Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund (VSCGX)
Il Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund è un fondo di fondi che investe in altri fondi comuni di investimento Vanguard per ottenere un'allocazione fissa adatta agli investitori conservatori. Il portafoglio è composto da circa il 40% di azioni e il 60% di obbligazioni con l'obiettivo di conseguire un reddito corrente e un moderato apprezzamento del capitale. Sia i portafogli azionari che obbligazionari hanno una certa esposizione estera. Il portafoglio obbligazionario del fondo è ampiamente diversificato tra titoli di stato e di agenzia statunitensi a breve, medio e lungo termine, obbligazioni societarie investment grade e titoli garantiti da ipoteca (MBS). Di interesse per i pensionati che cercano di ridurre almeno il 4% dei loro portafogli, il Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund è tornato a quasi il 5% all'anno negli ultimi 10 anni. Tali rendimenti vanno molto oltre grazie al rapporto spese estremamente basso del fondo dello 0, 15%.
Vanguard Wellesley Income Fund (VWINX)
Pochi fondi conservativi hanno raggiunto il solido livello di performance del Vanguard Wellesley Income Fund. Negli ultimi 15 anni ha prodotto rendimenti superiori alla media della sua categoria; e negli ultimi 10 anni ha superato il 95% dei suoi pari. Il suo obiettivo principale è generare una crescita del reddito a lungo termine oltre a un livello sostenibile di reddito corrente. Cerca inoltre di ottenere alcuni guadagni in borsa limitando al contempo il rischio di ribasso. Il fondo utilizza un approccio equilibrato, investendo circa il 40% in titoli a grande capitalizzazione con storie di dividendi superiori alla media o con aspettative di aumento dei dividendi. Il sessanta percento è investito in un mix diversificato di obbligazioni, tra cui titoli di stato statunitensi, obbligazioni societarie investment grade e altri titoli a reddito fisso. L'approccio conservativo del fondo ha servito molto bene gli investitori durante il crollo del mercato del 2008, in calo solo del 9, 84%, una frazione del declino registrato dal fondo azionario medio. A partire dal 7 settembre 2018, ha registrato un rendimento medio quinquennale del 6, 65%.
Vanguard Target Retirement 2015 Fund (VTXVX)
I fondi target-date sono i fondi definitivi per la pensione, con portafogli progettati attorno a un'ipotetica linea temporale di pensionamento. L'obiettivo di un fondo con data obiettivo è massimizzare i rendimenti attesi in relazione al profilo di rischio assunto dal portafoglio per produrre un equilibrio tra reddito e crescita del reddito per i pensionati. Il Comparto Vanguard Target Retirement 2015 raggiunge questo obiettivo investendo in cinque fondi indicizzati Vanguard, tra cui il fondo dell'indice Total Stock Market, il fondo dell'indice Total Bond Market II e il fondo dell'indice titoli a breve termine contro l'inflazione. Il fondo ha aumentato la propria esposizione a titoli internazionali attraverso il Total International Stock Index Fund e il Total International Bond Index Fund. L'allocazione complessiva del portafoglio è del 70% in titoli a reddito fisso nazionali ed esteri e del 30% in titoli nazionali ed esteri. A partire dal 7 settembre 2018, ha registrato un rendimento medio quinquennale del 6, 57%.
Vanguard Managed Payout Fund (VPGDX)
I fondi di pagamento gestiti sono progettati per generare pagamenti mensili regolari che tengono il passo con l'inflazione. Per raggiungere questo obiettivo, devono raggiungere un equilibrio tra conservazione del capitale, reddito attuale e crescita del reddito. Il Vanguard Managed Payout Fund punta a un rendimento di distribuzione annuale del 4% investendo in un mix diversificato di altri fondi Vanguard, tra cui il rinomato fondo dell'indice Vanguard Total Stock Market. Investe inoltre in fondi esterni per raggiungere il livello di rischio / rendimento che cerca. Il pagamento mensile è stabilito a gennaio di ogni anno e dovrebbe rimanere costante ogni mese. L'investimento minimo è di $ 25.000 e il rapporto di spesa è quasi inesistente allo 0, 01%. Al 7 settembre 2018, il fondo ha registrato un rendimento medio quinquennale del 6, 96%.
Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (VTMFX)
Il Vancuard Tax-Managed Balanced Fund cerca di fornire un elevato rendimento al netto delle imposte basato sul reddito esente da imposte dei titoli comunali e sulle plusvalenze a lungo termine di azioni ordinarie. Il suo portafoglio è ripartito quasi equamente tra i due. Tre quarti delle sue partecipazioni municipali hanno uno dei tre principali rating del credito e il portafoglio ha una scadenza ponderata in dollari tra i sei e i 12 anni. Le partecipazioni recenti nel suo portafoglio azionario includono Apple, Microsoft e Amazon. Al 7 settembre 2018, gli investitori hanno registrato un rendimento medio quinquennale dell'8, 74%. Il suo rapporto di spesa dello 0, 11% è tra i più bassi della sua categoria.
