Gli esperti di tecnologia finanziaria affermano che il motivo per cui il robo-advisor Wealthfront ha sostituito l'amministratore delegato Adam Nash con l'ex CEO Andy Rachleff è perché le risorse gestite dalla società (AUM) stanno ora trascinando quelle della concorrenza. Nash rimarrà nella società come membro del consiglio di amministrazione. È stato nominato CEO nel 2014. Rachleff ha dichiarato in un blog aziendale che vuole "passare più tempo" alla guida dell'azienda e si adopererà per renderla "l'unico consulente finanziario di cui i nostri clienti avranno mai bisogno".
Concorrenza rigida
Wealthfront sta affrontando una forte concorrenza da parte di numerosi altri fornitori di robo-advisor, come Betterment, Vanguard e Fidelity Investments. Charles Schwab e BlackRock Inc. offrono anche piattaforme di robo-advisor. TD Ameritrade, nel frattempo, ha recentemente annunciato che ora ha anche un servizio automatizzato disponibile, chiamato Essential Portfolios. (Per ulteriori informazioni, vedere: Wealthfront contro miglioramento .)
Uno dei motivi per cui Wealthfront è rimasto indietro rispetto al suo rivale originale Betterment è perché Betterment serve anche consulenti finanziari oltre ai clienti al dettaglio. Wealthfront non ha intenzione di farlo. Il portavoce della compagnia Kate Wauck ha dichiarato martedì che "la nostra strategia per costruire un business autonomo diretto al consumatore non è e non cambierà".
Il miglioramento ha gestito più risorse rispetto a Wealthfront da circa un anno. Quest'ultima società ora gestisce circa 4 miliardi di dollari di attività per circa 90.000 clienti. Il miglioramento ha un patrimonio gestito di circa $ 6 miliardi e circa 188.000 clienti. Ma entrambe le società sono molto indietro rispetto ai giganti dei robo Vanguard e Schwab, che hanno rispettivamente $ 40 miliardi e $ 10 miliardi di risorse gestite.
Craig Iskowitz, fondatore di Ezra Group, una società di consulenza tecnologica nel settore della consulenza finanziaria, ha dichiarato a Investment News : “Questo cambiamento significa che il consiglio di amministrazione di Wealthfront ha perso la fiducia nella capacità di Nash di realizzare i suoi piani per diventare leader di mercato. La combinazione di Vanguard e Charles Schwab ha già risucchiato la parte del leone di AUM nello spazio auto-diretto / investito automaticamente. Ora è una gara per vedere chi può scegliere tra gli scarti. ”(Per ulteriori informazioni, vedi: 9 Top Robo-Advisors for Financial Advisors .)
Altri esperti ritengono inoltre che Wealthfront stia andando nella direzione sbagliata. Tim Welsh, presidente e fondatore di Nexus Strategy, ha anche dichiarato a Investment News che l'incapacità dell'azienda di espandere le proprie offerte tecnologiche potrebbe segnare l'inizio della fine per il fornitore di robo. "Wealthfront si sta chiaramente dirigendo a sud", ha detto Welsh. "La missione aziendale di Wealthfront di rimanere in rotta esclusivamente sul loro unico mercato di riferimento sarà in definitiva la sua rovina". Altri osservatori ipotizzano che la società potrebbe essere messa in vendita.
Il portavoce di Wealthfront in un commento nell'articolo di Investment News ha affermato che il robo-advisor è sulla buona strada per raddoppiare i suoi clienti per l'anno e che i depositi netti mensili dell'azienda crescono "a un ritmo accelerato". (Per ulteriori informazioni, vedere: Cosa significa l'ingresso Roboadvisory di Blackrock .)
