Gli analisti degli investimenti conducono ricerche, creano modelli finanziari e producono report analitici e raccomandazioni su specifici tipi di azioni, obbligazioni o altri titoli di investimento. Gli analisti degli investimenti lavorano per molti tipi di aziende nel settore dei valori mobiliari, tra cui intermediari, banche, società di gestione del denaro, hedge funds e fondi pensione. I professionisti in questo campo sono anche noti come analisti di titoli o analisti finanziari.
Gli analisti degli investimenti elaborano raccomandazioni di ricerca e acquisto-vendita per due usi distinti, a seconda del datore di lavoro. In una banca o in una mediazione, gli analisti degli investimenti generalmente forniscono raccomandazioni agli agenti aziendali che utilizzano le informazioni per vendere investimenti ai singoli clienti e al pubblico in generale. Queste aziende operano dal lato della vendita sul mercato. Sul lato di acquisto del mercato, che comprende hedge fund, fondi pensione e società di gestione patrimoniale, gli analisti di solito producono ricerche e raccomandazioni per i gestori degli investimenti della società che utilizzano le informazioni per acquistare e vendere direttamente titoli.
Percorso di carriera
Molti analisti senior degli investimenti hanno iniziato a lavorare sul campo come analisti junior raccogliendo dati, creando e aggiornando fogli di calcolo finanziari e apprendendo i dettagli della professione sotto la supervisione di un membro senior del team analitico. Le posizioni di livello base richiedono in genere una laurea. Dopo diversi anni di lavoro e apprendimento in una posizione junior, molti analisti tornano a scuola per completare una laurea in preparazione di ulteriori progressi nel campo. Un nuovo assunto che ha conseguito un master adeguato spesso inizia immediatamente un ruolo di analista senior, indipendentemente dal fatto che abbia lavorato come analista junior.
La maggior parte degli analisti senior si concentra su una specifica categoria di titoli, sviluppando nel tempo un elevato livello di competenza nell'area. Le mansioni lavorative includono l'aggiornamento dei dati di ricerca in risposta a nuovi sviluppi, la pianificazione e la conduzione di nuovi progetti di ricerca, la comunicazione con i contatti nel settore di riferimento e la presentazione dei risultati della ricerca a dirigenti, agenti di vendita o clienti. Gli analisti senior di solito supervisionano il lavoro di uno o più analisti junior.
Un analista senior con un record di performance elevate può diventare un gestore di portafoglio in una società di acquisto che supervisiona tutti gli aspetti di un portafoglio di investimenti. I gestori di portafoglio definiscono la strategia di investimento e selezionano il mix specifico di titoli in un portafoglio basato sul lavoro degli analisti senior. La gestione del portafoglio rappresenta in genere la fine del percorso di carriera.
Titoli di studio
Una posizione entry-level nel settore richiede una laurea. Le materie rilevanti includono discipline aziendali con una componente quantitativa, come finanza, contabilità o economia, e altre materie che forniscono formazione in capacità analitiche e quantitative, come statistica, matematica, fisica o ingegneria.
Mentre un master non è generalmente un requisito per avanzare in una posizione di analista senior, molte aziende cercano candidati con titoli di studio pertinenti. Molte posizioni avanzate di analista e posizioni di gestione degli investimenti richiedono un master. I diplomi di laurea pertinenti includono un MBA con un focus quantitativo o un master in finanza.
altre qualificazioni
Gli analisti degli investimenti sono generalmente tenuti ad ottenere una licenza dalla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), un ente nazionale di regolamentazione che si occupa della supervisione delle società di titoli e dei broker negli Stati Uniti. Per ottenere una licenza appropriata, un candidato di solito ha bisogno di sponsorizzazioni da un datore di lavoro qualificato. Di conseguenza, il processo di concessione delle licenze si svolge in genere dopo che un candidato è stato assunto come analista degli investimenti.
La designazione di Chartered Financial Analyst (CFA), rilasciata dal CFA Institute, è una certificazione professionale disponibile per gli analisti con una laurea e almeno quattro anni di esperienza professionale nel settore. La maggior parte dei datori di lavoro si aspetta che gli analisti qualificati perseguano e completino la certificazione CFA. Molti richiedono la certificazione CFA per il costante avanzamento verso posizioni più senior nell'azienda. La certificazione richiede che i candidati superino una serie di tre esami.
