Sommario
- 1. Abilità comunicative
- 2. Abilità di gestione delle relazioni
- 3. Competenze di marketing e vendite
- 4. Capacità di gestione del progetto
- 5. Competenze per la risoluzione dei problemi
- 6. Competenza tecnologica
- 7. Tenacia ed etica
- Anticipazione
- Saggezza e interpretazione
- La linea di fondo
Sapevi che avere competenze matematiche e conoscenze finanziarie di prim'ordine è solo la punta dell'iceberg quando si tratta di eccellere come professionista finanziario?
Mitch Pisik, che ha ricoperto numerose posizioni dirigenziali, tra cui il ruolo di CEO di Breckwell Products, e ha più di 20 anni di esperienza nello sviluppo di affari, operazioni e finanza, avverte che "l'aspetto contabile / finanziario del lavoro è la parola chiave— non il soffitto ".
In altre parole, se non puoi svolgere le altre funzioni di base del tuo lavoro, non ce la farai. Per restare indietro e andare avanti nella finanza, è necessario padroneggiare queste abilità non finanziarie essenziali.
Le 7 migliori competenze non finanziarie richieste in ambito finanziario
1. Abilità comunicative
I professionisti finanziari non possono solo essere bravi a sbriciolare i numeri: devono essere in grado di comunicare le proprie conoscenze con forti capacità di parlare, scrivere e presentare.
Beverly D. Flaxington, l'autore di 7 Steps to Effective Business Building for Financial Advisors , afferma che quando si presenta a un consiglio, un investitore o un potenziale cliente, è necessario sapere come trasmettere informazioni complesse in modo che le persone possano facilmente capire.
2. Abilità di gestione delle relazioni
Le abilità delle persone di cui hai bisogno per avere successo come professionista finanziario comprendono la comprensione dei diversi tipi di personalità, l'ascolto, il porre le domande giuste, la risoluzione dei conflitti, l'educazione degli altri e la consulenza ai clienti. Judith Cane, con sede in Ontario, Judith Cane afferma che il successo nella finanza è "15% di conoscenza tecnica e 85% di psicologia. Quando le persone vengono a trovarmi è perché hanno problemi con il denaro. Spendono troppo, non risparmiano nulla o loro salva tutto ". Ciò di cui i clienti hanno spesso bisogno, quindi, è un consulente imparziale in grado di comprendere le loro esigenze e aiutarli a prendere decisioni finanziarie.
Gestire le relazioni è un'importante abilità di vita, che tu abbia a che fare con subordinati, collaboratori, capi o persone esterne alla tua azienda. Quando le persone si fidano di te, come te e sentono che le rispetti, vorranno aiutarti ad avere successo, sia che parli molto di te, che ti promuovano o che ti iscrivano come cliente.
3. Competenze di marketing e vendite
Robert L. Riedl, direttore della gestione patrimoniale per Endowment Wealth Management ad Appleton, nel Wisconsin, afferma che i professionisti finanziari devono essere in grado di commercializzare le loro capacità e conoscenze professionali ai potenziali clienti nei loro mercati di nicchia. Per fare ciò, è indispensabile avere una completa comprensione sia dei tuoi punti di forza personali che di quelli professionali della tua azienda.
Egli consiglia inoltre che nel marketing te stesso ai clienti, non dovresti semplicemente comunicare quanto sai, ma anche quanto ti importa, perché "i beni più preziosi del cliente e la loro più grande preoccupazione quotidiana non è la loro ricchezza monetaria, ma piuttosto la loro famiglia ".
I clienti vogliono sapere che puoi aiutarli a gestire i loro soldi per soddisfare al meglio le esigenze a lungo termine della loro famiglia.
4. Capacità di gestione del progetto
Qualsiasi attività che richiede più di qualche minuto è essenzialmente un progetto, uno che dovrai gestire efficacemente per essere redditizio. Dovrai pianificare in modo efficiente ed efficace il tuo tempo, gestire i budget, rispettare le scadenze e ottenere ciò di cui hai bisogno da altre persone in tempo per completare con successo il tuo progetto.
Anche durante e dopo qualsiasi progetto, rimanere organizzati e prestare attenzione ai dettagli sono fondamentali.
Il professionista della finanza aziendale Myles Wolfe afferma: "Per qualsiasi progetto analitico, di solito qualcuno avrà domande sugli input e sui presupposti. Se non è possibile fornire informazioni di backup tempestive, anche se sono accurate al 100%, le persone metteranno in dubbio l'accuratezza del finale produzione."
Dice che è fondamentale organizzare sia i file elettronici che le copie cartacee per accedere rapidamente alle informazioni. Potresti farti una domanda mesi dopo la tua analisi iniziale da un CFO che ha bisogno delle informazioni in 30 minuti per una teleconferenza. "Soprattutto nel mondo finanziario, la sciattezza è intollerabile", afferma.
5. Competenze per la risoluzione dei problemi
Incontrerai sempre problemi in qualsiasi lavoro, ed essere in grado di risolverli piuttosto che spaccare sotto pressione è essenziale.
Per andare avanti, può anche essere utile guardare oltre le proprie responsabilità personali. Pisik avverte che aiutando i colleghi a risolvere i loro problemi piuttosto che segnalarli semplicemente ai dirigenti, verrai visto come un giocatore di squadra.
"Le persone graviteranno verso di te e la tua carriera fiorirà", dice.
6. Competenza tecnologica
Indipendentemente da dove lavori, dovrai essere esperto con hardware e software per computer e essere in grado di raccogliere rapidamente nuovi programmi relativi al tuo lavoro. Più scorciatoie, tasti, programmi e funzioni conosci in Excel, meglio sarai in finanza. Dovresti anche familiarizzare con gli strumenti software di marketing e comunicazione.
7. Tenacia ed etica
Una personalità competitiva, la passione per il tuo lavoro e la resistenza a lavorare per lunghe ore e andare oltre ciò che ci si aspetta da te e ciò che i tuoi collaboratori e concorrenti stanno facendo sono tutti cruciali per il successo nella finanza. Allo stesso tempo, non puoi essere così competitivo da fare scelte sbagliate, o la tua carriera e reputazione ne risentiranno.
Kevin R. Keller, CAE, CEO del Certified Standard Planner Board of Standards, afferma che aderire a una serie di standard etici come quelli richiesti dai Certified Financial Planners ™ (CFP) è fondamentale per ricostruire la fiducia che è stata spezzata dalla finanza scandali.
Gli Standard di condotta professionale del Board of Standards certificato del Financial Planner richiedono che i CFP forniscano servizi professionali con integrità, obiettività, competenza, correttezza, riservatezza, professionalità e diligenza: le persone che lavorano nel campo della finanza sarebbero sagge aderire a questi principi.
Anticipazione
Guardare avanti a ciò che i padroni oi clienti avranno bisogno da te in un futuro immediato o persino lontano ti aiuterà a salire in cima. Non è sufficiente risolvere le sfide quotidiane del tuo lavoro; devi essere in grado di pensare a lungo termine. Considera quanto segue:
- Quali competenze puoi sviluppare e quali risultati puoi mettere sotto la cintura che ti faranno ottenere una promozione presso la tua azienda attuale, mettere il piede nella porta di un'altra azienda o farti assumere di nuovo se sei licenziato o? Come puoi fare il tuo la vita del capo più facile anticipando ciò di cui avrà bisogno da te domani, la prossima settimana o il mese prossimo e prendendoti cura in anticipo? Come puoi sviluppare relazioni con i tuoi clienti prestando molta attenzione alle loro situazioni? Ad esempio, se noti che la donna che è venuta da te per aiuto nella gestione di un'eredità è incinta, rendendosi conto che potrebbe aver bisogno di aiuto per salvare e investire per l'istruzione universitaria di suo figlio, aggiornare la sua volontà e possibilmente creare una fiducia può aiutarti a creare rapporti commerciali a lungo termine con quel cliente.
Saggezza e interpretazione
La consulente di scrittura con sede a Los Angeles Elizabeth B. Danziger, fondatrice di Worktalk Communications Consulting e autrice di "Get to the Point!", Afferma: "I clienti dei professionisti dei servizi finanziari cercano più di conoscenze e numeri: stanno cercando saggezza e interpretazione ".
La linea di fondo
Combinando la tua capacità di analizzare i numeri con abilità come la comunicazione, la gestione dei progetti e lo sviluppo delle relazioni, emergerai come leader e ti posizionerai per salire ai vertici del tuo campo.
