Gli investimenti a impatto hanno preso piede tra i millennial perché significano aderire a una strategia di investimento che promuova effetti sociali e ambientali benefici, come i fondi negoziati in borsa (ETF) che enfatizzano gli investimenti per il bene sociale. I giovani insistono sempre più nel mettere i loro soldi in investimenti che contribuiscono al benessere del pianeta e dell'umanità. E questa tendenza non è esclusiva dei millennial. Anche baby boomer e investitori più anziani stanno entrando a far parte.
ETF e investimenti per il bene sociale
Varie società di servizi finanziari come MSCI e Morningstar hanno sviluppato i propri rating ESG (ambientali, sociali e di governance) per classificare le società e gli investimenti sulla loro aderenza a vari principi.
Abbiamo scelto cinque dei principali fondi negoziati in borsa socialmente responsabili (ETF) disponibili oggi. Abbiamo selezionato questi ETF in base al loro impegno a influenzare gli investimenti e le attività gestite. In altre parole, questi sono i cinque maggiori fondi negoziati in borsa socialmente ed ecologicamente responsabili.
Tutte le cifre sono aggiornate al 2 dicembre 2019.
Key Takeaways
- Gli investitori che sono interessati a strategie di investimento socialmente responsabili cercano spesso società con un alto livello di rating ambientale, sociale e di governance (ESG). L'investimento a impatto è una strategia che non si concentra solo su guadagni finanziari, ma vuole anche generare impatti sociali o ambientali positivi Investire in fondi negoziati in borsa socialmente responsabili (ETF) è un modo in cui gli investitori possono partecipare agli investimenti a impatto. Gli investitori possono scegliere tra una varietà di ETF etici e sostenibili, come quelli che si concentrano sull'ambiente, sulla diversità di genere e sulla riduzione delle emissioni di carbonio.
1. ETF sociale iShares MSCI KLD 400 (DSI)
DSI traccia 400 aziende che cercano di dare un contributo positivo alle condizioni sociali e ambientali. Utilizza un approccio di replica dell'indice che investe nelle società incluse nell'indice MSCI KLD 400 Social. L'indice esclude le società coinvolte in armi, tabacco, alcol, energia nucleare e alimenti geneticamente modificati.
C'è molta tecnologia nel portafoglio, con circa il 23% del valore di mercato. Complessivamente, le attività nette del fondo ammontano a $ 1, 64 miliardi, rendendolo il più grande fondo della categoria.
- Rapporto di spesa (netto): 0, 25% Attività nette gestite: 1, 64 miliardi di dollari Volume giornaliero medio: 51.762 Rendimento della distribuzione: 1, 47% Numero di partecipazioni: 403 Prezzo: 116, 33 USD Ritorno dell'anno (YTD): 26, 4%
2. ETF iShares MSCI USA ESG Select (SUSA)
Questo fondo traccia le 100 società dell'indice MSCI USA Extended ESG Select. L'indice include società statunitensi selezionate per elevati rating ESG. Le aziende sono ponderate in base alle loro classifiche ESG, con un peso inferiore rispetto alle società con un punteggio inferiore ai criteri ESG. Le principali partecipazioni nel fondo includono Microsoft Corp, Apple Inc ed Ecolab Inc.
Questo è un fondo popolare ed è il secondo in termini di valore del patrimonio gestito. Da inizio anno (YTD) il fondo ha registrato un rendimento del 27, 02%.
- Rapporto di spesa (netto): 0, 25% Patrimonio netto gestito: $ 1, 08 miliardi Volume giornaliero medio: 45.148 Rendimento della distribuzione: 1, 60% Numero di partecipazioni: 118 Prezzo: $ 129, 50 Anno di inizio (YTD) Rendimento: 27, 02%
3. ETF iShares MSCI ACWI Low Carbon Target (CRBN)
Questo è un fondo globale che si concentra sulle emissioni di carbonio come criterio per investire nelle aziende. Il fondo traccia l'indice MSCI ACWI Low Carbon Target che controlla le società per le emissioni di gas serra. CRBN ha un patrimonio gestito di $ 462, 9 milioni. Il rendimento da inizio anno per il fondo è del 22, 63%.
Per settore, il fondo è fortemente ponderato verso i servizi finanziari e la tecnologia dell'informazione con rispettivamente il 19, 38% e il 14, 96% del valore di mercato. Le principali partecipazioni nel fondo includono Apple, Microsoft e Amazon.com.
- Rapporto di spesa (netto): 0, 20% Patrimonio netto gestito: $ 462, 9 milioni Volume medio giornaliero: 18.906 Rendimento della distribuzione: 2, 18% Numero di partecipazioni: 1, 352 Prezzo: $ 125, 76 Rendimento dell'anno (YTD) Rendimento: 22, 63%
4. ETF sull'indice di diversità di genere SSGA SPDR (SHE)
Questo è un fondo per la diversità di genere. Investe in aziende che hanno un'alta percentuale di donne in posizioni di dirigenti e direttori. SHE esamina le 1.000 più grandi aziende negli Stati Uniti e misura il rapporto tra donne e uomini che occupano posizioni significative nell'azienda. Solo il 10% superiore delle società classificate in questo modo è incluso nel fondo.
Inoltre, pondera ogni investimento in base alla capitalizzazione di mercato delle società in cui investe. Il fondo ha un patrimonio gestito di $ 149, 8 milioni con un rendimento YTD del 20, 85%. Le principali partecipazioni nel fondo sono Visa, Johnson & Johnson, Wells Fargo & Company e Home Depot Inc.
- Rapporto di spesa: 0, 20% Attività gestite: $ 149, 8 milioni Volume medio giornaliero: 5.806 Resa di distribuzione: 1, 91% Numero di partecipazioni: 178 Prezzo: $ 75, 90 Anno di inizio (YTD) Rendimento: 20, 85%
5. SPDR S&P 500 ETF senza riserve di combustibili fossili (SPYX)
L'ETF SPDR® S&P 500 Fossil Fuel Reserves Free è un fondo indicizzato che traccia le partecipazioni e il rendimento dell'Indice S&P 500 Fossil Fuel Free. Questo fondo si concentra su società S&P 500 che non sono coinvolte in operazioni di raffinamento che generano o richiedono lo stoccaggio di riserve di combustibili fossili. Queste aziende tendono anche ad essere più caute sul clima. Le principali partecipazioni nel fondo includono Microsoft, Apple e Amazon. I settori principali sono l'informatica e i servizi finanziari. Le società energetiche rappresentano solo l'1, 22% del fondo.
- Rapporto di spesa: 0, 20% Attività gestite: $ 404, 26 milioni Volume medio giornaliero: 14.687 Resa di distribuzione: 1, 63% Numero di partecipazioni: 484 Prezzo: $ 76, 41 Rendimento annuale (YTD) Rendimento: 27, 30%
La linea di fondo
Sono passati i giorni in cui gli investitori dovevano scrollarsi di dosso le preoccupazioni sulle persone e sul pianeta quando investivano. Questi ETF riescono a trovare aziende in cui investire che dimostrano sostanziali programmi di sostenibilità che cercano di ridurre gli impatti negativi e promuovere gli investimenti per il bene sociale.
