Cos'è la crescita conservativa
La crescita conservativa è una strategia di investimento che mira a far crescere il capitale investito a lungo termine. Questi fondi di solito sono destinati a investitori a lungo termine che attribuiscono grande importanza alla conservazione della ricchezza, ma vorrebbero anche sfruttare alcune delle elevate opportunità di crescita del mercato. I fondi per la crescita conservativa di solito assegnano un'alta percentuale del fondo al reddito fisso mentre investono l'allocazione rimanente in titoli di crescita o di crescita aggressiva.
RIPARTIZIONE Crescita conservativa
I fondi per la crescita conservativa possono essere interessanti per gli investitori per diversi motivi. Molti investitori utilizzeranno i fondi di crescita conservativa come holding centrale. Stanno attirando gli investitori con uno stile di investimento più prudente. Possono anche essere considerati un fondo per lo stile di vita, il che li rende un buon investimento per gli investitori che cercano un portafoglio principale in cui risparmiare per la pensione.
Crescita aggressiva contro crescita conservativa
Molti investitori trovano allettanti i potenziali rendimenti dei fondi di crescita aggressiva, tuttavia non sono disposti ad assumersi rischi aggressivi. Per questi investitori, i fondi di crescita conservativi possono essere una buona alternativa. Offrono i vantaggi di un portafoglio diversificato. Invece di investire quasi il 100% del portafoglio in titoli di crescita o di crescita aggressiva, questi portafogli adottano un approccio più conservativo investendo con un'alta allocazione del reddito fisso e una porzione minore del portafoglio in titoli di crescita. Ciò può offrire agli investitori il vantaggio dell'esposizione alla crescita e dei titoli ad alta crescita con i rischi mitigati dalla conservazione del capitale attraverso investimenti a reddito fisso.
JPMorgan Investor Conservative Growth Fund fornisce un esempio di un normale fondo di crescita conservativa. Il fondo assegna il 30% del portafoglio alle azioni e il 65% al reddito fisso. Le sue allocazioni azionarie sono diversificate a livello globale con circa il 21% in azioni statunitensi, il 7% in azioni internazionali e il 2% nei mercati emergenti.
Fondi lifestyle
Molti investitori scelgono i fondi di crescita conservativa come holding principale per i loro investimenti in pensione. Per gli investitori prudenti, offrono un'elevata allocazione di investimenti a reddito fisso a basso rischio, pur offrendo il potenziale per sostanziali plusvalenze. Questi fondi sono spesso considerati un'opzione di fondi per lo stile di vita e talvolta possono essere confrontati con fondi per date target a causa del loro approccio equilibrato, tuttavia le loro allocazioni non cambiano nel tempo.
Vanguard offre un esempio di un fondo di crescita conservativo core nella sua serie LifeStrategy. Il fondo di crescita conservativa Vanguard LifeStrategy è una delle quattro offerte della serie LifeStrategy, con le altre opzioni tra cui il fondo di reddito LifeStrategy, il fondo di crescita moderata LifeStrategy e il fondo di crescita LifeStrategy.
Il Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund detiene circa il 40% del portafoglio in azioni e il 60% in obbligazioni. Utilizza un approccio basato sul fondo di fondi, con la sua migliore allocazione azionaria alle Azioni degli investitori del fondo dell'indice Vanguard Total Stock Market al 24% e la sua allocazione principale del reddito fisso alle Azioni degli investitori del Fondo dell'indice Vanguard Total Bond Market II al 42%.
