I consulenti finanziari indipendenti hanno molto da offrire. Oltre al lavoro principale di analisi delle finanze dei clienti, selezione degli investimenti appropriati e gestione attiva dei portafogli, i consulenti finanziari devono anche dedicare tempo allo sviluppo di nuove relazioni con i clienti, alla formazione professionale continua e alla gestione dell'ufficio. Non sorprende, può essere una vera sfida gestire e far crescere un'attività di consulenza indipendente nel moderno mercato competitivo.
Fortunatamente, l'ultima generazione di piattaforme basate sul Web per i consulenti finanziari offre gli strumenti necessari per lavorare, comunicare in modo più efficiente e produrre risultati migliori per i clienti. Investendo in una piattaforma completa simile a quelle descritte di seguito, i consulenti indipendenti possono mettersi in condizione di avere successo.
Morningstar Office
Morningstar Office è una piattaforma completa di gestione delle operazioni progettata specificamente per consulenti finanziari indipendenti. È stato sviluppato da Morningstar Inc. (Nasdaq: MORN), la società di ricerca sugli investimenti ampiamente rispettata. Oltre agli strumenti di gestione pratica incentrati sulla produttività dell'ufficio, Morningstar Office offre anche una selezione completa di strumenti di ricerca sugli investimenti, pianificazione finanziaria, gestione dei clienti e gestione del portafoglio.
Gli utenti di Morningstar Office godono dell'accesso in tempo reale agli strumenti e ai dati di analisi proprietari di Morningstar, incluso l'accesso diretto alla ricerca su oltre 325.000 titoli diversi. Morningstar Office include anche un portale Web sicuro per consentire ai clienti di accedere alle informazioni sull'account, ai rapporti sugli investimenti e ad altri documenti.
MoneyGuidePro
MoneyGuidePro è una soluzione di pianificazione finanziaria completa progettata per consulenti indipendenti e società di consulenza più grandi. Il sistema di pianificazione MoneyGuidePro offre tutti gli strumenti necessari a un consulente finanziario per creare piani finanziari orientati agli obiettivi, piani di reddito a vita e piani di allocazione delle attività.
La piattaforma include un portale client online, che consente l'accesso immediato alle informazioni del piano, riepiloghi e report dei risultati e una varietà di strumenti interattivi per aiutare i clienti a conoscere, esplorare e testare diversi scenari di pianificazione da soli. Questo software si posiziona come la piattaforma più utilizzata sul mercato per il 2014, secondo due sondaggi condotti su consulenti finanziari professionali condotti rispettivamente da pubblicazioni del settore Pianificazione finanziaria e InvestmentNews.
EMoney Advisor emX Pro
EMoney Advisor emX Pro è uno stretto concorrente della piattaforma MoneyGuidePro. Fornisce una gamma completa di strumenti di pianificazione e analisi per la creazione di piani basati sugli obiettivi, nonché piani di investimento, immobiliari e flussi di cassa. Gli strumenti analitici integrati aiutano i consulenti a indirizzare i piani alle esigenze del cliente in modo efficiente, mentre i moduli di reporting e presentazione semplificano la condivisione delle informazioni del piano con i clienti. La piattaforma eMoney Advisor offre inoltre ai clienti l'accesso online a un portale di gestione patrimoniale personalizzato, che comprende una varietà di strumenti interattivi di spesa e budget, monitoraggio degli investimenti in tempo reale e contenuti educativi.
Logix finanziario
La piattaforma Finance Logix, un prodotto Envestnet Inc (ENV), è un'altra soluzione completa per consulenti finanziari indipendenti e società di consulenza più grandi. Il framework Finance Logix offre gli strumenti di cui i consulenti hanno bisogno per condurre ricerche di investimento approfondite e creare piani finanziari per soddisfare le esigenze dei clienti. Questo software utilizza Morningstar Data nei suoi moduli di pianificazione e allocazione delle risorse, rendendolo una buona alternativa alla piattaforma Morningstar Office.
Finance Logix offre un accesso sicuro agli account online per i clienti, tra cui una dashboard interattiva sulla salute finanziaria e un calendario di appuntamenti e attività per aiutare i consulenti e i clienti a rispettare i tempi previsti. Un deposito di documenti online fornisce un accesso sicuro ai rapporti sugli investimenti e ad altri documenti importanti.
Redtail CRM
Redtail CRM è una piattaforma di gestione delle relazioni con i clienti (CRM) creata da zero per i consulenti finanziari. Mentre la maggior parte delle piattaforme di pianificazione finanziaria basate sul Web include alcuni strumenti di monitoraggio delle relazioni e delle relazioni con i clienti, Redtail CRM offre un sistema completo di gestione dei clienti. Si colloca tra le piattaforme software di consulenza finanziaria più utilizzate disponibili.
I modelli di flusso di lavoro automatizzati velocizzano le comunicazioni, consentendo ai consulenti impegnati di rimanere in contatto con i clienti in modo efficiente. Con il monitoraggio client abilitato, il software genera automaticamente una sequenza temporale di contatto in modo che il consulente possa rivedere la cronologia di un client in pochi secondi. Le comunicazioni possono anche essere programmate in anticipo. Redtail CRM è progettato per integrarsi con molte delle migliori piattaforme di pianificazione finanziaria, comprese tutte quelle sopra elencate.
