Per molti consulenti finanziari, l'obiettivo è quello di trovare clienti con un patrimonio tra $ 1 milione e $ 5 milioni, che è un po 'un punto debole. Ma molti vecchi individui high-net-worth sono già disposti a modo loro; vivono secondo il motto "Se non è rotto, non aggiustarlo", anche se è rotto. (Per ulteriori informazioni, consultare: Suggerimenti per clienti con un patrimonio netto elevato per i consulenti finanziari. )
Gli investitori più giovani, quelli di età compresa tra 21 e 45 anni, offriranno più liquidità perché probabilmente sperimenteranno eventi che cambiano la vita e che richiedono una pianificazione. Questa età demografica sarà anche più aperta a nuove idee. Il negativo è che tendono ad avere meno soldi dei clienti più anziani. (Per ulteriori informazioni, consultare: Consiglieri: non trascurare i millennial non ancora ricchi .)
Avere un target demografico è una buona idea, ma non vuoi chiudere nessuna porta. Il no. 1 obiettivo dovrebbe essere sempre quello di agire nell'interesse del cliente. Questo da solo porterà al business più a lungo termine. Quindi, come fai a far rotolare la palla? (Per ulteriori informazioni, vedere: Uno sguardo a come investono gli ultra-ricchi .)
1. Ottieni referral da clienti esistenti
Il passaparola si spiega da sé. È ancora uno dei modi più efficaci per ottenere nuovi clienti. (Diffida solo di esagerare.)
2. Istituire una rete di riferimento
Conosci i professionisti - tra cui medici, avvocati, agenti immobiliari e CPA - nel tuo quartiere, sul posto di lavoro, ecc. Inviare affari gli uni agli altri tramite referral è semplice ed efficace. Le migliori offerte sono quelle in cui entrambe le parti vincono. (Per ulteriori informazioni, vedere: Perché i consulenti dovrebbero affidarsi a procuratori immobiliari. )
3. Utilizzare i social network
L'uso di Facebook Inc. (FB), LinkedIn Corp. (LNKD) e Twitter Inc. (TWTR) per commercializzarsi come esperto e trovare potenziali clienti non è efficace come spesso pubblicizzato, ma qualsiasi consulente finanziario che non utilizza questi strumenti lo farà apparire arcaico o non aggiornato con la tecnologia di oggi. È una svolta per i giovani investitori, in particolare.
4. Avvia un blog
I blog sui suggerimenti finanziari e / o le tue opinioni sulle attuali tendenze del mercato potrebbero sembrare dispendiosi in termini di tempo, ma la chiave del successo è la coerenza (e la brevità). Se aggiorni il tuo blog regolarmente - almeno due volte a settimana - vedrai aumentare le classifiche dei motori di ricerca. Questo inizierà lentamente, ma lo slancio verso l'alto accelererà fintanto che rimani con esso. Questo porterà i clienti a venire da te invece che doverli cercare. (Per la lettura correlata, consultare: Minoranze e consulenti in crescita: un'opportunità.)
5. Scrivi un e-book
6. Diventa un politico locale
7. Organizza feste di compleanno
Organizzare una festa di compleanno per un cliente può sembrare fuori dal campo di sinistra, ma può essere molto efficace. Non solo il cliente sarà impressionato (e sorpreso!), Ma probabilmente inviterà amici e parenti e vorrà presentarvi la maggior parte di loro. Questa è un'eccellente opportunità per creare nuove connessioni, molte delle quali in poche ore.
8. Compra gli abbonamenti per qualcosa
Prendi una pagina dai dipartimenti di marketing aziendale e acquista gli abbonamenti per una squadra sportiva professionale, l'opera, il balletto, ecc. Potrebbe essere costoso, ma dovrebbe valere la pena investire. Puoi portare i clienti a giochi o spettacoli, che ti aiuteranno a mantenerli. E più biglietti meglio è: è probabile che un cliente inviti un parente stretto o un amico, il che ti consente quindi di stringere nuove relazioni e conquistare nuove prospettive. (Per ulteriori informazioni, consultare: Suggerimenti per la diffusione della ricchezza ai parenti. )
9. Parla alle scuole locali
Contatta le scuole superiori in aree benestanti e fai sapere all'amministrazione che vorresti parlare con i bambini della pianificazione finanziaria. Molte scuole coglieranno l'occasione - sono informazioni preziose. Potresti non avere l'opportunità di distribuire biglietti da visita e opuscoli, ma puoi incoraggiare il tuo pubblico a chiedere ai propri genitori informazioni sulle finanze, risparmi per il college, la pensione e altro ancora. Anche loro insegnanti e amministratori ascolteranno. (Per ulteriori informazioni, consultare: Aiutare i genitori a evitare questo errore di pensionamento. )
10. Fai sport
Sappiamo tutti che il golf è un grande gioco per il networking, ma di solito è uno sport riservato a un quartetto. Se vuoi aumentare la tua esposizione, considera di iscriverti a un'accademia di tennis, una lega di softball o un centro fitness locale. Potresti non trovare tanti lead qualificati come faresti tramite il golf, ma troverai molte opportunità.
La linea di fondo
Molti metodi per l'atterraggio di nuovi clienti sono provati e veri: networking, golf. Ma pensare in modo creativo e fare il possibile (o spendere il dollaro in più) per trovare contatti in circostanze insolite può valere la pena alla fine. (Per ulteriori informazioni, vedi: Come attrarre e consigliare 30-Somethings. )
