Che cos'è un elenco approvato
Un Elenco approvato è un elenco preselezionato di attività di investimento che un broker, un gestore di fondi comuni di investimento o un agente simile può acquistare. Tali elenchi sono talvolta chiamati anche elenchi legali.
RIPARTIZIONE Elenco approvato
Gli elenchi approvati esistono come misure di protezione per gli investitori, assicurando un certo grado di sicurezza dal punto di vista sia dell'investitore che dell'istituto finanziario che gestisce l'investimento.
All'interno di intermediazioni e fondi comuni di investimento, l'intenzione dietro un elenco approvato è limitare la gamma di scelte per i gestori degli account e i broker. Nella maggior parte dei casi, l'elenco approvato di un'impresa di investimento consisterà in un insieme relativamente ampio di opzioni, di solito molto più grandi del portafoglio di ogni singolo cliente. Mentre il campo è limitato a quei titoli che l'impresa ha approvato per l'inclusione, questo elenco approvato consentirà comunque spazio di scelta e flessibilità nella costruzione e nell'evoluzione del portafoglio del cliente.
Limitare un broker o un gestore che ha poca esperienza di mercato con un elenco approvato può servire come modo per minimizzare il rischio e come modo per stabilire strategie di investimento. Man mano che l'uso dei roboadvisor diventa più popolare nei mercati finanziari, gli elenchi approvati servono come linee guida efficaci per controllare gli algoritmi di questi consulenti finanziari digitali.
Le società di investimento pubblicheranno periodicamente le loro liste approvate con prezzi target di acquisto e vendita, sulla base dei dati raccolti dal team di ricerca dell'azienda. Gli elenchi approvati attualmente pubblicati vengono generalmente resi disponibili ai clienti tramite i loro broker o gestori di fondi.
Mentre gli elenchi approvati possono fornire un certo buffer di sicurezza per gli investitori preoccupati per la gestione del rischio, il modello di elenco approvato non è sempre efficace per tutti gli investitori. Gli investitori che desiderano un approccio più flessibile su misura per i propri investimenti e strategie di gestione del rischio potrebbero voler indagare su intermediazioni e fondi che offrono una gamma più ampia di opzioni nella costruzione del proprio portafoglio di investimenti.
Gli elenchi approvati sono emersi come una strategia protettiva negli anni '40, progettata per proteggere i fiduciari dal rischio di sovrapprezzo da parte dei creditori, promettendo efficacemente che le strategie di investimento dei creditori non avrebbero portato al fallimento.
Elenchi approvati nel settore pubblico
Gli elenchi approvati sono anche implementati da agenzie governative locali e statali per identificare investimenti ammissibili per piani pensionistici, polizze assicurative e simili.
I requisiti per l'inclusione in un elenco approvato variano da stato a stato, ma nella maggior parte dei casi includevano investimenti progettati per proteggere l'interesse dell'agenzia. Gli investimenti approvati di solito sono sia a basso rischio che a basso rendimento, concentrandosi sulla stabilità e sulla crescita costante dei fondi.
I titoli che si qualificano per un elenco approvato dallo stato sono generalmente di alta qualità e soddisfano gli standard specificati dallo stato. In molti casi, l'elenco approvato dovrà aderire alla Regola della persona prudente, un'idea che limita la discrezione nella gestione degli investimenti in un conto cliente ai tipi di investimenti che una persona prudente potrebbe acquistare quando cerca un reddito ragionevole e la conservazione di capitale.
