Cos'è l'Institute for Divorce Financial Analysts?
L'Institute For Divorce Financial Analysts (IDFA) è un'organizzazione impegnata nell'educazione dei professionisti finanziari su questioni specifiche relative al divorzio. L'Institute for Divorce Financial Analysts certifica i membri che completano il suo programma di studio modulare, che evidenzia la legge sull'imposta sul divorzio e la distribuzione delle attività. Le persone in procinto di divorziare possono contattare l'IDFA, che li aiuterà a trovare un agente idoneo ad aiutarli nelle procedure di divorzio.
Capire IDFA
L'IDFA forma analisti finanziari divorziati certificati, o CDFA, che aiutano a sostenere il processo di divorzio. Questi analisti sono istruiti sulle varie conseguenze fiscali che derivano dagli insediamenti di divorzi e possono aiutare con un'equa distribuzione delle attività della proprietà e del patrimonio della coppia divorziata. Il CDFA può anche fungere da consulente per l'avvocato di un cliente o fungere da mediatore durante le procedure di transazione.
Attività IDFA
L'IDFA si autodefinisce "l'autorità per la teoria e l'applicazione della pianificazione del divorzio in Nord America. IDFA stabilirà standard per la certificazione degli analisti finanziari del divorzio che sono obiettivi, affidabili e conformi e attuali parametri di riferimento per gli organismi di certificazione. L'IDFA aiuta a garantire la salute finanziaria e benessere del pubblico in divorzio attraverso l'accreditamento di singoli come analisti finanziari certificati di divorzio."
I professionisti con la certificazione hanno una comprensione degli effetti a breve e lungo termine della divisione dei beni, dell'analisi delle pensioni e dei piani di pensionamento, determinando se il cliente può permettersi la casa coniugale e, in caso contrario, ciò che può permettersi anche come riconoscimento delle conseguenze fiscali delle diverse proposte di transazione.
Gran parte del ruolo prevede la raccolta dei dati finanziari del cliente e l'esecuzione di analisi, quindi la presentazione di diversi scenari e la discussione del budget e delle spese del cliente. Aiutano i clienti a raccogliere dati finanziari e di spesa, a identificare i loro futuri obiettivi finanziari, a fare un bilancio, a fissare obiettivi di pensionamento, a determinare il rischio che sono disposti a correre con i loro investimenti e ad identificare quale tipo di stile di vita desiderano.
Per ottenere la designazione, i candidati devono avere almeno tre anni di esperienza professionale in finanza o divorzio e una laurea. Ciò include l'esperienza come professionista finanziario, commercialista o avvocato matrimoniale. I candidati dovrebbero inoltre avere una conoscenza pratica dei calcolatori finanziari prima di acquistare il corso o l'esame. Per conservare la designazione CDFA, i titolari devono anche ottenere 15 ore di formazione continua relative al divorzio ogni due anni.
Il corso di studio autonomo è stato accettato dal Consiglio della CFP e dall'American College come fornitori di CE per 16 crediti CE e 32 crediti PACE. Il lavoro del corso comprende i fondamenti del divorzio, le questioni finanziarie del divorzio, le questioni fiscali del divorzio e un modulo di casi di studio.
