Se stai cercando fondi gestiti attivamente con rapporti di spesa bassi, potrebbe essere difficile, soprattutto se un parametro è consistente in rendimenti positivi negli ultimi tre anni su base annuale. Se hai familiarità con fondi e rapporti di spesa bassi, sai già che si tratta di fondi Vanguard. Se stai cercando fondi a basso costo, Vanguard dovrebbe sempre essere il primo posto in cui cercare. Ad esempio, i primi cinque fondi negli ultimi tre anni sono tutti fondi Vanguard. Ciò è impressionante, ma non garantisce che questi fondi verranno erogati nel 2016. Diamo un'occhiata a questi fondi caso per caso.
Vanguard Strategic Equity
Vanguard Strategic Equity (VSEQX) ha realizzato un rendimento medio annuo del 18, 34% negli ultimi tre anni. Tuttavia, nell'ultimo anno, si è deprezzato del 16, 21% e attualmente offre un rendimento da dividendi dell'1, 62%. L'investimento minimo è di $ 3.000. La strategia è cercare l'apprezzamento del capitale a lungo termine possedendo titoli nazionali con un forte potenziale di crescita che offrono anche un valore ragionevole rispetto ai pari. Le principali partecipazioni del fondo sono Electronic Arts Inc. (EA), Tesoro Corp. (TSO) e Best Buy Co., Inc. (BBY). EA è in qualche modo intrigante grazie a Battlefront , ma EA e BBY sono ancora discrezionali in un ambiente di consumo debole. Per quanto riguarda il TSO, possedere qualcosa legato all'energia non offrirà il potenziale più positivo, anche se si tratta di un raffinatore. (Per ulteriori informazioni, consultare: Panoramica sui fondi comuni di avanguardia .)
VSEQX ha un rapporto di spesa dello 0, 21% contro una media del settore dell'1, 15%. Questo non è un motivo sufficiente per considerare un investimento. Se le prospettive di un fondo sono inferiori all'anno, il rapporto spese non è un fattore.
Opportunità di capitale d'avanguardia
Vanguard Capital Opportunity (VHCOX) ha realizzato un rendimento medio annuo del 19, 72% negli ultimi tre anni. Tuttavia, è sceso del 6, 93% nell'ultimo anno. Attualmente produce lo 0, 56%. VHCOX ha un rapporto di spesa dello 0, 45% rispetto a una media del settore dell'1, 18%. L'investimento minimo è di $ 3.000. La strategia è cercare l'apprezzamento del capitale a lungo termine tramite titoli domestici che hanno dimostrato una rapida crescita degli utili e offrono valore rispetto ai pari. L'obiettivo è sovraperformare il mercato in un arco di tempo compreso tra 3 e 5 anni. Questo è semplice: è sovraesposto all'assistenza sanitaria. (Per ulteriori informazioni, consultare: Le classi ABC dei fondi comuni .)
Vanguard Capital Opportunity Adm
Per Vanguard Capital Opportunity (VHCAX), vedere VHCOX, in quanto questa è la classe di azioni istituzionale del fondo. Ha un rapporto di spesa dello 0, 38%, un rendimento dello 0, 64% e un investimento minimo di $ 50.000.
Vanguard Health Care
Vanguard Health Care (VGHCX) si spiega da sé. Investe in aziende farmaceutiche, forniture mediche, nonché operatori ospedalieri e di strutture sanitarie. Ha prodotto un rendimento annuo del 23, 61% negli ultimi tre anni. Tuttavia, è scivolato del 5, 05% nell'ultimo anno. Attualmente produce l'1, 11%. Il rapporto di spesa dello 0, 34% è notevolmente inferiore alla media del settore dell'1, 37%. L'investimento minimo è di $ 3.000. Con le migliori partecipazioni di Bristol-Myers Squibb Co. (BMY), Allergan (AGN) e UnitedHealth Group Inc. (UNH), questo fondo offrirà una maggiore resilienza in un mercato ribassista rispetto ai nomi precedenti, ma ciò non significa che dovresti aspettarsi un ritorno positivo per l'anno. (Per ulteriori informazioni, consultare: I 3 migliori fondi all'avanguardia nel settore sanitario .)
Vanguard Health Care
Per Vanguard Health Care (VGHAX), consultare VGHCX in quanto questa è la classe di azioni istituzionale per il fondo. Le differenze sono un rapporto di spesa dello 0, 29%, un rendimento dell'1, 16% e un investimento minimo di $ 50.000.
La linea di fondo
Potresti avere una possibilità esterna di apprezzamento con VGHCX e VGHCX nel 2016, ma questo non è probabile. I mercati orso deflazionistici tendono a far cadere tutto con loro. Se cerchi la conservazione del capitale, guarda i titoli del Tesoro USA prima di tutte le altre opzioni. (Per ulteriori informazioni, consultare: I 3 migliori fondi comuni d'avanguardia per il tuo Roth IRA .)
