La Grande Recessione si è conclusa nel 2009 e ha avuto un impatto sulla vita di molti. Ci sono state molte lezioni da imparare per gli investitori, molti dei quali hanno visto i loro conti di investimento devastati dalla vendita nel panico. Se avessero trattenuto i loro investimenti, si sarebbero completamente ripresi e avrebbero continuato ad aumentare di valore.
Questa è la prima lezione di qualsiasi recessione. Una recessione è sempre seguita da una ripresa che include un forte rimbalzo nel mercato azionario. La seconda lezione è che gli investitori non devono rimanere inattivi poiché i loro portafogli vengono colpiti da vendite massicce. Esistono alcune strategie di investimento che possono trarre vantaggio dalle forze recessive per posizionare un portafoglio per un rimbalzo rapido e forte.
Key Takeaways
- Una recessione è sempre seguita da una ripresa che include un forte rimbalzo nel mercato azionario. Quando il mercato inizia a precipitare, è tempo di trarre vantaggio aumentando i tuoi contributi o avviando la media del costo del dollaro in un conto di investimento non qualificato. Il modo migliore per possedere titoli di dividendi è attraverso fondi comuni di investimento o fondi negoziati in borsa (ETF) che investono rigorosamente in società che pagano dividendi.
Media del costo in dollari quando i prezzi delle azioni diminuiscono
Come con la maggior parte delle recessioni, probabilmente non vedrai arrivare la prossima. Ma probabilmente vedrai un sell-off in borsa con largo anticipo rispetto a una recessione. Quando ciò accade, ricorda la prima lezione: c'è recupero dopo una recessione.
Sapendo che, gli investitori possono trarre vantaggio da un mercato in declino attraverso il metodo di investimento basato sulla media del costo in dollari. Se si apportano contributi mensili a un piano pensionistico qualificato, si sta già utilizzando la tecnica. Ma quando il mercato inizia a precipitare, è il momento di trarre vantaggio aumentando i tuoi contributi o avviando la media dei costi in dollari in un conto di investimento non qualificato.
Quando si investe in media in dollari del proprio investimento, si sta gradualmente riducendo la propria base di costo complessiva nel prezzo delle azioni, quindi quando il prezzo riprende, la base di costo è sempre inferiore al prezzo. Ad esempio, se investi $ 500 al mese in un fondo comune che vende per $ 25, il tuo contributo acquista 20 azioni. Se il prezzo delle azioni scende a $ 20, il tuo contributo acquista 25 azioni. Il tuo account ora ha 45 azioni con una base di costo media di $ 22.
Quando il prezzo delle azioni diminuisce, il contributo di $ 500 acquista un numero crescente di azioni e la base dei costi continua a diminuire. Quando i prezzi delle azioni riprendono, il tuo contributo acquista meno azioni ogni mese, ma il prezzo attuale delle azioni è sempre superiore alla tua base di costo. Il metodo della media dei costi in dollari funziona meglio a lungo termine per gli investitori che non vogliono preoccuparsi della performance dei loro investimenti.
Acquista in dividendi
Per gli investitori, i dividendi hanno alcuni scopi. In primo luogo, se un'azienda ha una lunga storia di pagamenti e aumento dei dividendi, puoi stare tranquillo che è finanziariamente solido e può sopravvivere alla maggior parte degli ambienti economici. In secondo luogo, i dividendi forniscono un cuscino di rendimento. Anche se i corsi azionari diminuiscono, ricevi comunque un ritorno sul tuo investimento. È per questi motivi che le azioni di dividendi tendono a sovraperformare rispetto alle azioni non di dividendo durante le flessioni del mercato.
Il modo migliore per possedere titoli di dividendi è attraverso fondi comuni di investimento o fondi negoziati in borsa (ETF) che investono rigorosamente in società che pagano dividendi. I fondi che investono in società con una lunga storia di pagamenti di dividendi e solidi track record di aumento di tali dividendi tendono a generare alti rendimenti attuali con apprezzamento del capitale.
Tuttavia, non aspettarti che questi fondi superino il mercato durante i rimbalzi di mercato. Sono detenuti in portafogli per offrire rendimenti stabili nei diversi cicli di mercato. Con il rimbalzo del mercato, è possibile stanziare gradualmente i fondi per i dividendi, ma è sempre necessario mantenere una porzione come misura difensiva.
Investi in beni di prima necessità
Anche durante le recessioni, i consumatori devono acquistare cibo, droghe, prodotti per l'igiene e forniture mediche. Queste sono le graffette di consumo che sono gli ultimi articoli da tagliare dal bilancio familiare. Quindi, mentre le aziende che vendono TV a schermo piatto e altri prodotti discrezionali subiscono un calo delle entrate, le aziende che vendono prodotti alimentari e necessità personali non lo fanno.
I dati mostrano che questo tipo di società ha sovraperformato l'S & P 500 negli ultimi cinque periodi di recessione. Le aziende di largo consumo includono Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Conagra e Wal-Mart. Queste società particolari pagano anche buoni dividendi, il che rafforza il loro profilo difensivo. Esistono anche fondi comuni di investimento che investono rigorosamente in società di base di consumo. Il portafoglio Fidelity Select Consumer Staples investe almeno l'80% delle proprie attività in società impegnate nella produzione, vendita o distribuzione di beni di consumo di base.
