Gli investitori in cerca di una maggiore diversificazione delle loro attività di risparmio previdenziale possono trovare una soluzione utilizzando i fondi comuni di investimento di Eaton Vance Corporation (NYSE: EV), una società di gestione degli investimenti di 92 anni. Eaton Vance e le sue sussidiarie hanno un patrimonio gestito di $ 311, 4 miliardi a partire da novembre 2015. All'interno della famiglia di fondi comuni di investimento Eaton Vance di oltre 90 fondi, che copre l'intera gamma di classi di attività e obiettivi di investimento, ci sono cinque fondi che sono particolarmente adatto alle esigenze degli investitori che desiderano diversificare i propri piani pensionistici. Tutti i rendimenti si basano sulle azioni di classe A dei fondi al valore patrimoniale netto (NAV).
Fondo bilanciato Eaton Vance
Il fondo bilanciato Eaton Vance offre diversità attraverso un portafoglio di obbligazioni e azioni gestito professionalmente in un unico fondo. Il fondo soddisfa le esigenze degli investitori che desiderano il reddito corrente fornito dalle obbligazioni e l'apprezzamento del capitale. Divide le attività tra un mix dal 25 al 50 percento in titoli a reddito fisso e dal 50 al 75 percento in titoli azionari. Il fondo investe principalmente in titoli statunitensi ma può anche investire una parte del proprio patrimonio netto in titoli internazionali. Il portafoglio è orientato verso titoli a grande capitalizzazione e titoli di stato o investment grade.
Il Fondo bilanciato offre agli investitori i vantaggi di un'ampia diversità e offre al contempo un solido rendimento. Il fondo ha un rating Morningstar di cinque stelle. Il suo rendimento totale annualizzato è dell'11, 51 percento in tre anni e del 10, 1 percento in cinque anni. Il fondo ha un rendimento attuale dello 0, 92 percento.
Eaton Vance Dividend Builder Fund
Il fondo Eaton Vance Dividend Builder è specializzato in azioni a pagamento di dividendi a grande capitalizzazione a prezzi ragionevoli e potenzialmente in grado di aumentare i dividendi nel tempo. Le sue attività sono principalmente in titoli statunitensi, ma il fondo può investire fino al 35% delle attività disponibili per i titoli. Il fondo non è limitato alle azioni ordinarie paganti dividendi. Può inoltre investire in titoli che includono azioni privilegiate o obbligazioni convertibili in azioni ordinarie.
Il Dividend Builder Fund paga distribuzioni mensili e ha un rendimento attuale dell'1, 59%. Il fondo ha un rendimento totale annualizzato del 12, 97 percento su tre anni e del 10, 59 percento su cinque anni.
Eaton Vance Fondo a grande capitalizzazione
L'Eaton Vance Large-Cap Value Fund, fondato nel 1931, è uno dei fondi comuni d'investimento più antichi degli Stati Uniti. L'obiettivo del fondo è quello di trovare società a grande capitalizzazione con una quota di mercato leader che abbia solidi finanziari e un potenziale di crescita interessante, ma che sono sottovalutati. Può investire in titoli in crescita che non pagano dividendi ma la maggior parte del suo portafoglio è costituita da titoli che pagano dividendi.
Il fondo ha un rendimento attuale dell'1, 29 percento. Ha fornito agli investitori un rendimento totale annualizzato del 13, 56 percento in tre anni e dell'11, 43 percento in cinque anni.
Fondo immobiliare Eaton Vance
Gli investimenti immobiliari sono un modo tradizionale per cercare entrate correnti e una crescita costante. Il fondo immobiliare Eaton Vance offre una maggiore diversità e una copertura contro l'inflazione futura investendo in titoli di alta qualità di fondi comuni di investimento immobiliare (REIT) e società del settore immobiliare. Questa strategia offre il potenziale per un rendimento totale più elevato combinando il reddito attuale con la crescita del capitale. Il fondo cerca la diversità geografica nel suo portafoglio e può investire fino al 25 percento delle proprie attività in titoli esteri. Il fondo ha rendimenti complessivi annualizzati del 12, 07 percento in cinque anni e un rendimento dell'1, 61 percento.
Fondo di crescita Eaton Vance
Ogni portafoglio pensionistico ben diversificato necessita di una componente di crescita. L'Eaton Vance Growth Fund è alla ricerca di società di crescita di valore con capitalizzazioni di mercato nell'intervallo dell'Indice Russell 1000, ma può investire in società che non sono presenti nell'indice. I gestori di fondi si preoccupano principalmente delle prospettive di crescita a lungo termine e qualsiasi reddito o dividendo viene considerato secondario. Il fondo ha un rating Morningstar di quattro stelle. Ha rendimenti totali annualizzati del 18, 71 percento in tre anni e del 13, 48 percento in cinque anni.
La linea di fondo
Questi cinque fondi possono essere utilizzati per creare un portafoglio di risparmi per la pensione molto diversificato e conservativo. Tutte le azioni di Classe A dei fondi hanno carichi front-end, che riducono i loro rendimenti iniziali.
Gli investitori che desiderano evitare commissioni di vendita dovrebbero considerare i grandi ipermercati di fondi comuni come gli investimenti Charles Schwab e Fidelity, che offrono molti fondi comuni con i carichi di vendita esentati. Gli investitori possono ricevere le azioni di Classe A sul NAV e pagare commissioni di spesa inferiori rispetto a quelle addebitate da altre classi di azioni.
