Recensione di Charles Schwab

Importante

Il 25 novembre 2019, Charles Schwab ha annunciato un'acquisizione dell'intermediazione online di TD Ameritrade. La transazione stessa dovrebbe concludersi nella seconda metà del 2020 e, nel frattempo, le due società opereranno autonomamente. Schwab prevede che la fusione delle sue piattaforme e servizi avverrà entro tre anni dalla chiusura dell'accordo.

Charles Schwab, che quest'anno si classifica come il terzo miglior broker globale, è una società di investimento a servizio completo che offre servizi e tecnologia a tutti, dai trader attivi autonomi alle persone che desiderano la guida di un consulente finanziario. Ha una vasta gamma di piattaforme tra cui scegliere, nonché funzionalità bancarie complete. Negli ultimi anni, le sue piattaforme basate sul web sono state trasformate da un gruppo che si dedica a vedere le cose attraverso gli occhi dei loro clienti e a rendere le piattaforme più semplici da usare, fornendo anche consulenza a basso costo.

Charles Schwab si colloca attualmente nelle seguenti categorie:

Il 1 ° ottobre 2019, Schwab ha annunciato che avrebbe eliminato le commissioni di negoziazione di base su azioni, ETF e opzioni negli Stati Uniti, a partire dal 7 ottobre. Questa modifica dei prezzi è stata incorporata nella nostra recensione e valutazione. Schwab ha anche eliminato le commissioni per la negoziazione di titoli di penny, il che è insolito.

Professionisti

• Gli strumenti di opzioni avanzate e le idee di trading sono integrati in StreetSmart Edge

• Le piattaforme Web mobili e le app mobili native offrono le stesse funzionalità

Contro

• Alcune funzionalità sono divise tra diverse piattaforme

• Spingere verso l'utilizzo di un consulente finanziario

• Gli interessi pagati sui saldi di cassa sono bassi

Importante

Oltre a questa recensione del broker Charles Schwab, abbiamo anche recensito il servizio robo-advisor di Charles Schwab Intelligent Portfolios.

Esperienza di trading

4.2

Schwab ha diverse piattaforme che è possibile avviare dopo aver effettuato l'accesso al sito Web di punta oppure è possibile scaricare la piattaforma StreetSmart Edge sul desktop o eseguirla dal cloud. StreetSmart Edge è la piattaforma avanzata di Schwab che offre streaming di dati e notizie in tempo reale insieme a un kit di strumenti per la creazione di grafici personalizzabile. Abbiamo esaminato il sito Web standard e Street Smart Edge, ma offrono anche TradeSource, che offre alcune delle funzionalità di entrambe le piattaforme senza essere complesse come Edge. L'applicazione web StreetSmart.com sarà influenzata nel prossimo futuro dalle modifiche ai browser che non supportano Java, quindi quegli utenti sono incoraggiati a spostarsi su una piattaforma alternativa come StreetSmart Edge in the Cloud o StreetSmart Central.

Il flusso di lavoro sul sito Web standard è molto semplice e puoi vedere lo stato di avanzamento del tuo ordine. Tutte le piattaforme hanno il Biglietto All In One disponibile, che ti consente di costruire un ordine utilizzando la classe di attività scelta in modo flessibile e intuitivo. Le quotazioni si aggiornano in tempo reale.

Tecnologia commerciale

3.4

Il router a ruote di Charles Schwab è progettato per gestire interruzioni di cambio, eseguire revisioni della qualità dell'esecuzione in tempo reale e gestire mercati volatili. Gli ordini in giacenza e le opzioni quotate a più cambi sono indirizzati a grossisti di terze parti, con l'intenzione di ottenere risparmi sui costi riducendo al minimo i costi di abbonamento e altre commissioni. Schwab monitora le sue statistiche sulla qualità dell'esecuzione e le relazioni fornite ai clienti dopo ogni operazione includono quanto è stato realizzato il miglioramento dei prezzi. Schwab accetta pagamenti per il flusso degli ordini ma afferma che non è un corrispettivo per il loro motore di routing.

usabilità

4

Il sito Web standard è molto facile da usare e la navigazione è stata notevolmente ripulita negli ultimi anni. Per iniziare con una delle piattaforme StreetSmart potrebbe essere necessaria una formazione aggiuntiva, ma questi strumenti sono facili da usare una volta acquisite familiarità con le loro capacità.

Tecnologia mobile ed emergente

4.5

Tutte le personalizzazioni e le watchlist del tuo trading sono archiviate nel cloud, quindi avrai la stessa configurazione indipendentemente dalla piattaforma che stai utilizzando. Puoi accedere ai video in streaming e a quasi tutte le risorse didattiche anche dal tuo dispositivo mobile. L'analisi delle opzioni e gli strumenti di trading sono integrati nelle app mobili StreetSmart.

Gamma di offerte

4.7

Schwab ha un vasto inventario di problemi di reddito fisso e le sue piattaforme StreetSmart ti consentono di creare qualsiasi tipo di strategia di opzioni che puoi immaginare. Troverai anche accesso a numerosi scambi e dati internazionali.

Notizie e ricerche

4.6

Sono disponibili ampie ricerche sui titoli azionari da varie fonti tra cui Credit Suisse, Morningstar, MarketEdge, Reuters e CFRA. Per notizie in tempo reale, puoi ritirare articoli da Associated Press, Globe Newswire, MT Newswires, Business Wire e molti altri. Il sistema di rating proprietario Schwab genera voti per oltre 3.000 aziende.

L'Hub Idea su StreetSmart ti offre diversi modi per cercare idee per il trading di opzioni e collegamenti ad analisi più approfondite che puoi fare prima di avviare il commercio. I grafici sulle piattaforme StreetSmart utilizzano lo streaming di dati in tempo reale e, se lo desideri, puoi effettuare uno scambio da un grafico. Troverai molti strumenti di pianificazione per gli obiettivi pensionistici e finanziari.

Analisi del portafoglio e rapporti

4.7

Il riepilogo del conto può essere impostato per includere quelli detenuti al di fuori di Schwab, compresi gli immobili, per analizzare l'intero portafoglio di attività. È possibile tracciare le modifiche nel tempo e confrontare le prestazioni del portafoglio con una serie di parametri di riferimento. Schwab Portfolio Checkup ti offre un quadro delle tue attuali partecipazioni e le confronta con un'allocazione patrimoniale target e formula raccomandazioni per le modifiche nelle tue partecipazioni per avvicinarti al tuo obiettivo.

Servizio clienti e aiuto

4.5

Oltre alle sue capacità di aiuto online, puoi visitare uno degli uffici fisici di Schwab per ulteriore aiuto. L'integrazione di optionsXpress, che Schwab ha acquisito nel 2011, ha migliorato i servizi per i clienti, incluso il margine del portafoglio, e ha portato al lancio di un programma di prestito titoli. I clienti che non si qualificano per il supporto premier possono attendere un po 'in attesa quando si richiede il supporto. L'assistenza Premier è disponibile per i clienti con oltre $ 500.000 nei loro conti domestici o che commerciano più di 36 volte all'anno.

Istruzione e sicurezza

4.9

Un'iniziativa recentemente lanciata ha portato a Schwab Live Daily, che fornisce 4-7 ore di contenuti video ogni giorno di negoziazione. La maggior parte può essere visualizzata tramite una trasmissione Webex ed è aperta anche a clienti e non client. Schwab offre anche i suoi podcast di Choiceology, che includono informazioni sull'economia comportamentale e su come prendere decisioni migliori. La società pubblica una rivista, "On Investing", quattro volte all'anno.

I clienti possono anche entrare in uno degli uffici di Schwab per la formazione 1 su 1 su argomenti che includono strategie e strumenti di trading. Online, il Schwab Learning Center copre una vasta e profonda gamma di contenuti educativi incentrati su diversi livelli di abilità. I percorsi di trading sono una serie di lezioni di dimensioni ridotte che combinano articoli, video e fogli di lavoro per aiutare i clienti a comprendere in profondità i diversi argomenti relativi agli investimenti.

Costi

4.2

Schwab ha eliminato le commissioni di base per le operazioni su azioni ed ETF, nonché le commissioni pro capite per le negoziazioni di opzioni. Le commissioni vengono eliminate anche per le transazioni OTCBB (penny stock), che è un elemento di differenziazione. Le negoziazioni di opzioni sono ora di $ 0, 65 per contratto, il che rappresenta un forte taglio dei prezzi per le transazioni a più gambe. I loro tassi di margine sono nella media, sebbene inferiori a TD Ameritrade ed E * TRADE.

Cosa hai bisogno di sapere

In qualità di uno dei maggiori broker online in circolazione, Schwab è in grado di offrire ai propri clienti una vasta gamma di servizi e strumenti tra cui un'app mobile di prim'ordine. Negli ultimi anni, sembrano incoraggiare i loro clienti a lavorare con un consulente, sia umano che robo. I trader autogestiti possono ancora fare da soli, mentre gli acquirenti one-stop saranno felici della combinazione di servizi di intermediazione e servizi bancari.

Confronta Charles Schwab

Come uno dei nostri broker di alto livello, Charles Schwab è perfetto per gli investitori a tutti i livelli. Guarda come si confrontano con altri broker online che abbiamo esaminato.

Recensione del broker Charles Schwab 2019

Metodologia

Investopedia si impegna a fornire agli investitori recensioni e valutazioni imparziali e complete dei broker online. Le nostre recensioni sono il risultato di sei mesi di valutazione di tutti gli aspetti della piattaforma di un broker online, tra cui l'esperienza dell'utente, la qualità delle esecuzioni commerciali, i prodotti disponibili sulle loro piattaforme, i costi e le commissioni, la sicurezza, l'esperienza mobile e il servizio clienti. Abbiamo stabilito una scala di valutazione basata sui nostri criteri, raccogliendo oltre 3.000 punti dati che abbiamo pesato nel nostro sistema di punteggio a stella.

Inoltre, a tutti i broker che abbiamo intervistato è stato richiesto di compilare un sondaggio di 320 punti su tutti gli aspetti della loro piattaforma che abbiamo utilizzato nei nostri test. Molti dei broker online che abbiamo valutato ci hanno fornito dimostrazioni di persona delle loro piattaforme presso i nostri uffici.

Il nostro team di esperti del settore, guidato da Theresa W. Carey, ha condotto le nostre recensioni e sviluppato questa metodologia migliore del settore per classificare le piattaforme di investimento online per gli utenti a tutti i livelli. Fai clic qui per leggere la nostra metodologia completa.