Cos'è l'Investor Protection Act?
L'Investor Protection Act è un componente del Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act del 2009 progettato per espandere i poteri della Securities and Exchange Commission (SEC). La legge ha istituito una ricompensa per gli informatori per aver segnalato frodi finanziarie, una maggiore responsabilità per il sostegno e il sostegno e ha raddoppiato i finanziamenti alla SEC per un periodo di cinque anni. L'atto faceva parte del tentativo dei regolatori di prevenire alcuni dei problemi che hanno causato il ripetersi della crisi finanziaria in futuro.
Key Takeaways
- L'Investor Protection Act del 2009 è stato progettato per espandere i poteri della Securities and Exchange Commission. Parte del Dodd-Frank Act, è stato creato per prevenire alcuni dei problemi che hanno causato il ripetersi della crisi finanziaria in futuro. un comitato per consultare la SEC in merito alle priorità normative e alle questioni che circondano i nuovi prodotti finanziari, le strutture delle commissioni e le strategie commerciali. Ai vigili del fuoco è stata concessa una maggiore protezione ai sensi della legge.
Comprensione della legge sulla protezione degli investitori
Conosciuto anche come Investor Protection Act del 2009, l'Investor Protection Act ha istituito il Comitato consultivo degli investitori per consultare la SEC. Il comitato si riunisce a intervalli regolari ogni anno e fornisce consulenza su temi quali priorità normative e questioni che circondano nuovi prodotti finanziari, strutture delle commissioni e strategie di negoziazione. Fornisce inoltre consulenza su iniziative per proteggere gli interessi degli investitori e promuovere la fiducia degli investitori nell'integrità del mercato, richiedendo la divulgazione di conflitti di interesse e rischi associati ai prodotti di investimento.
L'atto ha inoltre aumentato le garanzie e i diritti per gli informatori, che possono presentare reclami contro i datori di lavoro tra 90 e 180 giorni dopo aver scoperto una violazione. Ciò ha incluso la concessione alla SEC dell'autorità di raccomandare di concedere agli informatori premi monetari fino al 30% delle sanzioni che superano $ 1 milione. La legge ha inoltre istituito il Fondo di protezione degli investitori della SEC, che assegna pagamenti agli informatori. Il fondo sostiene anche iniziative di educazione degli investitori.
Ulteriori protezioni contro gli informatori offerte attraverso l'atto includono il divieto ai datori di lavoro di retrocedere, sospendere, licenziare, minacciare o discriminare in altro modo i dipendenti o gli agenti che forniscono informazioni alla SEC o assistono nelle indagini. Un informatore è autorizzato a intraprendere azioni legali se si verificano tali problemi.
Un altro elemento chiave dell'atto riguarda la regolamentazione delle agenzie di rating del credito a causa del ruolo critico che svolgono sul mercato. A causa dell'aumento dei conflitti di interesse e di altri problemi sorti durante la crisi dei mutui da parte di queste agenzie, molte banche hanno finito per gestire il rischio di cattiva gestione, costituendo una minaccia per gli investitori. La nuova regolamentazione richiede ora che le agenzie di rating del credito siano più responsabili e trasparenti riguardo alle loro pratiche.
considerazioni speciali
Il Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act del 2009 è stato creato dall'amministrazione Obama per migliorare la responsabilità e la trasparenza nel sistema finanziario. La mossa è stata in risposta al crollo dei mutui subprime che ha portato alla crisi finanziaria del 2008. Dodd-Frank è stato creato per prevenire i prestiti predatori e aiutare i consumatori a comprendere le condizioni del loro debito. L'atto comprendeva un'agenzia per la protezione finanziaria dei consumatori che avrebbe regolamentato i mutui, i prestiti auto e le carte di credito. Alla SEC sono stati concessi ulteriori poteri che includevano l'autorizzazione a raccogliere informazioni, comunicare con gli investitori e il pubblico e avviare programmi per la protezione degli investitori.
Sono state inoltre apportate modifiche alla legislazione precedente, tra cui il Securities Investor Protection Act del 1970 (SIPA) e il Sarbanes-Oxley Act del 2002. Le modifiche al SIPA includono un aumento della valutazione minima pagata dai membri di Securities Investor Protection Corporation da un importo fisso di $ 150 all'anno allo 0, 02% percento dei ricavi lordi del membro derivanti dall'attività sui titoli. Anche il limite di indebitamento sui prestiti del Tesoro USA è passato da $ 1 a $ 2, 5 miliardi. Gli emendamenti al Sarbanes-Oxley Act hanno aggiunto broker e rivenditori alla sfera di controllo del Public Company Accounting Oversight Board.
Il presidente Donald Trump ha firmato una parziale abrogazione del Dodd-Frank Act a maggio 2018.
Nel maggio 2018, il presidente Donald Trump ha firmato una parziale abrogazione della legge Dodd-Frank dopo che il Senato ha approvato una legge per esentare un certo numero di banche dal regolamento dell'atto. Trump ha affermato che la legge ha pregiudicato ingiustamente determinate istituzioni, impedendo loro di prestare a diversi tipi di imprese, comprese le piccole imprese.
