Nel 2018 il Vanguard Group, il behemoth Malvern, consulente per gli investimenti registrato con sede a Pa., ha finalmente superato Fidelity Investments come leader in 401 (k) asset under management (AUM), con l'incredibile cifra di 5, 3 trilioni di dollari sotto la sua sorveglianza. Il successo di Vanguard è in gran parte attribuito alla popolarità dei suoi fondi indicizzati a basso costo, insieme al suo management desk 401 (k) a servizio completo.
In effetti, secondo un libro di John Bogle — che ha creato il primo fondo comune indicizzato nel 1975 dopo la costituzione del Gruppo Vanguard e deceduto nel gennaio 2019 all'età di 89 anni — il successo dei fondi indicizzati probabilmente porterà a una manciata di gestione del denaro aziende che controllano la metà di tutte le azioni statunitensi. Nel caso di Vanguard, i suoi acquisti one-stop hanno attratto gli sponsor del piano di pensionamento a frotte.
Key Takeaways
- Il Gruppo Vanguard è il principale gestore degli investimenti in termini di attività gestite, con $ 5, 3 trilioni sotto il suo banner.Vanguard è principalmente noto per la sua vasta selezione di fondi indicizzati a basso costo. Secondo un sondaggio, gli sponsor del piano hanno assegnato a Vanguard il massimo dei aree di performance degli investimenti, sito Web e servizi online, commissioni di transazione del fondo, risoluzione dei problemi, opzioni di investimento e trasparenza delle commissioni.
Vanguard 401 (k) Plan Services
Attraverso il suo gruppo di investitori istituzionali, Vanguard offre una gamma di 401 (k) servizi di gestione, che vanno dalla progettazione del piano e dall'analisi alla supervisione della gestione degli investimenti. Agli sponsor del piano viene assegnato un gestore delle relazioni con i clienti, che fornisce supporto quotidiano su tutti gli aspetti della gestione del piano.
Inoltre, i consulenti ERISA (Employment Retirement Income Security Act) sono prontamente disponibili per gestire le questioni normative e di conformità che possono sorgere. Infine, il dipartimento di revisione del portafoglio di Vanguard lavora a stretto contatto con gli sponsor del piano per controllare e monitorare costantemente i gestori di fondi esterni.
Vanguard ha investito molto nei suoi sistemi di back-office per fornire servizi di amministrazione dei piani e di archiviazione dei dati all'avanguardia. Di conseguenza, i clienti traggono grande vantaggio da procedure più snelle che riducono i costi e individuano le aree per un potenziale miglioramento della partecipazione al piano.
In uno studio condotto dalla società di consulenza di marketing Cogent Reports, i partecipanti al piano hanno valutato Vanguard con il massimo dei voti complessivi.
Come sta andando Vanguard nei servizi di gestione 401 (k)?
Secondo uno studio della società di consulenza di marketing Cogent Reports, i partecipanti al piano hanno valutato Vanguard il più alto in termini di soddisfazione generale e lo hanno classificato al primo posto nelle seguenti categorie:
- Performance degli investimenti Sito Web e servizi online Commissioni di transazione del finanziamento Risoluzione del problema Larghezza delle opzioni di investimento Trasparenza delle riunioni Incontri di iscrizione
Quando è stato chiesto agli sponsor del piano di valutare la loro soddisfazione generale con il fornitore del piano, l'83% dei clienti di Vanguard ha espresso la massima soddisfazione per i propri servizi. Nel frattempo, il tasso medio di soddisfazione del fornitore del piano era solo del 62%. Il sondaggio ha inoltre rilevato che Vanguard si è classificato al primo posto nelle seguenti aree:
- Accuratezza e tempestività del processo di transazione Supporto amministrativo del piano Supporto di archiviazione del modulo 550 Qualità delle opzioni di investimento Rapporti di spesa del fondo Qualità e chiarezza delle informazioni di divulgazione delle commissioni Trasparenza delle commissioni Commissioni di amministrazione del piano
Gli sponsor del piano hanno la responsabilità fiduciaria di garantire che le commissioni di gestione degli investimenti siano ragionevoli, in base ai servizi forniti. Secondo il sondaggio di NerdWallet sui migliori conti IRA per il 2018, Vanguard si è classificato tra i più alti in termini di costi in termini di costi da parte degli sponsor del piano di servizio completo.
