Bank of America La piattaforma di trading online Merrill Lynch di Merrill Lynch sta vedendo aumentare la concorrenza ora che Wells Fargo & Company (WFC) sta entrando nel mercato. All'inizio di questa settimana, la nascosta banca di San Francisco ha annunciato il lancio a livello nazionale di Intuitive Investor, una piattaforma di investimento online che unisce tecnologia e consulenza umana per offrire ai clienti l'accesso a investimenti a basso costo. Con la nuova piattaforma robo-advisor, i clienti possono andare da soli o ottenere consigli da Wells Fargo Advisors.
"Significativi progressi nella tecnologia, il cambiamento delle preferenze dei consumatori e l'evoluzione della demografia ci hanno ispirato a fornire questa nuova, avvincente esperienza di investimento per i nostri clienti", ha dichiarato Jon Weiss, responsabile della gestione patrimoniale e degli investimenti di Wells Fargo, in un comunicato stampa che annuncia il nuovo servizio. "Mentre Wells Fargo continua a innovare per offrire esperienze che i nostri clienti possono utilizzare quando e dove vogliono, l'offerta Intuitive Investor soddisfa le loro esigenze preservando al contempo i vantaggi derivanti dall'accesso a una delle più grandi società di investimento."
I clienti devono investire un minimo di $ 10.000 per accedere al servizio, che addebita una commissione consultiva annuale dello 0, 50%. I clienti Wells Fargo esistenti pagano una commissione di consulenza annua scontata dello 0, 40% quando collegano i loro conti di intermediazione Intuitive Investor al programma di relazioni di verifica Wells Fargo. I clienti della piattaforma di investimento avranno inoltre accesso ai fondi negoziati in borsa (ETF) a basso costo progettati dall'Istituto di investimento Wells Fargo. Non è chiaro se Wells Fargo venderà altri ETF.
La mossa di Wells Fargo arriva mentre le tradizionali case di investimento e le società finanziarie stanno entrando nel mercato degli investimenti auto-diretti in grande stile. Mentre Wells sta entrando, potrebbe fare pressione su Merrill Lynch, che finora ha avuto successo con il suo robo-advisor Merrill Edge e la sua nuova piattaforma di consulenza online Merrill Edge Guided Investing, che ha debuttato lo scorso febbraio. Merrill Edge Guided Investing combina il trading online con i consigli dei consulenti finanziari. Merrill Edge esiste da un decennio e oggi ha un patrimonio di 166 miliardi di dollari e oltre 2, 3 milioni di conti.
Mentre i broker online e di sconto lo fanno da un po 'di tempo, la mossa di Wells Fargo segna l'ingresso di un altro giocatore tradizionale che potrebbe scartare Merrill Lynch. Mentre i millennial non sono fedeli al marchio e non sono scettici nei confronti di nuove aziende e fintech, le loro controparti più anziane lo sono e il vecchio gruppo demografico potrebbe rivolgersi a una società finanziaria ben nota rispetto a un fintech quando fa trading online. A gennaio, Raymond James Financial, la società di investimento indipendente, ha lanciato la sua piattaforma online soprannominata Connected Advisor.
