Qual è la regola del taping?
La regola del taping richiede un monitoraggio speciale delle persone registrate dalla FINRA con una storia travagliata e aziende che assumono tali individui in gran numero. Più ufficialmente nota come Regola 3170 dell'Autorità di regolamentazione del settore finanziario, Registrazione su nastro di persone registrate da parte di determinate imprese, la "regola del taping" intende contribuire a soddisfare l'esigenza generale di una maggiore supervisione di alcuni rappresentanti registrati con registri problematici di regolamentazione e conformità. Affronta anche le circostanze e le esigenze di supervisione speciali quando un'impresa assume un gran numero di individui disciplinati che precedentemente lavoravano presso un'azienda che è stata espulsa o che ha avuto la sua registrazione revocata e dove sono stati inadeguatamente controllati e formati.
Comprensione della regola del taping
La regola del taping è entrata in vigore il 1 ° dicembre 2014 ed è stata adottata nel regolamento consolidato FINRA in sostituzione della regola 3010 (b) (2) del NASD, sebbene le disposizioni sulla regola del taping siano entrate in vigore nel 1990 quando la Securities and Exchange Commission (SEC) modifiche approvate alla regola del NASD. In particolare, la SEC ha approvato un requisito secondo cui i membri "stabiliscono, applicano e mantengono speciali procedure di vigilanza scritte, inclusa la registrazione su nastro delle conversazioni, quando hanno assunto più di una determinata percentuale di persone registrate da determinate imprese che sono state espulse o che hanno avuto le loro registrazioni di broker / dealer sono state revocate per violazione delle regole di pratica delle vendite (società disciplinate). " Per ulteriori informazioni, consultare l'avviso normativo della FINRA 14-10 Consolidare le regole di vigilanza.
Taping Rule Firm Supervision in Practice
Secondo la FINRA, la regola del taping "richiede che un'impresa stabilisca, faccia rispettare e mantenga speciali procedure scritte per la supervisione delle attività di telemarketing di tutte le persone registrate, inclusa la registrazione su nastro delle conversazioni, se l'impresa ha assunto più di una determinata percentuale di iscritti persone provenienti da aziende che soddisfano la definizione della FINRA Rule 3170 di "impresa disciplinata". Per aiutare le imprese a conformarsi alla FINRA Rule 3170, la FINRA fornisce un "Elenco delle imprese disciplinate", identificando quelle aziende che soddisfano la definizione di "impresa disciplinata".
La percentuale utilizzata per determinare se è necessario attuare le procedure di vigilanza dipende dalle dimensioni dell'impresa. Si va dal 40% per una piccola impresa al 20% per una grande impresa. Le procedure di supervisione comportano la registrazione di tutte le conversazioni telefoniche effettuate tra dipendenti registrati e clienti potenziali ed esistenti per tre anni. A maggio 2018, c'erano 11 aziende riconosciute dalla FINRA come società disciplinate.
Le imprese devono assicurarsi di registrare su nastro qualsiasi mezzo di telecomunicazione regolarmente utilizzato dalle persone registrate per comunicare con i clienti. Ciò include telefoni fissi e cellulari. Se il taping del telefono cellulare non è possibile, l'impresa deve vietarne l'uso quando comunica con i clienti a meno che il loro utilizzo non sia garantito per altri motivi commerciali.
