La missione di Investopedia è fornire agli investitori recensioni e valutazioni imparziali e complete dei broker online. Ci impegniamo ad aiutare gli investitori a tutti i livelli a trovare il broker online giusto per le loro esigenze. Per fornire la migliore consulenza per ogni investitore, abbiamo progettato una metodologia di classificazione completa per trovare il miglior broker online globale e il miglior broker per 12 tipi distinti di investimento e trading.
La nostra squadra
Il nostro team di recensioni è guidato da Theresa W. Carey, che ha scritto la prima recensione in assoluto di broker online nel 1992, ed è stata un'autorità per il trading online e le piattaforme di investimento per 27 anni. Il nostro team di revisori esperti comprende trader veterani, esperti del mercato finanziario, educatori agli investimenti e ricercatori che sono tutti investitori online attivi con esperienza decennale.
Il processo di revisione
Abbiamo progettato un sistema che classifica i broker in base a 10 categorie chiave e 149 variabili. Ogni categoria incapsula gli elementi critici di cui gli utenti hanno bisogno per valutare a fondo un broker online.
Per raccogliere i dati, abbiamo inviato questionari con 320 domande ai broker partecipanti. Abbiamo ottenuto un account di intermediazione live per ciascuna piattaforma e utilizzato l'account per eseguire test pratici per ciascun broker. Molti dei broker che abbiamo esaminato ci hanno dato dimostrazioni di persona delle loro piattaforme e servizi presso i nostri uffici di New York.
Dai questionari, dalle prove pratiche delle piattaforme dei broker e dalle dimostrazioni, valutiamo ciascuna categoria di valutazione e combiniamo i punteggi delle categorie in una valutazione complessiva per ciascun broker.
Le categorie di valutazione
Con in mente il singolo investitore al dettaglio, abbiamo dato uno sguardo critico ai servizi e alla tecnologia forniti dai broker online. Abbiamo organizzato la nostra analisi in dieci categorie, valutando ciascun broker per le sue prestazioni in ciascuna categoria. Il punteggio per il premio complessivo è una media delle categorie.
| Categorie di valutazione | ||
|---|---|---|
| Categoria di revisione | ponderazione | variabili |
| Esperienza commerciale | 10% | 15 |
| Tecnologia commerciale | 10% | 11 |
| usabilità | 10% | 13 |
| Mobile | 10% | 14 |
| Gamma di offerte | 10% | 16 |
| Ricerca e notizie | 10% | 23 |
| Analisi del portafoglio e rapporti | 10% | 13 |
| Servizio clienti e guida in linea | 10% | 16 |
| Istruzione e sicurezza | 10% | 17 |
| Costi | 10% | 11 |
Ogni investitore ha esigenze diverse. I primi investitori hanno bisogno di un broker online con una piattaforma facile da usare e risorse educative, mentre un trader di opzioni ha bisogno di strumenti di analisi del rischio e modi per modellare varie strategie. Oltre alle nostre classifiche generali, forniamo classifiche per dieci diversi stili di negoziazione e investimento. In ogni caso utilizziamo gli stessi dati e ponderiamo di nuovo le funzionalità più importanti per quello stile. I dettagli esatti della ponderazione sono forniti su ciascuno dei premi della categoria.
Esperienza commerciale
Questa categoria valuta il flusso di lavoro complessivo per effettuare un ordine.
Un'enfasi primaria in questa categoria è il flusso di lavoro che progredisce logicamente da un passaggio all'altro. Abbiamo verificato in che modo viene comunicato a un operatore che viene eseguito un ordine, ad esempio avvisi popup, un aggiornamento dello stato dell'ordine e / o un testo su un dispositivo mobile quando l'ordine viene riempito.
Abbiamo cercato biglietti d'ordine pre-riempiti quando si chiude una posizione, il che elimina possibili errori durante il processo di chiusura. È preferibile un pulsante "Chiudi" quando si guarda un report di portfolio. Abbiamo anche valutato il processo di immissione degli ordini di opzioni, nonché schermate di immissione di ordini di valuta estera su fondi comuni di investimento, obbligazioni e (ove disponibili). Sono stati esaminati i metodi per l'immissione di ordini condizionali, come uno-cancels-l'altro o uno-trigger-altro.
I voti migliori in questa categoria richiedono:
- Flusso di lavoro logico e semplice Una gamma completa di tipi di ordini online (mercato, limite, arresto, annullamento fino a fine periodo, ecc.) Generazione di un ordine di chiusura direttamente dall'elenco del portafoglio e possibilità di selezionare il lotto fiscale Esecuzione di una strategia di opzioni con un numero minimo di clic La capacità di costruire ordini condizionali (uno innesca un altro, uno ne cancella un altro, ecc.) La capacità di scambiare un paniere di azioni o ordini in scena Un diario di trading
Tecnologia commerciale
Questa categoria valuta principalmente cosa succede dopo che l'operatore invia un ordine e si occupa anche dei dati pre e post-negoziazione.
Abbiamo valutato la qualità dei dati disponibili durante il processo di immissione dell'ordine, con particolare attenzione allo streaming di dati in tempo reale. La disponibilità di strategie di miglioramento dei prezzi e tecnologia di routing degli ordini intelligenti (che trova la migliore offerta o offerta) è necessaria per ottenere le migliori valutazioni in questa categoria. Abbiamo chiesto se il motore di routing degli ordini di un broker utilizzava un motore spray o sequenziale; spray routing contatta più sedi contemporaneamente ed è meno propenso a eseguire ordini tramite percorsi che offrono il pagamento per il flusso degli ordini. I broker che offrono un miglioramento del prezzo - una vendita al di sopra del prezzo di offerta o un acquisto al di sotto del prezzo di offerta - hanno ricevuto una frazione di punto a seconda della parte delle loro transazioni che hanno beneficiato.
I voti migliori in questa categoria richiedono che un broker offra:
- Streaming dei prezzi in tempo reale durante tutto il processo Routing degli ordini che enfatizza il miglioramento dei prezzi Possibilità di personalizzare l'esperienza di trading, come l'impostazione di un numero predefinito di azioni o il tipo di ordine Possibilità di inserire uno scambio da un grafico Aggiornamenti in tempo reale del potere d'acquisto e del saldo dei margini
usabilità
Questa categoria valuta la navigazione generale del sito e la facilità d'uso.
Un 5 qui significa che il sito o il programma era facile da usare e ben progettato, non si impantanava quando si sposta da uno schermo all'altro e può essere adattato alle esigenze dell'utente.
I voti migliori in questa categoria richiedono:
- Avvio rapido per un nuovo cliente Accesso facile alla ricerca con un chiaro percorso verso un ticket commerciale Stato attuale dell'account visualizzato, se desiderato Disponibilità costante di un ticket commerciale Essere in grado di passare facilmente da un'area della piattaforma a un'altra Opzioni di personalizzazione e personalizzazione
Mobile
Questa categoria valuta le app mobili e i siti Web basati su HTML-5 che si adattano al dispositivo mobile utilizzato.
La disponibilità e la qualità del trading mobile e dei dati dell'account sono le metriche chiave qui, così come le opportunità educative che puoi portare con te durante il viaggio.
I voti migliori in questa categoria richiedono:
- Streaming di dati in tempo reale, inclusi grafici e notizie La possibilità di scambiare azioni e opzioni complesse sul tablet o sullo smartphone La capacità di negoziare tutte le classi di attività offerte sul sito Web o sulla piattaforma desktop L'integrazione incrociata della piattaforma è fondamentale. Le liste di controllo configurate sul desktop dovrebbero essere disponibili anche sui dispositivi mobili - e viceversa Notifica degli avvisi impostata sul desktop Flusso di lavoro regolare per effettuare un ordine e gestire un account
Gamma di offerte
Questa categoria valuta le classi di attività che un cliente di intermediazione può negoziare online.
Abbiamo assegnato punti per la diversità degli investimenti che possono essere scambiati online, con punti parziali assegnati per quelli che possono essere scambiati solo chiamando un broker live. Dal momento che il trading di azioni lunghe e corte, così come gli ordini di opzioni a gamba singola sono ora standard, non assegniamo punti per tali transazioni.
I voti migliori in questa categoria richiedono:
- Un vasto inventario di titoli che possono essere venduti allo scoperto, che è determinato dal numero di titoli nella lista di facile prestito di un broker La capacità di negoziare opzioni complesse Il numero di ETF senza commissioni disponibili Il numero di fondi comuni senza fondi disponibili, nonché il numero complessivo di fondi comuni di investimento offerti La capacità di negoziare obbligazioni societarie e municipali, nonché tesoreria, CD e debito internazionale Accesso diretto ai mercati internazionali Un robo-advisory integrato nella piattaforma di intermediazione. Un robo-advisory che richiede un login separato riceve meno punti
Servizi di ricerca
Questa categoria valuta la qualità e l'accessibilità della ricerca, preventivi e grafici.
Abbiamo cercato ricerche, notizie e grafici collegati al portafoglio di un cliente e alle liste di controllo; la qualità della ricerca di terzi e la sua integrazione con il resto del sito; e la disponibilità di screeners, con particolare enfasi sugli screen saver delle opzioni.
I voti migliori in questa categoria richiedono
- Screener di azioni che possono essere personalizzati e riutilizzati che generano risultati attuabili, come l'aggiunta a una lista di controllo o l'apertura di un ticket di ordine Funzioni di generazione dell'idea di opzioni Screener di fondi comuni e reddito fisso Grafici potenti e personalizzabili Quotazioni di livello II Ricerca di esperti Ricerche di ricerca, sia di proprietà che di terzi. Punti dedotti per la ricerca che genera un costo aggiuntivo
Analisi del portafoglio e rapporti
Questa categoria valuta il modo in cui i trader e gli investitori possono monitorare i loro successi e fallimenti, per aiutarli a fare transazioni migliori in futuro.
I voti migliori in questa categoria richiedono:
- Rapporti chiaramente strutturati, aggiornati in tempo reale, che mostrano i saldi, le posizioni e lo stato dei margini attuali Rapporti di analisi di portafoglio personalizzabili con collegamenti a notizie e ricerche Cronologia delle transazioni estese La possibilità di ponderare il proprio portafoglio beta o confrontarlo con un indice o un indicatore personalizzato Cade anche il rapporto fiscale in questa categoria. Viene dato credito completo per i report che possono essere creati sul sito Web del broker, senza costi aggiuntivi o immissione di dati richiesti. Il credito parziale viene assegnato ai broker che popolano servizi come GainsKeeper e Maxit (programmi di analisi fiscale e reportistica) a un costo aggiuntivo
Servizio clienti e guida in linea
Questa categoria valuta il processo che un cliente attraversa quando qualcosa va storto o quando un cliente ha bisogno di qualche mano in più.
I voti migliori in questa categoria richiedono:
- Guida in linea facile da trovare e utilizzare. La guida sensibile al contesto guadagna punti aggiuntivi La disponibilità di chat dal vivo, guide per l'utente e domande frequenti Tempi di attesa brevi per assistenza al telefono La possibilità di visitare di persona un broker Capacità del sistema di gestire le sovratensioni di trading Programma di prestito azionario, che consente ai clienti che detengono una scorta lunga prestarlo a venditori allo scoperto e generare reddito Margini di portafoglio offerti
Istruzione e sicurezza
Questa categoria valuta ciò che i broker offrono per aiutare i loro clienti a sentirsi più a loro agio nell'investire in una varietà di classi di attività, nonché le loro misure di sicurezza.
I voti migliori in questa categoria richiedono:
- Offerte di istruzione di alta qualità, sia online che dal vivo Webinar, video e testo che sono organizzati in percorsi di apprendimento preferiti Calcolatori e strumenti di pianificazione Autenticazione a due fattori Statistiche di misurazione della sicurezza da parte di valutatori di terze parti. Forza delle password richieste da ogni broker e se le modifiche delle password sono forzate dal tempo al tempo Utilizzo dell'identificazione biometrica su dispositivi mobili
Costi
Questa categoria valuta la linea di fondo per l'utilizzo delle piattaforme e dei servizi di un broker.
Abbiamo confrontato le commissioni per le operazioni su azioni e opzioni e i tassi di interesse sui margini, fornendo più punti per costi inferiori. Abbiamo assunto negoziazioni di azioni / ETF di blocchi di 500 azioni e spread di opzioni a due gambe di 5 contratti ciascuno. Abbiamo ridimensionato i punti assegnati in modo che i costi più bassi nel gruppo guadagnassero il numero massimo di punti, con frazioni (e zeri occasionali) assegnate ai broker più costosi. Le commissioni su azioni e opzioni sono il fattore più importante qui, ma vengono prese in considerazione anche altre commissioni di transazione e di servizio.
Il credito completo in questa categoria può essere guadagnato da:
- Commissioni di borsa molto basse $ 5 o meno per negoziare contratti con 10 opzioni Transazioni di fondi ordinari inferiori a $ 10 per fondi non inclusi in un elenco senza commissioni di transazione Tassi di interesse di margine inferiori al 4% Commissioni basse (o nessuna) per azioni societarie obbligatorie Nessuna manutenzione di conto o commissioni dati
Come aggiorniamo i dati
Le nostre classifiche di broker online si basano su tutte le informazioni disponibili al momento in cui abbiamo eseguito le nostre recensioni. Abbiamo concluso i nostri risultati il 1 ° febbraio 2019. Ci rendiamo conto che i broker online apportano continuamente adeguamenti della piattaforma, miglioramenti dei prodotti e modifiche dei prezzi e che i dati che abbiamo incluso nella nostra recensione possono cambiare di volta in volta. Siamo in costante contatto con i broker online nelle nostre classifiche per rimanere aggiornati sulle loro modifiche in modo da poter aggiornare le nostre recensioni.
Conclusione
Come indicato nelle recensioni dei broker online, tutti gli investitori sono unici e hanno esigenze diverse in base ai loro obiettivi. Riteniamo che il nostro processo di revisione globale copra tali esigenze nel modo più completo possibile, date le informazioni disponibili al momento. Sebbene ci saranno sempre valori anomali, siamo certi di aver applicato la metodologia più utile per rivedere e classificare i broker online in base ai casi d'uso più popolari tra i trader e gli investitori online.
Ti ringraziamo per la fiducia.
