Cos'è Chartered Life Underwriter?
Chartered life underwriter (CLU) è una designazione professionale per le persone che desiderano specializzarsi nell'assicurazione sulla vita e nella pianificazione patrimoniale. I titolari della designazione di Financial Financial Planners (CFP) spesso aggiungono CLU alle loro credenziali per dimostrare ulteriori competenze in materia. Le persone devono superare una serie di corsi ed esami per ricevere la designazione.
Comprensione dei sottoscrittori della vita noleggiata
La designazione CLU è una delle credenziali più antiche e rispettate nei servizi finanziari, risalente alla fine degli anni 1920. Rappresenta una conoscenza approfondita di una vasta gamma di problemi di gestione del rischio personale e di pianificazione dell'assicurazione sulla vita. Il programma sottolinea anche l'etica, la professionalità e una conoscenza approfondita durante la fornitura di consulenza nei settori dell'assicurazione sulla vita, della pianificazione aziendale e della pianificazione patrimoniale. Avere ulteriori conoscenze in questi settori offre ai pianificatori finanziari un vantaggio competitivo rispetto ad altri pianificatori con meno credenziali.
Key Takeaways
- Chartered Life Underwriter è una designazione che mostra esperienza nella pianificazione patrimoniale, nell'assicurazione sulla vita e nella pianificazione aziendale. Le LCU devono completare una serie di corsi ed esami per ottenere la designazione.Molti Pianificatori finanziari certificati aggiungono CLU alle loro credenziali per dimostrare competenza in materia. L'American College of Financial Services conferisce la designazione CLU e incoraggia i titolari ad aderire a standard elevati. Lo status di CLU può essere revocato per cattiva condotta.
Secondo l'American College of Financial Services, che conferisce la designazione CLU, i professionisti finanziari titolari di una designazione CLU possono ottenere un reddito medio superiore del 51% rispetto alle loro controparti perché hanno le competenze specializzate per aiutare i clienti. Il programma insegna molti aspetti della pianificazione finanziaria personale e aziendale:
- Come stabilire e raggiungere gli obiettivi finanziari analizzando la vita finanziaria del cliente e identificando le esigenze di assicurazione sulla vita e sulla salute nonché i rischi di proprietà e responsabilità personali Modi per raggiungere una maggiore sicurezza finanziaria attraverso assicurazioni sulla vita e prodotti di rendita Come gestire le aziende di successo con una pianificazione strategica organizzativa e preventiva migliorare il valore dell'immobile, conservare le risorse esistenti e garantire la sicurezza finanziaria durante la pensione.
Qualifiche per CLU
L'American College of Financial Services è un istituto di istruzione senza scopo di lucro accreditato fondato nel 1927. Ha il più alto livello di accreditamento educativo - accreditamento regionale - attraverso la Commissione degli Stati superiori per l'istruzione superiore. Il college ha una facoltà a tempo pieno di esperti del settore ed è uno dei principali educatori di professionisti finanziari negli Stati Uniti.
Per guadagnare il CLU, le persone devono completare cinque corsi di base più tre corsi opzionali e superare otto esami di 100 domande di due ore. I titoli obbligatori del corso includono Fondamenti di pianificazione assicurativa, Assicurazione sulla vita individuale, Diritto delle assicurazioni sulla vita, Fondamenti di pianificazione patrimoniale e Pianificazione per imprenditori e professionisti . Altri argomenti del corso includono la pianificazione finanziaria, l'assicurazione sanitaria, la tassazione del reddito, le prestazioni di gruppo, gli investimenti e la pianificazione pensionistica.
Un Chartered Life Underwriter deve aderire al Codice Etico dell'American College of Financial Services, che include il seguente impegno professionale:
"Alla luce di tutte le condizioni che circondano quelle che servo, farò ogni sforzo coscienzioso per accertare e comprendere, rendere quel servizio che, nelle stesse circostanze, applicherei a me stesso".
Inoltre, il mantenimento della designazione richiede 30 ore di formazione continua ogni anno e la designazione può essere rimossa per condotta non etica attraverso il comitato di certificazione del Consiglio di fondazione dell'American College.
