciò non significa necessariamente che i nuovi fondi siano investimenti più rischiosi.
La ricerca di fondi comuni di investimento in base alla data di inizio è solo un modo per ordinare tra le migliaia di fondi comuni di investimento disponibili. Ulteriori opzioni di ordinamento includono rischio, classe di attività o stile di investimento. Buone risorse per la ricerca di fondi comuni di investimento comprendono Morningstar, Zacks Investment Research e Yahoo! Finanza. Cerca lo strumento di screening nella sezione dei fondi comuni di investimento e seleziona le caratteristiche che desideri. Potrebbe essere necessario un abbonamento per accedere a strumenti di screening più avanzati.
La linea di fondo
Un investitore saggio utilizza diversi criteri per scegliere gli investimenti. Detto questo, un fondo comune con longevità ha apparentemente soddisfatto molti investitori. Ma un fondo comune di investimento più vecchio può essere bloccato anche a modo suo. Dai un'occhiata all'attuale gestione e alla filosofia di investimento del fondo. Il tempo passa e un fondo con una lunga esperienza deve adattarsi alle condizioni attuali, alle nuove tecnologie e ai più recenti veicoli di investimento.
Tieni a mente il tuo orizzonte di investimento. È improbabile che detenga un fondo comune di investimento da decenni e la performance per un lungo periodo potrebbe appianare le perdite verificatesi in alcuni brevi periodi. Se il tuo orizzonte è breve, non aspettarti che un fondo più vecchio corrisponda alla sua performance sin dall'inizio. Le oscillazioni a breve termine sono un dato di fatto nel mercato azionario.
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