Per calcolare il rendimento da inizio anno (YTD) su un portafoglio, sottrarre il valore iniziale dal valore corrente e dividere per il valore iniziale. Moltiplicando per 100 converte questa cifra in una percentuale di rendimento, che è più utile del formato decimale per confrontare i rendimenti di diversi investimenti.
Qual è il ritorno dall'inizio dell'anno?
Il rendimento YTD è semplicemente l'ammontare del profitto (o della perdita) generato da un investimento dall'inizio dell'anno civile corrente, di solito il 1 ° gennaio oppure la prima data di negoziazione dell'anno o il primo giorno dell'anno fiscale. I calcoli YTD sono comunemente utilizzati da investitori e analisti nella valutazione delle performance del portafoglio per la loro semplicità.
L'uso del periodo YTD stabilisce un lasso di tempo comune per valutare la performance di diversi titoli l'uno rispetto all'altro e i loro parametri di riferimento. L'YTD è anche utile per misurare i movimenti dei prezzi rispetto ad altri dati, come i risultati finanziari o gli indicatori economici. La misurazione YTD è limitata in quanto i cambiamenti di lunghezza considerati e le tendenze implicite dalle prestazioni YTD all'inizio dell'anno possono essere fuorvianti.
Key Takeaways
- Il rendimento da inizio anno (YTD) misura la performance di un investimento dalla data corrente dall'inizio dell'anno.I rendimenti YTD vengono utilizzati per effettuare confronti standardizzati tra investimenti e relativi benchmark. Per calcolare il rendimento YTD, sottrarre il suo valore a gennaio 1 dell'anno in corso dal suo valore attuale. Quindi, dividi la differenza per il valore del 1 ° gennaio e moltiplica il prodotto per 100 per convertirlo in percentuale.
Calcolo dei rendimenti da inizio anno
Il calcolo del rendimento YTD di un portafoglio è lo stesso di un singolo investimento. Prendi il valore attuale di tutte le attività nel portafoglio e sottrai l'importo totale investito il precedente 1 gennaio. In questo modo il rendimento totale del rendimento complessivo in dollari.
Dividendo questa cifra per il valore originale e moltiplicandola per 100, la cifra viene convertita in una percentuale che riflette il rendimento generato da ciascun dollaro originariamente investito.
Esempio di ritorno YTD
Supponiamo che il 1 ° gennaio dell'anno in corso tu abbia investito un totale di $ 50.000 in tre diverse attività. Il 31 dicembre, questo portafoglio è composto dalle stesse tre attività valutate rispettivamente a $ 10.000, $ 15.000 e $ 35.000. Il rendimento YTD in dollari è semplicemente $ 60.000 - $ 50.000 più $ 10.000. La percentuale di rendimento YTD è del 20%, ovvero $ 10.000 / $ 50.000 * 100. Ciò significa che nell'ultimo anno, ogni dollaro investito in gennaio ha prodotto altri 20 centesimi di profitti.
Pagamenti di interessi
Se l'investimento ha pagato interessi o dividendi durante l'anno, questo importo deve essere incluso nel valore corrente del portafoglio poiché viene considerato come utile. Supponiamo che nell'esempio sopra il portafoglio abbia anche pagato dividendi annuali per un totale di $ 500. Il rendimento YTD è quindi del 21%, ovvero (- $ 50.000) / $ 50.000 * 100. Sebbene il valore del portafoglio non sia cambiato, il rendimento YTD è più elevato perché ha generato reddito attraverso dividendi e plusvalenze.
