Che cos'è un'autorizzazione commerciale?
L'autorizzazione di negoziazione si riferisce al livello di potere affidato a un broker o agente da un cliente. L'autorizzazione commerciale determina quali azioni può svolgere un agente, come l'acquisto o la vendita. Questo può essere simile al concetto di procura e verrà spesso discusso quando un investitore si impegna con un nuovo consulente finanziario o broker. In termini semplici, l'autorizzazione alla negoziazione si riferisce a chiunque abbia accesso alla negoziazione per conto dell'investitore e quali autorizzazioni hanno.
Come funziona un'autorizzazione commerciale
I livelli di autorizzazione alla negoziazione consentono a un investitore di fornire determinati tipi di accesso a terzi ai fini della negoziazione su un conto designato. L'autorizzazione alla negoziazione diventa in genere una considerazione quando una persona sceglie di impegnarsi con un professionista finanziario per servizi di consulenza finanziaria. Una persona potrebbe voler concedere questo accesso professionale ai conti di investimento che sono già stati creati o potrebbe scegliere di aprire un nuovo account con l'intenzione di designare l'accesso.
In genere, esistono in genere due tipi di livelli di autorizzazione commerciale, autorizzazione commerciale completa e autorizzazione commerciale limitata. Per stabilire questi livelli di autorizzazione alla negoziazione è necessario che il titolare del conto primario acconsenta all'autorizzazione attraverso un accordo formalmente documentato.
Livelli di autorizzazione commerciale
Una persona in genere può concedere a terzi un'autorizzazione alla negoziazione limitata o un'autorizzazione alla negoziazione completa.
Autorizzazione commerciale limitata: questo tipo di autorizzazione consente a un broker, un consulente finanziario o un altro agente designato di effettuare negoziazioni con fondi detenuti in un conto di investimento. L'autorizzazione di negoziazione limitata offre a un agente di terze parti la possibilità di agire su opportunità di negoziazione redditizie per conto del titolare del conto principale.
Autorizzazione di negoziazione completa: l' autorizzazione di negoziazione completa è l'autorizzazione più ampia disponibile per un agente. A volte può anche essere indicato come procura. Con l'autorizzazione di negoziazione completa, l'agente può eseguire tutte le attività di conto disponibili per il titolare del conto principale. Con la completa autorizzazione commerciale, un agente può anche accedere e prelevare fondi.
Processi e procedure di autorizzazione
La documentazione relativa alle autorizzazioni commerciali è una pratica comune con la maggior parte delle società di intermediazione. Le società di intermediazione di tutto il settore, da Edward Jones a Morgan Stanley, offriranno ai loro clienti la possibilità di designare l'autorizzazione commerciale a un agente. In alcuni casi, l'autorizzazione alla negoziazione può essere concessa a un broker dell'azienda mentre in altri casi l'agente sarà una terza parte non affiliata. Inoltre, in alcuni casi, l'autorizzazione al trading può essere concessa a un membro della famiglia.
Anche i processi e le procedure di autorizzazione per la designazione dell'autorizzazione di negoziazione varieranno tra i broker. In genere, la maggior parte delle società di intermediazione disporrà di un modulo di autorizzazione commerciale trovato con altri moduli e documenti importanti disponibili attraverso il portale del cliente. Gli investitori possono autorizzare un agente compilando la documentazione richiesta e seguendo la procedura di presentazione dell'azienda. In genere, le imprese di investimento contatteranno il cliente confermando che è stata stabilita l'autorizzazione alla negoziazione che consente all'agente di iniziare ad agire per conto del cliente.
