Warren Buffett, noto anche come Oracle di Omaha, è un iconico investitore americano che ha accumulato oltre 60 miliardi di dollari attraverso i suoi investimenti. Buffet è noto per il suo approccio di investimento di valore e la sua holding, Berkshire Hathaway, che lo ha costantemente reso una delle persone più ricche del mondo. Nel febbraio 2014, Warren Buffett ha consigliato al suo fiduciario immobiliare di investire il 10% in contanti in titoli di stato a breve termine e il 90% in un fondo indice S&P 500 a basso costo.
Vanguard 500 Index Fund Azioni per gli investitori
Il Vanguard 500 Index Fund Investor Shares è uno dei fondi comuni più convenienti che offre esposizione ai titoli statunitensi a grande capitalizzazione. Rilasciato il 31 agosto 1976, cerca di seguire la performance dell'indice Standard & Poor's 500, il suo indice di riferimento. Il fondo cerca di raggiungere il proprio obiettivo di investimento investendo in tutto o in parte una parte sostanziale del proprio patrimonio netto in azioni che comprendono il suo indice di riferimento. Il fondo implementa una strategia di indicizzazione passiva, che minimizza il suo rapporto di turnover e il rapporto di spesa. A dicembre 2014, ha un indice di turnover del 2, 7% e addebita un indice di spesa netto dello 0, 17%.
Al 31 luglio 2015, il Vanguard 500 Index Fund Investor Shares ha un patrimonio netto totale di $ 27, 50 miliardi. Il fondo, comprese tutte le classi di azioni, ha un patrimonio netto totale di $ 215, 40 miliardi. Le sue partecipazioni principali includono titoli blue-chip, come Apple, Inc., Microsoft Corp., Exxon Mobil Corp., Johnson & Johnson e la holding di Buffett, Berkshire Hathaway, Inc.
Poiché il fondo replica l'indice S&P 500, ha una beta, contro l'indice, di 1 e un R-quadrato, rispetto al suo indice di riferimento, del 100%. Dal momento che offre un basso indice di spesa ed è legato all'Indice S&P 500, l'Oracolo di Omaha probabilmente consiglierebbe di investire nelle Azioni degli investitori del Vanguard 500 Index Fund.
Azioni degli investitori di Vanguard Value Index Fund
Lanciato il 2 novembre 1992, con la sponsorizzazione di Vanguard, il Vanguard Value Index Fund Investor Shares cerca di fornire risultati di investimento corrispondenti alla performance del CRSP US Large Cap Value Index, il suo indice di riferimento. Al 31 agosto 2015, il fondo ha generato un rendimento medio annuo del 9, 09% sin dalla sua istituzione.
L'indice di riferimento di Vanguard Value Index Fund Investor Shares è ampiamente diversificato e comprende principalmente titoli di valore a grande capitalizzazione statunitensi. Per raggiungere il suo obiettivo di investimento, il fondo adotta una strategia di indice e cerca di investire tutte le sue attività nette in azioni comprendenti il suo indice di riferimento. Il fondo è gestito dal gruppo Vanguard Equity Investment e addebita un coefficiente di spesa dello 0, 23%, che è quasi l'80% inferiore al coefficiente di spesa medio dei fondi comuni di investimento con partecipazioni simili.
Al 31 luglio 2015, il Vanguard Value Index Fund Investor Shares detiene 318 titoli nel suo portafoglio, che ha un patrimonio netto totale di $ 1, 50 miliardi. A partire dall'11 settembre 2015, offre un interessante rendimento SEC di 30 giorni del 2, 56%. il fondo replica i pesi settoriali dell'indice di riferimento e alloca il proprio portafoglio come segue: 3, 3% ai materiali di base; 11% ai beni di consumo; 7, 5% ai servizi al consumatore; 23, 6% ai finanziari; 14, 8% all'assistenza sanitaria; 10, 8% agli industriali; 9, 4% per petrolio e gas; 9, 9% alla tecnologia; 4, 3% per le telecomunicazioni; e il 5, 4% alle utility.
Sulla base di dati quindicennali finali, il Vanguard Value Index Fund Investor Shares ha una beta, contro l'indice S&P 500, l'indice standard, di 0, 99; un alfa, contro l'indice standard, di 1, 19; e un R-quadrato del 93, 90%. In termini di teoria moderna del portafoglio, questo fondo ha un grado di correlazione quasi perfetto con l'indice S&P 500 e ha sovraperformato l'indice dell'1, 19%. Dal momento che è gestito passivamente e presenta un'elevata correlazione con l'indice S&P 500, Buffett prenderebbe in considerazione un investimento nelle Azioni degli investitori del Vanguard Value Index Fund.
Azioni degli investitori nell'indice Fidelity Spartan 500
Le Azioni degli investitori dell'indice Fidelity Spartan 500 sono un altro fondo comune che offre un'esposizione a basso costo all'Indice S&P 500, il suo indice di riferimento. Emesso il 17 febbraio 1988 da Fidelity, questo fondo cerca di raggiungere il proprio obiettivo di investimento investendo almeno l'80% del patrimonio netto totale in azioni ordinarie comprendenti l'indice S&P 500. Il consulente per gli investimenti del fondo, Geode Capital Management, LLC., Utilizza una strategia passiva, che aiuta a minimizzare i suoi costi. Di conseguenza, il fondo ha un indice di turnover del 4% e addebita un basso indice di spesa netto dello 0, 095%. Le Azioni degli investitori nell'indice Fidelity Spartan 500 detengono 502 titoli nel suo portafoglio, che ha un patrimonio netto totale di circa $ 7, 76 miliardi.
Al 31 agosto 2015, sulla base di dati quindicennali finali, questo fondo ha un R-quadrato, contro l'indice S&P 500, del 100%, e una beta, contro il suo indice di riferimento, di 1. In termini di moderno teoria del portafoglio, il fondo è perfettamente correlato e presenta lo stesso grado di volatilità dell'Indice S&P 500. Sebbene l'Oracolo di Omaha raccomandasse i fondi Vanguard, il basso indice di spesa e l'approccio di indicizzazione dell'indice Fidelity Spartan 500 sarebbe probabilmente un investimento adatto per Buffett.
Azioni d'investitore del fondo del tesoro a breve termine Vanguard
Oltre a raccomandare fondi a basso costo legati all'indice S&P 500, Buffett raccomanda di investire una piccola parte di liquidità in titoli di stato a breve termine. Emesse nell'ottobre 1991 da Vanguard, le azioni per investitori del fondo del Tesoro a breve termine Vanguard offrono un'esposizione a basso costo al mercato dei titoli di Stato statunitensi a breve termine. Il fondo è gestito dal Vanguard Fixed Income Group e addebita un basso tasso di spesa netto dello 0, 2%.
Le Azioni degli investitori del fondo di tesoreria a breve termine Vanguard mirano a fornire ai propri investitori un reddito con un grado limitato di volatilità. Per raggiungere il suo obiettivo di investimento, il fondo cerca di investire almeno l'80% del patrimonio netto totale in titoli del Tesoro statunitensi a breve termine. Il fondo detiene 118 obbligazioni nel suo portafoglio, che ha un patrimonio netto totale di $ 985, 3 milioni. Il fondo alloca l'82, 8% del proprio portafoglio a titoli con scadenze effettive tra uno e tre anni e il 98, 2% a titoli di debito governativi statunitensi. Il fondo ha una durata media effettiva di 2, 3 anni, il che indica che comporta un basso livello di rischio di tasso di interesse. Poiché le Azioni degli investitori del fondo del Tesoro a breve termine Vanguard sono considerate un investimento a basso rischio e hanno una durata effettiva media bassa, offrono un rendimento SEC a 30 giorni moderato dello 0, 62%, all'11 settembre 2015.
Al 31 agosto 2015, le Azioni degli investitori del Fondo del Tesoro a breve termine Vanguard hanno generato un rendimento medio annuo del 4, 32% sin dal suo inizio. Basato su dati decennali finali, questo fondo presenta un basso grado di volatilità e offre rendimenti soddisfacenti su una base corretta per il rischio. In termini di teoria moderna del portafoglio, le azioni d'investitore del fondo del Tesoro a breve termine di Vanguard sono le più adatte per gli investitori conservatori a reddito fisso con un orizzonte di investimento a breve termine che cerca di ottenere un'esposizione al mercato del Tesoro statunitense. Dal momento che Buffett raccomanda al suo fiduciario immobiliare di investire il 10% del portafoglio di sua moglie in titoli di stato a breve termine, l'Oracolo di Omaha sarebbe probabilmente a suo agio con un investimento in Azioni d'investitore del Treasury a breve termine Treasury.
